這樣也能賺錢(qián)？
個(gè)人匯市冠絕全國 溫州300倍炒匯秘笈詳解
陳女士屬于工薪階層，炒匯已有3年歷史，其間有賺也有虧。“我們都是超短線(xiàn)炒匯，有賺頭就跑。”
國家外匯管理局溫州市中心支局近日統計的數據顯示，今年1～11月，溫州的個(gè)人外匯交易量約為270億美元。這個(gè)數字的規模僅次于上海、北京這兩個(gè)大都會(huì )城市，居全國第三。
交通銀行溫州分行外匯交易中心經(jīng)理任江鳴說(shuō)，溫州的匯市炒作非常獨特，北京、上海等地相當大的外匯交易量主要由機構投資者完成，而溫州的交易量則基本上是由個(gè)人炒家堆積而成。有人士因此認為，以個(gè)人外匯炒作而論，溫州當甲天下。
為什么又是溫州？
炒匯獨門(mén)絕招1：300
由于溫州在外華人40多萬(wàn)，分布在全球88個(gè)國家和地區，僑屬30余萬(wàn)，國外親屬匯入的外幣大多轉為存款，一些僑屬就利用這些資本來(lái)炒匯。
根據中國銀行溫州市分行零售業(yè)務(wù)部相關(guān)人士透露，該行2001年的外匯交易量?jì)H為5億美元，2003年則暴增至68億美元，而今年截至11月份已經(jīng)完成134億美元，占據浙江省整個(gè)中行系統的78％，“年底可能突破150億美元”。他估計，這個(gè)外匯交易量可以占中國銀行總行的1／3以上。
如果說(shuō)溫州匯市是個(gè)“大江湖”，那么瑞安算得上其中一個(gè)最為典型的“小江湖”。根據中國銀行瑞安支行個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)中心的數據，今年1～11月，該行外匯交易量超過(guò)25億美元，從目前的炒匯勢頭預計，今年全年的外匯交易量會(huì )超過(guò)30億美元。
支撐如此龐大交易量的外匯資金卻并不算多。
中行溫州分行國際業(yè)務(wù)部有關(guān)人士之前曾在媒體上稱(chēng)，去年溫州的外匯交易量全年達到了300億美元，而參與交易的資金不到1億美元，今年的情勢和去年雷同。也就是說(shuō)，溫州的外匯交易資本與交易量之間的比率在1：300之間徘徊。
“小江湖”瑞安的外匯資金和交易量的比率是溫州“大江湖”的縮影。瑞安旅居海外的僑胞有10多萬(wàn)人次，每年匯入的外匯大部分轉為存款。來(lái)自溫州當地媒體上的數據顯示，該市個(gè)人外匯存款額到今年10月底達1.58億美元，參與外匯交易的資金約占20％。誰(shuí)曾料到，就是這3000萬(wàn)美元的資金炒出了20余億美元的交易量。
創(chuàng )匯市“天量”的“1翻300”的幕后，主要有兩大炒家在推功送力，他們施展的招數叫短線(xiàn)快跑。
有業(yè)內人士稱(chēng)，“炒家看的技術(shù)圖形是5分鐘線(xiàn)，買(mǎi)賣(mài)極為頻繁”。
溫州匯市炒手列傳
溫州的業(yè)余炒手和專(zhuān)業(yè)炒家“炒”出了別具特色的溫州匯市。據任江鳴估算，僅溫州市區，匯民就有上萬(wàn)人，而全市到底有多少匯民，溫州目前還沒(méi)一個(gè)統一的數據統計。
溫州的匯市江湖就被這幫人炒得“熱火朝天”。
12月16日，溫州市鹿城區的陳女士和平常一樣，起了個(gè)大早。北京時(shí)間7時(shí)多，美元兌澳元報價(jià)在0.7540美元徘徊之際，她將自己炒匯金額的1／5倉開(kāi)始掛單交易（客戶(hù)指定交易幣種、金額及交易目標價(jià)格后，一旦銀行報價(jià)達到或優(yōu)于客戶(hù)指定價(jià)格，交易系統即執行客戶(hù)指令），然后去上班了。下午，當價(jià)格漲到0.7550的時(shí)候就自動(dòng)平倉了，陳女士稱(chēng)自己有了賺頭就跑了。
陳女士屬于工薪階層，炒匯已有3年歷史，其間有賺也有虧。“我們都是超短線(xiàn)炒匯，有賺頭就跑。”
她向記者介紹，炒匯剛開(kāi)始的那一年，她和幾名親友合伙，又分成三個(gè)小組實(shí)行“三班倒”關(guān)注匯市報價(jià)，有賺頭就隨時(shí)平倉。30多萬(wàn)美元的資本在幾個(gè)幣種之間進(jìn)進(jìn)出出，有時(shí)5分鐘之內就交易了十幾趟。
“我現在都做掛單交易，但也絕對不會(huì )持倉過(guò)夜，因為晚間大多是匯市大跌或大漲的時(shí)候。”陳女士這種超短線(xiàn)交易正是溫州匯民普遍采用的方式。
溫州一位銀行的外匯交易員解釋?zhuān)@種超短線(xiàn)交易方式提高了溫州外匯的交易量，以10萬(wàn)美元的資本為例，5分鐘內進(jìn)出十趟的話(huà)，交易量就放大到了100萬(wàn)美元了。
相對陳女士而言，瑞安市麗岙的林先生堪稱(chēng)溫州匯市的一大傳奇高手。
知情人士透露，林先生也和幾名親友合作，資本起碼在340萬(wàn)美元以上。他家的炒匯“設備”令人嘆絕，兩套電腦設備分別與國內、國際市場(chǎng)同步報價(jià)。
林先生目前把資本分散在溫州幾大銀行，關(guān)于他的炒作招數有“黑白”兩個(gè)版本的傳說(shuō)。白版本傳言，林先生是利用國際市場(chǎng)報價(jià)和溫州各大銀行的報價(jià)之間因系統產(chǎn)生的正常誤差來(lái)賺取差價(jià)。“黑版本”則傳言，林先生的合伙人中有一網(wǎng)絡(luò )“鬼才”，他設計軟件，在關(guān)鍵時(shí)刻攻擊銀行的外匯報價(jià)系統，讓其產(chǎn)生停滯而從中不斷地進(jìn)出牟利。
點(diǎn)差之爭蘊蓄銀行風(fēng)險
如此頻繁超短線(xiàn)操作的原因，除了炒家的操作方式以外，銀行給出了巨大的優(yōu)惠條件也是重要原因。
工商銀行的一名交易員介紹，由于溫州炒手的超短線(xiàn)炒作，哪個(gè)幣種上下浮動(dòng)頻率最大，溫州人就做哪個(gè)。目前做得最多的是澳元兌美元，以15萬(wàn)美元的資本為例，點(diǎn)差（銀行根據市場(chǎng)自己制定買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)，其間的差就是點(diǎn)差，可以算作銀行收的手續費）各大銀行基本上是定在10點(diǎn)（雙邊）上下。比較而言，上海各商業(yè)銀行報出的點(diǎn)差為40點(diǎn)，北京同業(yè)公會(huì )規定對普通客戶(hù)的雙邊點(diǎn)差為30點(diǎn)。
中行溫州分行國際業(yè)務(wù)部的潘紅敏稱(chēng)，這樣的點(diǎn)差是商業(yè)銀行能承受的極限，“已經(jīng)不能再低了”。而如此低的點(diǎn)差，源于銀行之間的價(jià)格競爭。在溫州，中國銀行溫州分行是開(kāi)辦這項業(yè)務(wù)的第一家，是50個(gè)點(diǎn)差，隨著(zhù)其他銀行的進(jìn)入，中行的點(diǎn)差降至38點(diǎn)，并一路下跌。
銀行間的市場(chǎng)競爭非常激烈，微弱的點(diǎn)差已經(jīng)危及到銀行的利益。據了解，以中國銀行為例，至11月份的134億美元的巨大交易量背后，只有可憐的數百萬(wàn)美元的利潤，其利潤率在萬(wàn)分之二以下。
而萬(wàn)一出現操作不當，將使得萬(wàn)分之二的利潤極有可能變成損失。外匯局溫州市中心支局人士稱(chēng)，溫州曾有銀行因為交易員十分鐘的錯誤判斷，損失近千萬(wàn)人民幣。
溫州的銀行外匯交易網(wǎng)點(diǎn)目前處于兩難的狀態(tài)。一方面，為了爭奪客戶(hù)，銀行間的競爭烽煙四起，最為突出的是在各網(wǎng)點(diǎn)設施完善方面“你追我趕”。另一方面，銀行必須要時(shí)刻防止自己的系統產(chǎn)生漏洞。因此，自2001年溫州各大銀行相繼開(kāi)設外匯交易以來(lái)，系統一直處在升級狀態(tài)中。
目前，工農中建四大國有銀行、交通、浦發(fā)和廣發(fā)等7家銀行共開(kāi)設了11個(gè)外匯交易網(wǎng)點(diǎn)。
任江鳴說(shuō)，在溫州，交行的網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)設僅比中行溫州分行遲了兩個(gè)月。2001年10月，交行在溫州市區小南路的巴黎大廈開(kāi)設了交易網(wǎng)點(diǎn)，與中行不同的是，交行網(wǎng)點(diǎn)設置了當時(shí)超前的熒屏報價(jià)系統。一年后，中行先后在溫州市區、瑞安、文成鋪開(kāi)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，也設置了熒屏報價(jià)系統。
今年10月，交行交易所又進(jìn)行了一次改頭換面，完善了網(wǎng)上交易系統。
雖然，各大銀行的系統一直在升級之中，但風(fēng)險還是防不勝防。
建行有關(guān)人士介紹，“溫州的炒手大多和林先生（前述炒匯高手）一樣，手頭控制著(zhù)兩個(gè)盤(pán)，一個(gè)是國際市場(chǎng)，另一個(gè)是銀行的。由于銀行需要將炒家的交易通過(guò)國際市場(chǎng)平倉來(lái)完成一個(gè)交易循環(huán)。因此，銀行最大的風(fēng)險就在于持倉風(fēng)險：炒家已經(jīng)下單，但銀行沒(méi)有，或沒(méi)來(lái)得及通過(guò)國際市場(chǎng)平倉，匯率出現波動(dòng)，給銀行造成損失。”
溫州銀行業(yè)和匯民仿佛在斗法。
銀行在系統上不斷升級外，還針對這種超短線(xiàn)頻繁進(jìn)出的匯民設定了一個(gè)約束的規則，即限制他們的交易時(shí)間。如廣發(fā)銀行設定的交易時(shí)間是5秒，假如匯民的進(jìn)出時(shí)間超出5秒，就因“買(mǎi)賣(mài)交易超時(shí)不能操作”被打回。
針對銀行這些舉措，外匯局溫州市中心支局的有關(guān)官員稱(chēng)，這些都屬于銀行的企業(yè)行為，只要他們自身風(fēng)險能夠把握，都屬于正常范圍。
由于溫州當地銀行的風(fēng)險防范系統日益完善，一些想鉆漏洞的匯民已經(jīng)將目光投向了云南、廣東、北京、貴州等城市。
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