07年3月，我在天涯經(jīng)濟論壇發(fā)表了"醒來(lái)吧，中國人，危機即將來(lái)臨
"一文,事隔一年,當初所預測的許多事情，尤其是通貨膨脹由局部向全面發(fā)展，RMB匯率加速升值,外貿行業(yè)日益艱難，RMB購買(mǎi)力日漸貶值,老百姓尤其是底層的人生活愈加艱辛,都已經(jīng)逐步成為現實(shí),并且還在向縱深發(fā)展,最近有很多朋友再次問(wèn)起關(guān)于中國經(jīng)濟危機，并探討如何才能規避風(fēng)險的問(wèn)題,我反思了自己一年來(lái)的避險及投資投機經(jīng)歷,嘗試著(zhù)去做出一個(gè)合理的解答,我知道自己考慮的并不全面，希望和大家一起交流,透過(guò)重重迷霧，看清我們現在所處的環(huán)境,盡自己的良心而已........
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以前的文章被天涯鎖掉了,我將連接轉載于此,有興趣的朋友可以過(guò)去看看
[經(jīng)濟雜談]醒來(lái)吧，中國人，危機即將來(lái)臨
http://www.tianya.cn/new/publicforum/Content.asp?idWriter=11264426&Key=253620039&strItem=develop&idArticle=110967&flag=1
至于避險,這一年來(lái)，我感受良多,把自己的感受寫(xiě)在下邊,供大家參考
1,我在07年4月份就換了1萬(wàn)美元,5000歐元,還有1萬(wàn)瑞士法郎,從實(shí)際的效果看,三者產(chǎn)生了一定的對沖效應,但是個(gè)人感覺(jué)，雖然趨勢判斷對了，但兌換的時(shí)機仍然把握得不好,從而在美元匯率上遭受了一定的損失(只是短期帳面，我相信長(cháng)期美元一定會(huì )有走強的一天,可能3-5年內)
2,以上只是資金的避險措施,談不上增值,我相信，如果這些錢(qián)投入股市或者購買(mǎi)農產(chǎn)品期貨,或者收益會(huì )更高,但是實(shí)際上,如果個(gè)人對股票及期貨市場(chǎng)不熟悉,缺乏基本的分析能力和操作技巧的話(huà)，也許投入到投機市場(chǎng),這樣盲目的恐慌性投資,不僅沒(méi)有收益，反而會(huì )損失巨大,根據新浪網(wǎng)調查，07年入市的新股民，60%以上是虧損的,就我個(gè)人來(lái)講,我從5月9日入市,截止07年12月31日，我另外投入到股市上的錢(qián),也是虧損10%左右,這從一個(gè)側面說(shuō)明了盲目恐慌性投資的危害性,大家不能不考慮這一點(diǎn)
3,我在上海,07年5月初,購買(mǎi)了差不多50桶食用油,當時(shí)是32元一桶,而現在同品牌的油已經(jīng)漲到了快70元一桶,并且購買(mǎi)了10袋20KG的大米，以及若干的日常生活用品,從實(shí)際的效果來(lái)看,避險的效果非常有限,因為日常用品價(jià)值低,不易保存,(我的大米就放壞了,呵呵),而且總是要消耗掉的,除了食用油以外,其它的都算不上成功;同時(shí)在四川老家準備了2000斤曬干的稻谷,那個(gè)可以保存2-3年,我是為家人準備的,也認為是必要的
4,綜上所述,結合我一年來(lái)的投資和投機經(jīng)驗,我認為最好的避險措施如下:
A,投資于自身,提高自己對經(jīng)濟和金融形勢的分析能力，以及對政府政策的分析判斷能力,培養一定的投資理財技能,因為在高通脹時(shí)期,不會(huì )理財和投資的人，無(wú)論你有多少錢(qián),都可能會(huì )迅速被通貨膨脹吞沒(méi),一個(gè)典型的例子就是80年代農村的萬(wàn)元戶(hù),由于不懂金融和經(jīng)濟分析，沒(méi)有投資能力,那些農村的暴發(fā)戶(hù)在80年代末90年代初的高通貨膨脹中迅速被消滅了,作為一個(gè)階層;
B,以自身的工作為本，提高自己在本行業(yè)中的專(zhuān)業(yè)能力,做到在本職工作中的不斷提升，說(shuō)直白一點(diǎn)，做到兩點(diǎn)，老板裁員不拿你開(kāi)刀,即使公司倒閉你也可以很快在本行業(yè)其它公司找到工作,在即將到來(lái)的危機中,如何保住自己的工作崗位，可能是比單純的一些避險措施更有效的手段;
C,以上兩點(diǎn)歸結起來(lái)，就是投資于自己,提高自己的賺錢(qián)能力,這是避險的根本之道;
D,然后我們來(lái)談?wù)勝Y產(chǎn)的保值避險和增值,如果你有一定的資產(chǎn)，不愿意讓它最終貶為廢紙,也就是說(shuō)我們要規避最大的風(fēng)險,就是由于貨幣信用的喪失導致的貨幣購買(mǎi)力的急劇貶值,或者通俗說(shuō)突然爆發(fā)的惡性通貨膨脹,那么我們該怎么做呢?
我的建議是黃金是一個(gè)可以考慮的方式,將資產(chǎn)的20%左右置換為實(shí)物黃金并妥善保管,這是一種安全穩健的避險方式，這里強調,一,必須是實(shí)物黃金,二,必須是24K的金條或金塊,而不能是黃金首飾或者工藝品
在RMB兌換美元升值到1比7.2時(shí),逐步分批的購進(jìn)外幣,尤其是低估的美元和日元,如果考慮到美元進(jìn)一步走軟的趨勢,可以采取一定的美元,歐元對沖的方式,但是這里也一定要注意，兌換外幣的份額,最好控制在你資產(chǎn)的50%左右,不可太高,如果你不想承受短期的匯率損失，也可以在美元匯率到1比7以下逐步操作,我認為美元匯率到1比6.5,大多數的外貿行業(yè)就將難以支撐了
激進(jìn)的投機者,可以將自己的資金的50%左右投入到股市或者期貨市場(chǎng),(這不是投資建議,個(gè)人應根據自己的情況做決策,特別強調,如果以前從來(lái)沒(méi)有介入過(guò)股市或者金融市場(chǎng)的人，不建議盲目恐慌性投資,因為08年的股市風(fēng)險非常高),借用一句話(huà):"如果你愛(ài)一個(gè)人，你就讓他去股市,因為他可能會(huì )賺很多;如果你恨一個(gè)人，你就讓他去股市,因為他可能會(huì )輸得一無(wú)所有",所以，任何要投入股市,或者現在已經(jīng)在股市的朋友，都要知道在這樣一個(gè)高風(fēng)險市場(chǎng),沒(méi)有過(guò)人的心理素質(zhì)和分析能力，不僅不能將自己的資金增值,反而可能造成巨大的損失,而我的建議是,股市作為最重要的金融投機手段來(lái)說(shuō)，個(gè)人應該了解并掌握一定的分析方法，所以可以拿少量資金，比如資產(chǎn)的5%以下在股市里操作，學(xué)習,磨練,只要你有了足夠的經(jīng)驗和能力，股市里永遠不缺乏機會(huì ),即使在熊市,也有很多人可以穩定的贏(yíng)利,這是事實(shí),關(guān)于股市,再補充一點(diǎn)，無(wú)論如何，千萬(wàn)不要去碰權證,尤其是認沽權證
E,至于生活用品存儲，我認為老家在農村的，或者在農村有親戚的，可以適當存儲一定的稻谷和食用油,以及生產(chǎn)資料,至于城市里的人,沒(méi)辦法，通貨膨脹之下，無(wú)人可以躲避,存一點(diǎn)東西可以，但是基本不會(huì )有太大的用處
F,說(shuō)到這里,古人有36計,走為上計之說(shuō),如果個(gè)人有能力，有資產(chǎn),可以移民的話(huà)，那么走出去，至少把小孩送出去,這可能是一種迫不得以的上策,當你身在國外，資產(chǎn)也在國外時(shí),這里發(fā)生的一切,也就無(wú)法波及到你,只是希望危機過(guò)后，走出去的人,可以盡量的多幫助一下國內的親戚朋友，如果你們有這個(gè)能力的話(huà)
G,未來(lái)也許很坎坷,我們也將迎來(lái)一場(chǎng)史無(wú)前例的巨大危機,但我相信，對于有準備的人來(lái)說(shuō)，是危險，也是機會(huì ),對于中華民族來(lái)講,更是如此，只有經(jīng)過(guò)這場(chǎng)危機的洗禮,中華民族才有可能，真正建立起一個(gè)自由民主，權力歸于人民,照顧絕大多數普通百姓利益的體制,我們的孩子，也才會(huì )有光明的未來(lái).......
讓我們一起去期待這場(chǎng)危機的來(lái)臨吧.........
