對各金融機構而言，企業(yè)年金市場(chǎng)堪稱(chēng)一場(chǎng)盛宴。數據統計表明：目前，我國企業(yè)年金的存量規模近1000億元。每年新增資金將在800億到1000億元左右，預計到2010年，企業(yè)年金的市場(chǎng)規模將超過(guò)5000億元，10年后將達到10000億元. 然而，要真正啟動(dòng)這一龐大的市場(chǎng)，尚存在許多不明朗因素，尤其相關(guān)稅收政策問(wèn)題，目前尚無(wú)明確說(shuō)法。 盡管如此，企業(yè)年金市場(chǎng)卻在悄然走熱。2月7日，勞動(dòng)保障部同意中國光大銀行、中國銀行股份有限公司、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司作為第一批三家中央企業(yè)建立企業(yè)年金，中央企業(yè)建立企業(yè)年金工作邁出實(shí)質(zhì)性的一步。與此同時(shí)，推行企業(yè)年金制的地區和城市也越來(lái)越多，沈陽(yáng)、廣州、徐州、北京等地在今年4、5月份就正式啟動(dòng)企業(yè)年金制，隨后還出臺了一系列的補充政策。
太平養老簽首單
6月6日，太平養老保險公司與中德合資企業(yè)北京飛機維修工程有限公司(英文簡(jiǎn)稱(chēng)Ameco)在北京簽下了北京地區標準企業(yè)年金的第一單，這也是我國自2005年8月首次對參與管理的金融企業(yè)進(jìn)行資格認定后，簽訂的第一個(gè)中外合資公司企業(yè)年金計劃。
在這份《Ameco企業(yè)年金受托合同》中，太平養老保險公司將作為該計劃的核心角色———受托人，代表企業(yè)負責委托并協(xié)同其他運營(yíng)機構為Ameco企業(yè)年金計劃進(jìn)行管理運作。中國工商銀行則將作為托管人和賬戶(hù)管理人參與其中。
據有關(guān)人士透露，這份合同的資金規模不少于7000萬(wàn)元，而且還會(huì )隨著(zhù)Ameco效益的提升而逐年增加。Ameco是中國國際航空公司與德國漢莎航空公司共同經(jīng)營(yíng)的合資企業(yè)，是中國民航合資最早、規模最大的民用飛機綜合維修企業(yè)。對太平養老而言，這是一個(gè)很有發(fā)展潛力的客戶(hù)。太平養老副總經(jīng)理陳正陽(yáng)表示，他們會(huì )全力以赴為客戶(hù)管理好這筆資金，在投資組合方面將采用穩健避險組合，以保證資金的安全和增值。
據陳正陽(yáng)透露說(shuō)，他們對已經(jīng)批準建立企業(yè)年金的三家央企及其他央企有強烈的興趣，目前正在密切接觸?？磥?lái)，北京的企業(yè)年金市場(chǎng)已風(fēng)生水起。
競爭悄然拉開(kāi)
實(shí)際上，無(wú)論銀行、保險公司、信托公司，還是證券公司、基金公司，幾乎所有金融機構都有意進(jìn)入企業(yè)年金市場(chǎng)。因此，盡管真正啟動(dòng)企業(yè)年金市場(chǎng)還有不少政策暫時(shí)缺位，但似乎并不影響企業(yè)年金在眾多局部市場(chǎng)持續走熱。
在4月17日、5月11日，南方基金成為馬鋼和淮北礦業(yè)集團企業(yè)年金的投資管理人。除南方基金外，淮北礦業(yè)還選定易方達、海富通、中誠信托投資公司、中國工商銀行等數家金融機構同時(shí)進(jìn)入企業(yè)年金基金管理合同，其初始金額1.7億元，是迄今規模最大的年金計劃。幾乎在此前后，還有多家基金公司與企業(yè)簽約，其中包括吉林亞泰集團與海富通基金簽訂的企業(yè)年金投資管理合同等。
在這場(chǎng)逐漸拉開(kāi)的企業(yè)年金角逐中，保險公司無(wú)疑具有優(yōu)勢。一位基金界人士認為，保險業(yè)能有合法的團險產(chǎn)品來(lái)確保收益，對客戶(hù)會(huì )有相當的吸引力。以太平養老保險公司為例，其主要股東太平人壽兩年前就在中國保監會(huì )、勞動(dòng)和社會(huì )保障部以及遼寧省政府的支持下，率先進(jìn)入遼寧開(kāi)始了企業(yè)年金的試點(diǎn)。業(yè)界一致公認，太平養老為我國企業(yè)年金體系的建立進(jìn)行了有益的探索。目前，太平養老保險公司已經(jīng)與上百家企業(yè)建立了企業(yè)年金管理意向，與30多家企業(yè)簽訂了企業(yè)年金受托合同，資金規模達1億元人民幣。太平養老保險公司總經(jīng)理楊帆說(shuō)，太平養老要成為“國內最好的企業(yè)年金綜合供應商”。
市場(chǎng)如何勝出
在同太平養老保險簽字的儀式上，Ameco公司總經(jīng)理柴維璽說(shuō)，競爭需要人才，企業(yè)年金不僅為員工提供了一種新的養老資金積累方式，解決了后顧之憂(yōu)，而且通過(guò)將企業(yè)年金作為職工總收入的一部分，可以成為企業(yè)激勵與約束機制的重要手段。2002年，Ameco公司就著(zhù)手討論建立企業(yè)年金的事宜，期間也接觸了不少保險公司，最終選擇太平養老的原因在于他們對客戶(hù)的高度關(guān)注和快速響應。
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