海南破產(chǎn)的信托公司中，賽格信托是負債金額最大、債權債務(wù)關(guān)系最復雜的一家。其債權人的數量甚至超過(guò)1999年破產(chǎn)的廣東國投。
海南信托行業(yè)最大的一只“爛蘋(píng)果”也掉在了地上。
9月25日，由人民銀行負責清查整頓的海南五家信托投資公司之一———海南賽格國際信托投資有限公司(下稱(chēng)“賽格信托”)被法院裁定破產(chǎn)。此前，其他四家信托公司———匯通信托、國際租賃、中亞信托和華銀信托已在過(guò)去一年間相繼被法院裁定破產(chǎn)。
10月8日，記者來(lái)到賽格信托曾經(jīng)的總部———?？谑袨I海大道華信大廈18、19層，偌大的辦公樓里空空蕩蕩，許多辦公室已大門(mén)緊閉，除了清算組工作人員，記者只見(jiàn)到了少量的賽格留守財務(wù)人員。此前，賽格信托的原總經(jīng)理李健民、原副總經(jīng)理萬(wàn)善頤、原副總裁阮慶生等人已經(jīng)鋃鐺入獄。
負債總額73億
9月27日，海南省海南中級人民法院發(fā)布公告：省中院于9月25日終審裁定海南賽格國際信托投資有限公司破產(chǎn)，并由法院依法指定的清算組接管賽格信托。
公告指出，截至2006年4月14日，賽格信托的資產(chǎn)總額為人民幣5846334310.05元；負債總額為人民幣7366657197.04元，均為到期債務(wù)；所有者權益總額為負1520322886.99元；資產(chǎn)負債率為126%。
“賽格信托因經(jīng)營(yíng)管理極度混亂，嚴重資不抵債，不能清償到期債務(wù)并呈連續狀態(tài)，符合破產(chǎn)條件，且中國人民銀行同意對賽格信托依法實(shí)施破產(chǎn)。”省中院的一位人士稱(chēng)，此次省中院是受海南省高院的委托對賽格信托進(jìn)行破產(chǎn)清算的。
工商注冊資料顯示，賽格信托成立于1989年12月，原注冊名為“海南賽格?？藝H信托投資(股份有限)公司”。1991年6月，經(jīng)中國人民銀行總行批準，同意增加外匯及證券業(yè)務(wù)，公司更名為“海南賽格國際信托投資公司”，注冊資金1億元人民幣,下設信托業(yè)務(wù)、投資銀行、證券、資產(chǎn)管理四大業(yè)務(wù)部門(mén)，總部設在?？谑?，在上海、北京、深圳等14個(gè)中心城市設有證券營(yíng)業(yè)部，在香港、美國、澳大利亞等地建有分公司。
在海南信托行業(yè)，賽格信托屬于后來(lái)者，但發(fā)展速度驚人，1992年已超越海國投、海南省信托等幾家“前輩”。自1991年起，賽格信托連續四年成為中國500家最大服務(wù)業(yè)企業(yè)之一。1995年又成為全國50家國債一級自營(yíng)商之一，風(fēng)頭盡出。1996年底，公司資產(chǎn)總額已達到62億元。
與同時(shí)代的海南信托公司一樣，賽格信托隨后將數十億的資金投入了彼時(shí)火爆的海南房地產(chǎn)業(yè)。“大量買(mǎi)地和建樓讓賽格支付不了正常的資金流出。”賽格信托的一位前員工如是說(shuō)。
賽格國際大廈就是一個(gè)典型例子。這座由賽格信托投入數億元的大廈，在建至38層封頂之后，即因債務(wù)問(wèn)題被迫停工，成為?？谥?zhù)名的“半拉子”。
之后，隨著(zhù)海南房地產(chǎn)泡沫的破裂，積壓了大量地皮和在建樓盤(pán)的信托公司，背負債務(wù)愈發(fā)沉重，賽格信托亦是如此。
2001年11月6日，中國人民銀行的一紙緊急通知指出：賽格信托由于存在重大違規經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，其有關(guān)的金融活動(dòng)立即停止并進(jìn)行整頓。同月，海南匯通國際信托投資公司、海南華銀國際信托投資公司、海南海南國際租賃有限公司和三亞中亞信托公司也被宣布停業(yè)，由人民銀行派出工作組進(jìn)行整頓。
此后，由于債務(wù)過(guò)于巨大，央行不同意對這5家信托公司進(jìn)行資產(chǎn)重組，破產(chǎn)自然成了他們的唯一選擇。
非法發(fā)行特種債券
非法發(fā)行的近7億元的金融債券,是壓垮賽格信托的最后一根稻草。
此前，同海南其他信托公司一樣，為了償付房地產(chǎn)泡沫破滅所欠下的巨額債務(wù)，賽格信托度過(guò)了一段瘋狂的時(shí)光：違規國債回購、高息攬存和挪用客戶(hù)保證金。鼎盛時(shí)期，存款利息最高放到了36％；從銀行拆借資金，拆借期為7天、3個(gè)月的被放到了10年甚至20年的長(cháng)線(xiàn)投資中；挪用證券保證金更是各信托公司的常規武器———小的信托公司挪用客戶(hù)保證金數額都在數億元，大公司挪用保證金往往在10億元以上。
但，東拆西補只能療救資金周轉不靈的一時(shí)之弊，無(wú)法彌補長(cháng)期存在的呆帳，更難以遮掩愈來(lái)愈大的債務(wù)窟窿。于是賽格信托的主事者們萌生了發(fā)行金融債券的念頭。事實(shí)上，日后賽格信托的總經(jīng)理李健民、副總經(jīng)理萬(wàn)善頤、副總裁阮慶生被法院判處3年、2年零6個(gè)月的有期徒刑也皆系于此。
記者查到的法院判決書(shū)表明，1996年9月，賽格信托為了清償債務(wù)，向中國人民銀行海南分行(現為?？谥行闹?申請發(fā)行特種金融債券并獲批準，允許該公司發(fā)行2.7億元，年利率為12％。該債券于1996年12月底開(kāi)始發(fā)行，用于清償債務(wù)的債券為1.69億元。
由于賽格信托的債務(wù)太多，1.69億根本不夠還債。1997年初，李建民召集萬(wàn)善頤、阮慶生商議，決定印制超發(fā)的特種金融特種債券2.7億元。1997年1月，賽格公司找到江西南昌某印刷廠(chǎng)印制了2.7億元特種金融債券。3月，李健民再次派人到南昌某印刷廠(chǎng)，以上次債券印錯為由，再次印制了特種金融債券2.7億元。債券印制好后，賽格公司將債券向外發(fā)行。
1997年7月，國家發(fā)文要求，特種金融債券的持有人將所持有的特種債券交回發(fā)債單位，由發(fā)債單位接收后辦理在中央國債登記結算有限公司的托管手續。從1997年9月至1998年5月，先后有20家單位將其所持有的1.41906億元賽格公司特種金融債券送交賽格信托辦理托管。
賽格信托收到上述債券后給客戶(hù)辦理了托管手續，但沒(méi)有按照規定將全部托管債券送交中央國債登記結算有限公司，而將上述托管債券中的9139.7萬(wàn)元，由資金調度中心辦理出庫手續，再次用于發(fā)行，其中用于抵償債務(wù)8539.7萬(wàn)元，由某單位代理銷(xiāo)售600萬(wàn)元。
從1997年初至1998年5月，賽格信托在發(fā)行特種金融債券的同時(shí)，又先后向數家機構空開(kāi)特種金融債券代保管憑證5800多萬(wàn)元，由這些機構向社會(huì )銷(xiāo)售，用于抵償債務(wù)和公司業(yè)務(wù)開(kāi)支。
在發(fā)現賽格信托的非法行為后，人民銀行?？谥行闹辛⒓聪蚬膊块T(mén)報案，并由此直接引發(fā)了央行對海南信托公司的清理整頓。
個(gè)人債權央行買(mǎi)單
海南信托公司的接連破產(chǎn)，留下了巨額的債務(wù)帳單，僅上述5家公司就欠下了200億元的債務(wù)。
“在信托公司從停業(yè)整頓走向破產(chǎn)的過(guò)程中，法院要求對個(gè)人存款和外債先行處理完畢再進(jìn)入破產(chǎn)程序。對于賽格信托所欠的個(gè)人債務(wù)，主要是通過(guò)央行再貸款的方式予以?xún)斶€的。”接近賽格信托清算組的有關(guān)人員告訴記者。
事實(shí)上，海南多家破產(chǎn)的信托公司均存在數億至10多億元的不同數額的個(gè)人債權，基于社會(huì )穩定的考量，都被央行用再貸款全額買(mǎi)單。
“至于賽格信托所欠的機構債務(wù)，要在清算資產(chǎn)并登記債權完畢后，再根據有關(guān)法律，按照法定清償順序，拍賣(mài)賽格信托的資產(chǎn)予以?xún)斶€。”清算組的有關(guān)人員稱(chēng)。
“在海南省破產(chǎn)的各家信托公司中，賽格信托是負債金額最大、債權債務(wù)關(guān)系最復雜的一家。賽格信托的債權人遍及世界各地，數量甚至超過(guò)了1999年破產(chǎn)的廣東國際信托投資公司。"賽格信托清算組的一位成員告訴記者。
10月8日，在賽格信托總部，記者仍不時(shí)看到有債權人來(lái)登記咨詢(xún)。
早在去年12月30日，海南中院正式立案受理賽格信托破產(chǎn)一案時(shí)，即發(fā)出公告，要求未接到通知的債權人向省中院申報債權。今年4月26日，賽格信托的第一次債權人大會(huì )在省中院召開(kāi)，但與會(huì )債權人僅是賽格信托龐大債權人中的一小部分。
“經(jīng)過(guò)我們統計，賽格信托的債權人有1000多家，但是現在來(lái)登記的債權人只有400多家。”清算組的一位組成人員告訴記者。
有知情人士指出，由于賽格信托內部管理混亂，個(gè)人債權良莠難辨，央行只對經(jīng)過(guò)有關(guān)部門(mén)審查來(lái)源合格的個(gè)人債權給予支付。但有些個(gè)人是通過(guò)機構委托賽格信托進(jìn)行投資的，如果沒(méi)有協(xié)議證明屬于合法的個(gè)人債權，不會(huì )被償付。
至于機構債務(wù)，“由于賽格信托已經(jīng)嚴重資不抵債，光已經(jīng)查明的負債總額就達到70多億元，加之一些爛資產(chǎn)、爛負債和無(wú)頭案難以變現或者收回，機構債權人的損失不可避免，而賽格信托的股東們則只能是血本無(wú)歸。”該人士說(shuō)。
人民銀行負責清查整頓的海南五家信托投資公司裁定破產(chǎn)時(shí)間表
2005年4月，海南匯通信托負債總額30多億元，被法院裁定破產(chǎn)，這是海南第一個(gè)宣告破產(chǎn)的金融機構。
2005年11月，海南國際租賃被法院裁定進(jìn)入破產(chǎn)還債程序。
2006年3月，中亞信托被三亞中院裁定破產(chǎn)。
2006年5月11日，海南華銀信托被法院裁定破產(chǎn)，負債總額56億多元。
2006年9月25日，海南賽格國際信托投資有限公司被法院裁定破產(chǎn),負債總額73億多元。
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