| 高山案查證詐騙金額達9.4億元 調查線(xiàn)索中斷 |
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| 已被加拿大警方控制的中行哈爾濱河松支行特大票據詐騙案主犯高山、李東哲，因申請移民時(shí)所填資料不實(shí)，有可能被加拿大政府遣返。此案涉案金額巨大，對于主犯高山等人能否順利引渡回國，社會(huì )各界廣泛關(guān)注。
據《瞭望》新聞周刊了解，高山案在我國境內立案調查以來(lái)，經(jīng)查證的詐騙金額已達9.426億元，但僅追繳回犯罪嫌疑人用贓款所購價(jià)值不到4億元的物產(chǎn)，其他近6億元贓款因主犯逃往國外，調查線(xiàn)索中斷，給國家造成巨大損失。
河松支行驚曝億元大案
2005年1月4日，中國銀行黑龍江省分行主要負責人到公安機關(guān)報案稱(chēng)，該行下屬的哈爾濱道里區河松街支行(簡(jiǎn)稱(chēng)河松支行)的存款客戶(hù)——東北高速公路股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)東高公司)在查對賬目時(shí)，發(fā)現其存在河松支行賬戶(hù)上的2.93億元資金去向不明，河松支行行長(cháng)高山失蹤。哈爾濱市公安局迅速組成專(zhuān)案組進(jìn)行偵查，此案被稱(chēng)作“106”專(zhuān)案。
“106”特大票據詐騙案主要犯罪嫌疑人，確定為哈順合、北京綠洲、北京華能誠通公司等所有涉案公司的幕后實(shí)際掌控人李東哲和原河松支行行長(cháng)高山。警方了解到，案發(fā)前的2004年12月，高山及妻女、李東哲等已從首都國際機場(chǎng)離境赴加拿大。
據介紹，本案的主要犯罪手段為，先由李東哲出面，利用個(gè)人關(guān)系，以申辦工程須項目準備金證明或為銀行朋友拉存款為借口，許諾高額回報為誘餌，騙取國有單位負責人信任，誘使這些單位在河松支行設立賬戶(hù)并存入大額資金。隨后高山利用身為行長(cháng)之便，私刻這些企業(yè)建戶(hù)印章，偷換預留印鑒，將上述賬戶(hù)內的存款秘密轉入李東哲控制的賬戶(hù)，為李所占用。
與此同時(shí)，自2000年初至2004年末，高山、李東哲騙取了東高公司、黑龍江辰能哈工大高科技風(fēng)險投資有限公司、黑龍江省社會(huì )保險事業(yè)管理局等單位巨額存款，截止到目前，涉案金額已經(jīng)達到9.426億元。
違規提現近6億元
為達到占有贓款的目的，李東哲指使手下財會(huì )人員袁英、高艷銘等人，設立數十個(gè)賬戶(hù)用于轉款提現?，F已證實(shí)，李東哲通過(guò)分設于北京、哈爾濱、大慶等地的銀行賬戶(hù)，將贓款約6億元提取現金轉移。這其中僅在哈爾濱、大慶兩地，自2000年9月至2005年1月，李東哲就在18家銀行設立了29個(gè)提現賬戶(hù)，共提取現金4.57億元。
由于被騙款數額巨大，考慮到銀行日?；酥袑ν袃炔煌~戶(hù)間和非業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)企業(yè)間大額轉款關(guān)注度較高，故上述賬戶(hù)均未設立于河松支行，且部分賬戶(hù)名稱(chēng)有意設立為與被害單位有一定關(guān)聯(lián)性的稱(chēng)謂，如“亞聯(lián)公路工程有限公司”、“北亞公路工程有限公司”、“哈爾濱社保物資經(jīng)銷(xiāo)公司”等。表面看起來(lái)與被害單位東高公司、黑龍江省社會(huì )保險事業(yè)管理局有一定關(guān)聯(lián)性，實(shí)際上只是李東哲為提現虛設的臨時(shí)賬戶(hù)。
為逃避日后打擊，袁英、高艷銘等人從未以自己的真實(shí)姓名前往銀行辦理建戶(hù)提現手續，而是利用偽造身份證化名“高艷”、“徐微”、“朱麗”、“高凌云”、“高曉燕”、“朱麗微”、“尚敏”等到銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
根據人行《現金管理暫行條例》規定，開(kāi)戶(hù)行要嚴格控制開(kāi)戶(hù)單位現金使用，僅允許開(kāi)戶(hù)單位在支付個(gè)人工資勞務(wù)報酬、獎金、差旅費及農產(chǎn)品收購業(yè)務(wù)中提取現金。因而，“徐微”、“高曉燕”先后在哈爾濱的幾個(gè)商業(yè)銀行，設立了名為“黑龍江富錦農副產(chǎn)品經(jīng)銷(xiāo)有限公司”和名為“哈爾濱科偉農副產(chǎn)品經(jīng)銷(xiāo)有限公司”的賬戶(hù)，在不到一年的時(shí)間里分別提現2000萬(wàn)元和1200萬(wàn)元。另外，還有大量提現過(guò)程明顯屬超范圍、超額度違規使用現金。
主犯能否引渡回國
在立案后一年半時(shí)間里，辦案人員僅追繳回犯罪嫌疑人用贓款所購價(jià)值不到4億元的豪華房產(chǎn)、汽車(chē)等用以裝點(diǎn)門(mén)面的物產(chǎn)，其余被騙款至今仍難以追繳歸案。其原因在于，犯罪嫌疑人為徹底占有上述詐騙所獲，于案發(fā)前利用銀行監管漏洞，違規提取現金近6億元后逃往國外，致使贓款去向線(xiàn)索中斷。
案發(fā)后，幾家受害的企業(yè)和單位都相繼向法院提起訴訟，還有傳言說(shuō)幾家單位曾試圖聯(lián)合起訴，要求中國銀行對其被詐騙的資金予以賠償，惟獨黑龍江省社保局至今仍未起訴。據黑龍江省社保局有關(guān)人士說(shuō)，中行向社保局表示，錢(qián)雖然被高山這伙人帶走了，但這屬于銀行內部的管理問(wèn)題，不管是誰(shuí)盜走了，我們都要負責給你們支付。在社保局的要求下，中行先后寫(xiě)了三次承諾書(shū)，保證這筆錢(qián)一定會(huì )連本帶息地歸還。因此，社保局等部門(mén)就暫時(shí)沒(méi)有起訴中行。
據媒體報道，2007年初，此案主犯高山、李東哲已被加拿大警方控制。案件似乎有了轉機。加拿大聯(lián)邦司法部日前透露，有關(guān)高山案現被加拿大政府視為“遣返案件”處理。加移民部發(fā)現高山在申請移民時(shí)所填資料不實(shí)，要求移民暨難民局取消高山及其妻子李雪、女兒等三人的永久居民資格，有關(guān)居留權聆訊在3月6日舉行，不過(guò)，高山的律師在庭上反指移民部濫用有關(guān)法律條文，裁決官決定3月21日就此項指控進(jìn)行聆訊。
如果高山能夠被引渡回國，因其逃往國外而導致的巨額資金去向等此案的諸多問(wèn)題，將能夠得到答案。黑龍江省、哈爾濱市警方目前對此較為樂(lè )觀(guān)。據黑龍江大學(xué)一位國際法專(zhuān)家介紹，中國和加拿大之間沒(méi)有引渡條約，高山案件只能作為個(gè)案處理。其能否被引渡、多長(cháng)時(shí)間被引渡，目前還很難預料 |
透過(guò)有關(guān)引渡的話(huà)題，人們更關(guān)注高山案暴露出此前監管環(huán)節中的諸多問(wèn)題，尤其是如何防范現金使用監管失控。
我國銀行系統雖然大力推廣以“三票一卡”為主的銀行結算方式，但目前現金結算仍然是個(gè)人消費使用最多的結算方式，而且現行結算制度主要針對現金支取，現金收存幾乎不受限制。儲蓄存款實(shí)名制的實(shí)施，對犯罪分子有一定威懾作用，但由于個(gè)人使用現金所受限制極少，現金支取的結算監管也流于形式，從而使得存取、搬運和藏匿大額現金成了洗錢(qián)的重要渠道之一。
為防止類(lèi)似案件再次發(fā)生，接受《瞭望》新聞周刊采訪(fǎng)的有關(guān)人士建議，應采取多種措施加快完善金融監管體系。
——加快貨幣電子化。
建立電子轉賬、支付、清算系統，積極發(fā)展和完善ATM、POS和網(wǎng)上銀行，電子貸記轉賬和借記業(yè)務(wù)；推出高品位、多功能的金融工具，如個(gè)人支票、旅行支票、多功能的銀行卡，繼續完善各行之間的銀行卡聯(lián)網(wǎng)工作，普及電子交易網(wǎng)點(diǎn)，提高金融服務(wù)功能。
由于經(jīng)濟發(fā)展不平衡，收付現金仍為農村地區的主要交易手段。這成為違法現金使用人以支付農民工工資或收購農產(chǎn)品為名大額提現的“隱身法”。但因農村地區相對較貧窮落后，農民資金持有量較少，而完善電子貨幣網(wǎng)絡(luò )需一定資金投入來(lái)保證運營(yíng)，導致農民不主動(dòng)申辦個(gè)人賬戶(hù)，金融機構不愿提供服務(wù)。為此，國家應設立專(zhuān)項資金予以扶持。
將個(gè)人儲蓄賬戶(hù)納入結算賬戶(hù)管理，允許儲戶(hù)開(kāi)立個(gè)人支票或將信用卡聯(lián)戶(hù)管理，便于儲戶(hù)用非現金方式處置其持有的資金。實(shí)際上，現金交易有諸多不方便不安全的弊端，對于一個(gè)合法的財產(chǎn)所有人來(lái)說(shuō)，非現金交易應該更為方便快捷更樂(lè )于接受，同時(shí)又可減少金融機構工作量。當然，考慮到民眾的交易習慣，為鼓勵選擇電子貨幣，可對存取現金加收額外手續費。在此基礎上規定大額的支付活動(dòng)必須通過(guò)銀行進(jìn)行非現金結算。力求把現金結算范圍控制到最小。
——對現金使用進(jìn)行納稅跟蹤。
作為現金監控主力軍的金融機構，苦于難以確認客戶(hù)存取的現金是否為合法使用合法收入。同時(shí)，現金交易又是偷逃稅款的主要手段，稅務(wù)機關(guān)也苦于現金無(wú)交易記錄難以追查。如將金融機構和稅務(wù)機關(guān)的信息整合，即可有效阻塞此漏洞，其切入點(diǎn)就在現金通過(guò)金融機構存取的環(huán)節。
進(jìn)行現金稅控的具體做法，是任何現金的提取行為必需預交高額所得稅，現金持有人支付使用現金后，持收款人出具的存款和納稅證明定期到提現行抵扣預交的稅款，實(shí)際上是將現金流通有效監控。當然，這會(huì )增加交易成本，但也會(huì )促使合法交易人為減少交易成本，選擇轉賬或電子貨幣交易方式。實(shí)現上述目的需兩個(gè)前提條件：一是完善金融系統服務(wù)功能，二是普遍實(shí)行納稅人識別號碼制度和納稅登記制度。
——建立反洗錢(qián)監控處理中心機構。
由于現金管理需要多部門(mén)多行業(yè)多機構相互協(xié)調相互監督共同履行職責，國際經(jīng)驗表明，建立反洗錢(qián)信息監控處理機構，集中收集、分析、處理可疑交易信息，是開(kāi)展反洗錢(qián)工作的基礎和關(guān)鍵環(huán)節。
我國現金管理組織機構分散，各自為政，各自都有現金管理權，各自又都怕用權，削弱了管理力度。如金融機構了解客戶(hù)存取現金合法性最簡(jiǎn)單的方式便是查看對方的合法納稅證明，而稅務(wù)機關(guān)防止偷漏稅的最重要方法則為監控納稅人的現金交易。開(kāi)戶(hù)單位從金融機構提現時(shí)的主要借口之一是發(fā)放雇員工資，而勞保部門(mén)又缺乏監管企業(yè)拖欠職工工資的有效手段，工商部門(mén)也缺乏監管注冊企業(yè)虛報投資虛報股東雇員的線(xiàn)索等等，其實(shí)關(guān)鍵一點(diǎn)是將上述相關(guān)部門(mén)的信息整合起來(lái)，便可對現金的違法違規使用及其深層次的違法動(dòng)機一目了然。
金融機構是打擊經(jīng)濟犯罪的前沿，幾乎偵辦所有經(jīng)濟犯罪都不可避免要通過(guò)金融系統提供證據，主動(dòng)預防也需要金融系統提供線(xiàn)索。但因金融機構出于自身利益考慮或為規避自身責任，往往消極對待或干脆拒絕執法部門(mén)的調查要求。
所以，應盡快建立公安、檢察等執法部門(mén)與金融機構等行業(yè)的協(xié)調機制，賦予執法機關(guān)一定職權，設立專(zhuān)門(mén)機構和人員，制度化地核查資金流向。也可有效控制金融機構自身查處不力，內部職員利用職務(wù)猖獗犯罪，導致巨大損失的頑癥
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