金融市場(chǎng)學(xué)(自考試題)
一、填空題（每空1分，共20分）
1、我國對證券交易所設立的控制采用（特許）制。
2、證券商從業(yè)務(wù)方式看，可分為（承銷(xiāo)）、（自營(yíng)）和經(jīng)紀商。
3、證券市場(chǎng)的公開(kāi)制度包括發(fā)行公開(kāi)和（持續公開(kāi)）兩部分內容。
4、同業(yè)拆借市場(chǎng)的功能主要是（調整準備金）和（進(jìn)行負債管理）。
5、區分直接與間接融資的實(shí)質(zhì)性標準在于（債權債務(wù)關(guān)系）的形成方式。
6、美國的銀行間拆借市場(chǎng)又稱(chēng)（聯(lián)邦基金）市場(chǎng)。
7、金融投資的基本原則是（安全性）原則、（流動(dòng)性）原則和收益性原則。
8、決定債券收益率的因素有利率、（期限）和認購價(jià)格。
9、從組織形式看，期貨交易所是（會(huì )員）制組織。
10、套期保值是利用（期貨市場(chǎng)）來(lái)降低和消除未來(lái)現貨市場(chǎng)的（價(jià)格風(fēng)險）。
11、黃金的現貨交易可分為（定價(jià)交易）和（報價(jià)交易）兩種。
12、香港的匯率制度是（聯(lián)系）匯率制。
13、場(chǎng)外交易一般是議價(jià)交易，而場(chǎng)內交易則是（競價(jià)）交易。
14、通常把AAA－A級的債券統稱(chēng)為A級債券，即（高級債券）。
15、已成立的股份公司增發(fā)股票，稱(chēng)為（增資）。
二、選擇題（在下列各小題的備選答案中，請把你認為正確答案的題號，填入題干的括號內。少選、多選不給分。每題1分，共15分）
1、股票與債券的區別主要是①②③
?、俦砻鞯年P(guān)系不同 ?、谕顿Y者權利義務(wù)不同
?、凼找鏇Q定不同 ?、芡顿Y者結構不同
2、可以發(fā)行債券的經(jīng)濟主體有①③④
①政府 ?、趥€(gè)體戶(hù)
?、燮髽I(yè) ?、芙鹑跈C構
3、不以盈利為目標的國債購買(mǎi)者有③
①證券交易所 ?、谧C券自營(yíng)商
?、壑醒脬y行 ?、莛B老保險基金
4、貨幣市場(chǎng)的特征有②③
?、亠L(fēng)險較大 ?、诹鲃?dòng)性強
?、凼找嫠降? ?、芤陨隙疾皇?br> 5、享有港幣發(fā)行權的金融機構是①④
?、僦袊y行 ?、诤闵y行
?、巯愀劢鹑诠芾砭? ?、軈R豐銀行
6、外匯的外延包括①②④
?、偻鈳? ?、谕鈳胖Ц稇{證
?、蹖ν馔顿Y權益 ?、芡鈳庞袃r(jià)證券
7、采用直接標價(jià)法標示匯率的貨幣有①④
?、偃赵? ?、诿涝?
?、塾㈡^ ?、苋嗣駧?br> 8、我國1993年對國債市場(chǎng)的改革主要是②
①試行承購包銷(xiāo)制度 ?、趯?shí)施一級自營(yíng)商制度
③開(kāi)放國債流通市場(chǎng) ?、軐?shí)施利率市場(chǎng)化
9、我國推行的"三票一卡"工程中"三票"是指①②④
①匯票 ?、谥?br> ③股票 ?、鼙酒?br> 10、下列屬于直接融資行為的有①②
①政府發(fā)行國債 ?、诮鹑跈C構代理發(fā)行企業(yè)債券
③商業(yè)銀行購買(mǎi)企業(yè)債券 ?、茔y行發(fā)行金融債券
11、在我國發(fā)行的股票中，用外幣結算的有②③
①A股 ?、贐股
③H股 ?、芷胀ü?br> 12、證券交易所的組織形式主要有①④
①會(huì )員制 ②合作制
③股份制 ④公司制
13、交易所競價(jià)交易的方法大致有①②③④
①口頭唱報 ?、谏习遄鳂I(yè)
③專(zhuān)柜書(shū)面作業(yè) ?、苡嬎銠C自動(dòng)交易
14、下列活動(dòng)中，屬于投資的是③④
①購買(mǎi)有獎彩票 ?、谙驗膮^捐款
③購買(mǎi)房地產(chǎn) ④購買(mǎi)有價(jià)證券
15、期貨市場(chǎng)的主要作用有②④
①投機獲利 ?、陲L(fēng)險回避
③促進(jìn)產(chǎn)品銷(xiāo)售 ④價(jià)格發(fā)現
三、判斷題（下列各題，你認為正確的，請在題干的括號內打" √"，錯的打"×"。每題1分，共10分）
1、機構投資者和個(gè)人投資者的投資目的是一致的。√
2、市盈率越低，股票越具有投資價(jià)值。√
3、商業(yè)票據承兌人的付款義務(wù)是絕對的，不能附加任何條件。√
4、證券公司不得為本公司員工進(jìn)行信用交易。√
5、股份公司的小股東，由于持股數量過(guò)少，不享有選舉權和被選舉權。×
6、公司的股票和債券持有人分別享有不同的權利。√
7、企業(yè)債券利率一般低于政府債券。×
8、可轉換債券與公司股票可以相互轉換。×
9、期貨交易所可以持有本所上市的商品。×
10、股價(jià)指數期貨可實(shí)物交割，又可現金結算。×
四、名詞解釋題（每題3分，共15分）
1、優(yōu)先股－－在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權的股票。
2、場(chǎng)外交易－－在證券交易所以外進(jìn)行的證券交易活動(dòng)。
3、非系統風(fēng)險－－由于某種原因則可能對某一（些）證券造成風(fēng)險的可能性。
4、金融資產(chǎn)流動(dòng)性－－金融資產(chǎn)在必要時(shí)能迅速變現而不致遭受損失的能力。
5、票據貼現－－持票人將未到期票據以低于面額的價(jià)格出售，取得貨幣收入的行為。
五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）
1、簡(jiǎn)述大額可轉讓定期存單的優(yōu)點(diǎn)。
答：優(yōu)點(diǎn)：①增強負債管理的主動(dòng)性；②便于投資者調節資產(chǎn)組合；
③提高銀行資金來(lái)源穩定性。
2、金融市場(chǎng)的主要功能是什么？
答：功能：①便利投資和籌資；②促進(jìn)資本集中；③方便資金的靈活轉換；
④合理引導的資金流向和流量；⑤增強央行調控靈活性。
3、列舉我國股份公司稅后利潤的分配程序。
答：分配程序：①彌補虧損；②提取法定公積金和公益金；
③支付優(yōu)先股股利；④提取任意公積金；⑤支付普通公積金。
4、根據我國目前的規定，股票上市應符合哪些條件？
答：條件：①已公開(kāi)發(fā)行；②股本不少于5000萬(wàn)元；
③面值1000元以上的個(gè)人股東不少于1000人，且個(gè)人持股總額不少于1000萬(wàn)元；
④近三年連續盈利。
六、已知期限為9個(gè)月的國庫券，貼現發(fā)行價(jià)為97元。一個(gè)月后，由于市場(chǎng)利率上升，其價(jià)格降為95元。計算該國債收益率的變動(dòng)幅度。
解：發(fā)行時(shí)收益率：3/97×270/360＝2．32％（2．5分）
一個(gè)月后收益率：5/95×240/360＝3．51％（2．5分）
收益率變動(dòng)幅度：3．51％－2．32％＝1．19％（上升）（1分）
七、論述題（14分）
結合基金特點(diǎn)及我國證券市場(chǎng)實(shí)際，論述進(jìn)一步發(fā)展投資基金的必要性。
答：提示：①背景：基金特點(diǎn)；證券投資者結構②必要性。
《金融市場(chǎng)學(xué)》是一門(mén)以經(jīng)濟學(xué)和貨幣銀行學(xué)等科學(xué)理論為基礎，同時(shí)又相對獨立的現代金融實(shí)務(wù)課。它對金融市場(chǎng)中的各種要素如票據、股票、債券等的發(fā)行和流通，以及由此而形成的市場(chǎng)金融機制進(jìn)行深入研究，是市場(chǎng)經(jīng)濟條件下各宏觀(guān)經(jīng)濟和微觀(guān)經(jīng)濟部門(mén)、經(jīng)濟理論工作者和實(shí)際工作者以至社會(huì )大眾都會(huì )應學(xué)習和掌握的必要金融專(zhuān)業(yè)知識。
本課程從闡述和分析構成金融市場(chǎng)的幾大基本要素入手，進(jìn)而闡述金融市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的基本脈絡(luò )、金融市場(chǎng)體系的基本結構和基本功能；在了解和把握金融市場(chǎng)整體發(fā)展脈絡(luò )、基本結構和功能的基礎上，對構成金融市場(chǎng)體系的幾個(gè)主要子市場(chǎng)--同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融期貨市場(chǎng)及投資基金市場(chǎng)等，進(jìn)行分別具體的介紹和闡述；最后，對國際和國內金融市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)行展望。
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