可喜的看到中國銀行業(yè)這兩年有了長(cháng)足的進(jìn)步，規模壯大了。上市銀行的總市值在世界上業(yè)是名列前茅。大了不等于壯。更嚴峻的考驗還在后頭。要保持清醒的頭腦。日本就是前車(chē)之鑒。
1980年代初至1990年代初，日本金融企業(yè)異軍突起、大有與美國一爭高下之勢（1990年全球十大銀行，前9名皆是日本銀行；日本投資銀行同樣是財雄勢大，有取代美國之勢），誰(shuí)知美國以貿易制裁相威脅、強壓日元升值、造成日元長(cháng)期升值預期、觸發(fā)日本資產(chǎn)價(jià)格巨大泡沫。不久泡沫迅速破滅，日本銀行被堆積如山的壞帳拖累，很快轟然倒塌，今天日本的商業(yè)銀行和投資銀行，幾乎從國際舞臺上銷(xiāo)聲匿跡。
美國早就公開(kāi)宣布過(guò)：遏制中國崛起的戰場(chǎng)主要是兩個(gè)，一是金融，一是能源。兩者恰好是制約中國經(jīng)濟持續發(fā)展和國際競爭力的根本瓶頸。美國的能源戰略很明確，那就是以軍事威懾為后盾、以外交斡旋為手段、以跨國公司為尖兵，全面掌控世界主要的石油產(chǎn)地和運輸管道。與此同時(shí)，嚴格防止、限制乃至制裁中國插手世界石油產(chǎn)地、輸送管道和購買(mǎi)跨國石油公司股權。制止中國與其他石油生產(chǎn)國家進(jìn)行能源合作。她甚至對中國與非洲關(guān)系升溫都嚴加戒備。
金融主導權是一個(gè)國家的命根子。金融戰略更為重要。
美國精英們深知：欲控制世界，必先控制世界金融；欲控制中國經(jīng)濟，必先控制中國金融體系。美國經(jīng)過(guò)百多年的努力，加上天賜好運，才從歐洲和英國人手里奪得世界金融的控制權，才完全建立了美元本位制和美元霸權，她必定要善加利用。眾所周知，金融是整個(gè)經(jīng)濟的血脈和根本，處于全部經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈的最高端，只要掌控了金融體系，就可以輕而易舉地控制一國整體經(jīng)濟乃至政治軍事和外交。
中國金融企業(yè)的競爭力與當年日本都不能相提并論，更不用說(shuō)與美國競爭了。然而美國的策略卻更加直接：她要全面進(jìn)入中國的銀行、保險公司、證券公司、理財、信用卡、資本市場(chǎng)等等全方位的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，與中國金融機構爭奪高端客戶(hù)。憑借跨國巨頭的各種優(yōu)勢，很快地，中國金融業(yè)的高端人才和高端客戶(hù)將全部被納入到美國的全球金融體系之中。一旦美國金融機構掌控了中國金融體系的高端人才和高端客戶(hù)，她就等于全面掌控了中國的貨幣金融政策，進(jìn)而掌控中國的整體經(jīng)濟。
為掌控國際貨幣制度和全球金融體系，美國政府有一套完整的策略：
其一，隨時(shí)打壓任何挑戰美元國際儲備貨幣中心地位的任何企圖。從打壓馬克、日元到打壓IMF的特別提款權，再到打壓歐元和人民幣，莫不如是。
其二，控制國際金融權力機構，亦即控制世界銀行、IMF、國際清算銀行、美洲開(kāi)發(fā)銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等等。通過(guò)握有這些機構控股地位和安排掌門(mén)人，美國徹底將這些機構轉變成其金融外交的馬前卒和生力軍。世界銀行和IMF本質(zhì)上就是美國財政部控制的一個(gè)部門(mén)而已，毫無(wú)獨立性可言。兩個(gè)機構的經(jīng)營(yíng)理念完全稟承美國政府的意圖。
其三，采取各種外交手段，迫使其他國家開(kāi)放金融體系和資本市場(chǎng)，鼓勵華爾街金融巨頭捷足先登，搶占其他國家金融行業(yè)的制高點(diǎn)。
華爾街大老深深知道：他們在金融行業(yè)具有他們無(wú)法比擬的優(yōu)勢，是他們賺取巨額利潤的風(fēng)水寶地，是他們稱(chēng)雄世界的主要戰場(chǎng)。迫使他國開(kāi)放金融體系和資本市場(chǎng)，華爾街比華盛頓還要急切得多。
諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主、斯蒂格利茲提到美國迫使中國金融市場(chǎng)自由化的基本戰略：“美國要求中國實(shí)施金融市場(chǎng)自由化，不會(huì )促進(jìn)全球經(jīng)濟穩定。它只會(huì )促進(jìn)美國金融利益集團的狹隘利益，美國財政部就是這個(gè)利益集團最堅定的代言人。華爾街金融巨頭們堅信：對他們從事的金融行業(yè)而言，中國意味著(zhù)巨大的市場(chǎng)。華爾街必須超越競爭對手、捷足先登、搶占制高點(diǎn)。沒(méi)有什么比這更重要的事情。”
他警告中國：“資本市場(chǎng)自由化，意味著(zhù)旨在控制熱錢(qián)忽來(lái)忽去的一切措施都要被連根拔起。熱錢(qián)不過(guò)是賭匯率波動(dòng)的短期借貸資金，這些投機資金決不會(huì )去建立工廠(chǎng)、創(chuàng )造就業(yè)。”“為了吸引真正致力于實(shí)業(yè)發(fā)展的直接和長(cháng)期投資，我們并不需要什么金融市場(chǎng)自由化。中國自己的經(jīng)驗就是最好的證明。”
金融戰是一場(chǎng)看不見(jiàn)的戰爭，關(guān)鍵是爭奪制高點(diǎn)：高端人才、高端客戶(hù)、高端業(yè)務(wù)
中國的官員、學(xué)者和金融業(yè)精英或許認為：讓美國人進(jìn)入中國金融行業(yè)和資本市場(chǎng)有什么要緊？不就是占20％或25%的股份嗎？大頭不還是操控在國人之手？表明看來(lái)，確實(shí)如此。然而，掌控一國金融行業(yè)和資本市場(chǎng)，并不需要掌控100％股權、甚至亦不需要51％的控股權，25％乃至20％足矣。原因很簡(jiǎn)單：華爾街巨頭可以很快占領(lǐng)中國金融行業(yè)的制高點(diǎn)。所謂制高點(diǎn)，就是高端人才、高端客戶(hù)、高端業(yè)務(wù)。
首先看高端人才。中國絕對不乏聰明智慧之士，關(guān)鍵是他們?yōu)檎l(shuí)服務(wù)。試看今日中國之精英才俊，有幾人不希望到高盛、摩根大通、摩根斯坦利、花旗財團去一展身手？華爾街金融巨頭絕對是他們工作的首選。
何止如此，那些目前供職中國主要金融企業(yè)的優(yōu)秀人才，只要機會(huì )合適，哪個(gè)不希望到華爾街麾下賺大錢(qián)？我們絕對不能責怪他們。市值位居全球第二的中國工商銀行，其董事長(cháng)、行長(cháng)的薪水，可能頂不上高盛公司一個(gè)普通分析師。沒(méi)有真正市場(chǎng)化的激勵機制和競爭機制，我們怎么能夠吸引和留住頂級人才？沒(méi)有頂級人才坐鎮中國的金融行業(yè)，我們又哪里來(lái)的競爭力？華爾街巨頭只要支付中層員工的薪水，就立刻可以將中國最優(yōu)秀的人才挖過(guò)去。人才之爭，他們占盡先機。
再看高端客戶(hù)。華爾街金融巨頭擁有全球網(wǎng)絡(luò )，其業(yè)務(wù)之規范和方便、其產(chǎn)品之多樣和優(yōu)質(zhì)、其服務(wù)之全面和準確，乃是數十年、上百年經(jīng)驗積累之成果。中國很難與之相提并論。最近幾年，中國剛剛開(kāi)放外資銀行國內私人理財業(yè)務(wù)，立刻吸引眾多中國富人開(kāi)戶(hù)。中國金融行業(yè)高端客戶(hù)的流失已經(jīng)非常嚴峻。
最后是高端業(yè)務(wù)。即金融服務(wù)行業(yè)鏈條上居于最高端、利潤最豐厚的業(yè)務(wù)，包括投資銀行（IPO）、私人銀行或理財、信用卡業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)等等。美方此次戰略對話(huà)所要求的具體成果，皆是金融行業(yè)的高端業(yè)務(wù)。
制高點(diǎn)一旦完全喪失，我們還能守住自己的陣地嗎？一旦金融體系被華爾街巨頭之手操控，中國經(jīng)濟的徹底“拉美化”和“買(mǎi)辦化”，也就為時(shí)不遠了。
