原標題：逐鹿高端市場(chǎng) 私行特色為王
搭建交流平臺 理財也跨境
作為私人銀行業(yè)務(wù)的前驅者，中國銀行私人銀行北京分部在提供各類(lèi)增值服務(wù)的同時(shí)，還搭建起一個(gè)高端客戶(hù)互相交流的平臺——“中銀私享薈”，更將憑借全球機構布局和品牌影響優(yōu)勢，為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)化的跨境財富管理配置和綜合跨境服務(wù)。
2007年3月28日，中國銀行在國內首開(kāi)先河，開(kāi)創(chuàng )中國銀行私人銀行業(yè)務(wù)。據中國銀行北京分行私人銀行部副總經(jīng)理周濤介紹，中國銀行私人銀行北京分部主要提供資深投資顧問(wèn)咨詢(xún)服務(wù)、量身定制專(zhuān)屬產(chǎn)品、提供多元化資產(chǎn)配置方案、便捷的遠程賬戶(hù)服務(wù)四類(lèi)特色服務(wù)。
中國銀行還為高端客戶(hù)打造了一個(gè)交流平臺——“中銀私享薈”，已形成了“財智薈”、“投資薈”、“紅酒薈”、“藝術(shù)薈”、“游艇薈”等子品牌，并通過(guò)全國各個(gè)私人銀行分部的優(yōu)勢資源整合，強化該行私人銀行增值服務(wù)整體合力。為您和志趣相投的朋友提供精英交流平臺，在思想交流中品味尊貴人生。
目前，中國銀行已在境內22家分行及中銀香港、澳門(mén)分行、中銀國際成立了私人銀行部，憑借這樣的全球機構布局和品牌影響優(yōu)勢，中國銀行私人銀行北京分部為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)化的跨境財富管理配置和綜合跨境服務(wù)，不僅推出了“中銀私享 平行理財”的全球資產(chǎn)配置服務(wù)，還適時(shí)推出“中銀尊享跨境通”系列產(chǎn)品，在海外留學(xué)、投資移民和海外投資等多方面為客戶(hù)提供海內外一體化的服務(wù)，并在全球跨境服務(wù)和資產(chǎn)配置上不斷創(chuàng )新。
北京銀行
從私人到法人 助力民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展
作為首家開(kāi)設私人銀行業(yè)務(wù)的城商行，北京銀行私人銀行業(yè)務(wù)以“大零售”組織模式、“大財富管理”服務(wù)理念；以企業(yè)家特別是中小和民營(yíng)企業(yè)家提供私人與法人一體化金融服務(wù)的平臺作為自設的定位，將企業(yè)家的家產(chǎn)傳承與事業(yè)發(fā)展緊密結合起來(lái)，信守“您的家業(yè)，我們的事業(yè)”品牌承諾，充分發(fā)揮北京銀行“科技金融、綠色金融、文化金融”領(lǐng)域的傳統優(yōu)勢，整合全行資源，努力打造從私人到法人無(wú)邊界服務(wù)，無(wú)障礙運行平臺。
2014年2月20日，北京銀行在上海設立的首家私人銀行中心低調開(kāi)業(yè)，內部環(huán)境幽雅私密，既體現源自京城的深厚文化底蘊，又不失上海的現代與雅致，細微之處皆體現了以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念。這是自2012年3月，北京銀行在北京中關(guān)村成立首家私人銀行中心以來(lái)，北京銀行在全國私人銀行業(yè)務(wù)布局的又一枚重要棋子。
招商銀行
掘金家族信托和財富傳承
據了解，中國富裕人士的首要財富目標已經(jīng)從兩年前的“創(chuàng )造更多財富”轉向“財富保障”?？礈蔬@一時(shí)機，招商銀行面向超高端客戶(hù)先后推出“家庭工作室”和“財富傳承家庭工作室”，為超高凈值家庭提供定制化的財富保障與傳承方案。
早在2012年6月，招行就已正式啟動(dòng)財富傳承家族信托的設計與客戶(hù)案例跟進(jìn)，并應客戶(hù)需求，創(chuàng )新性地設計出符合現行法律架構的財富傳承家族信托，于2013年5月破冰國內首單家族信托業(yè)務(wù)。招行私人銀行提出的“私人醫生”投顧模式，要求客戶(hù)經(jīng)理深入了解客戶(hù)，經(jīng)常檢查客戶(hù)的財務(wù)狀況，隨時(shí)聯(lián)系該領(lǐng)域最好的“醫生”，為客戶(hù)對癥下藥，量身定制專(zhuān)屬投資規劃，提供全方位、個(gè)性化、私密性的綜合財富管理服務(wù)。
據招商銀行北京分行零售銀行部副總經(jīng)理夏凡介紹，招行2007年8月推出私人銀行服務(wù)，經(jīng)過(guò)6年多的發(fā)展，構建了以專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)為核心競爭力的服務(wù)體系和一支包含前中后臺專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)團隊，搭建起品種齊全的開(kāi)放式產(chǎn)品平臺，打造了從“市場(chǎng)研究觀(guān)點(diǎn)”到“投資策略”到“大類(lèi)資產(chǎn)配置”到“產(chǎn)品組合選擇”以及“績(jì)效跟蹤檢視”的全面資產(chǎn)管理與產(chǎn)品服務(wù)能力，并提供滿(mǎn)足高端客戶(hù)需求的增值服務(wù)體系和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)平臺。以助力客戶(hù)家業(yè)長(cháng)青為己任，為客戶(hù)個(gè)人、家族及旗下企業(yè)的整合金融管理方案。
值得注意的是，2014年，招行私人銀行聯(lián)同招銀國際、永隆銀行、香港分行等建立起跨境金融服務(wù)平臺，搭建起開(kāi)放式的全球財富管理平臺、投資交易和產(chǎn)品平臺，為私人銀行客戶(hù)提供最佳的境外投資體驗和全球資產(chǎn)配置方案。
中國農業(yè)銀行
研發(fā)遠程銀行系統 服務(wù)更具針對性
作為中國農業(yè)銀行系統內首家成立私人銀行部門(mén)的分行，中國農業(yè)銀行北京分行在總行完備的服務(wù)體系基礎上，立足專(zhuān)業(yè)高度，選擇優(yōu)秀人才，整合行業(yè)資源，提升服務(wù)品質(zhì)，為北京地區的高凈值客戶(hù)提供全方位的財富管理服務(wù)和增值服務(wù)。
據農行北京市分行私人銀行部總經(jīng)理王超介紹，中國農業(yè)銀行私人銀行不斷提升綜合服務(wù)能力，整合內外部資源，在經(jīng)營(yíng)運作機制、客戶(hù)服務(wù)模式、產(chǎn)品服務(wù)體系等方面進(jìn)行了積極的探索和創(chuàng )新，為私人銀行客戶(hù)提供定制產(chǎn)品和服務(wù)方案，覆蓋財務(wù)管理、資產(chǎn)管理、顧問(wèn)咨詢(xún)、跨境金融、增值服務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域。加快產(chǎn)品創(chuàng )新步伐，培育產(chǎn)品自主研發(fā)能力，私人銀行產(chǎn)品規模迅速擴大，產(chǎn)品類(lèi)型日趨豐富。深化上市公司股東綜合財富規劃服務(wù)、專(zhuān)享信貸服務(wù)、資訊服務(wù)、法律和稅務(wù)咨詢(xún)服務(wù)，推出家族信托、高端保險等新業(yè)務(wù)。推出出行管家、健康管家、品鑒管家、休閑管家、社交管家五大增值服務(wù)，廣泛開(kāi)展各類(lèi)主題突出、特色鮮明的客戶(hù)活動(dòng)，不斷提升客戶(hù)增值服務(wù)能力。
“遠程銀行系統”是農行北京分行自主研發(fā)的，在同業(yè)銀行中實(shí)屬是罕見(jiàn)。該系統采用專(zhuān)業(yè)電話(huà)客服和簡(jiǎn)單短信交互的方式，為私人銀行客戶(hù)提供便捷的理財購買(mǎi)方案。此外，中國農業(yè)銀行北京分行私人銀行部首創(chuàng )的“心”系列私人銀行客戶(hù)專(zhuān)屬活動(dòng)、伙伴計劃以及與總行上?？蛻?hù)服務(wù)中心合作的客戶(hù)互動(dòng)平臺等，廣受消費者好評。
中國光大銀行
多渠道融資 首推受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
中國光大銀行私人銀行(北京)中心成立于2011年11月，其私人銀行（北京）中心，以產(chǎn)品創(chuàng )設為業(yè)務(wù)核心，采取“1+1+N”的客戶(hù)服務(wù)模式，以產(chǎn)品創(chuàng )設為業(yè)務(wù)核心，為客戶(hù)量身定制理財產(chǎn)品，為金融資產(chǎn)1000萬(wàn)以上的客戶(hù)提供專(zhuān)屬資產(chǎn)管理和資源整合服務(wù)。
與此同時(shí)，光大私人銀行首推受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，依托光大銀行陽(yáng)光資產(chǎn)管理團隊，為單筆投資3000萬(wàn)以上客戶(hù)提供專(zhuān)屬資產(chǎn)配置服務(wù)。據了解，受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)能使基礎資產(chǎn)的風(fēng)險與收益過(guò)手給投資者。不同于目前銀行按照預期收益率發(fā)行的理財產(chǎn)品，銀行主要收取固定管理費。
在此基礎上，光大私人銀行還為客戶(hù)搭建了個(gè)性化增值服務(wù)和資源整合平臺，先后推出了健康醫療、機場(chǎng)貴賓、子女教育、投資移民、旅游定制、藝術(shù)品鑒賞、財稅規劃、高端保險、家族信托等增值服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)需求，實(shí)現財富保值、增值、傳承；充分利用光大集團、合作機構和私行客戶(hù)資源，努力搭建了一個(gè)信息共享、項目對接、互惠共贏(yíng)的資源整合平臺，努力實(shí)現成為客戶(hù)“企業(yè)和家族的伙伴”的愿望。
中國工商銀行
整合資源 業(yè)務(wù)“全行辦、全球辦”
作為國內第一家獲得私人銀行業(yè)務(wù)牌照的銀行，工商銀行依托工商銀行集團優(yōu)勢和整體資源，堅持私人銀行“全行辦、全球辦”的經(jīng)營(yíng)方針，積極探索具有中國特色的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展之路。
隨著(zhù)基金、信托、第三方理財等機構的高端理財業(yè)務(wù)逐漸興起，工行私人銀行逐漸擴大自身創(chuàng )新和整合資源的能力。截至2014年上半年末，工行私人銀行管理的資產(chǎn)規模超6700億元，金融資產(chǎn)800萬(wàn)元以上高凈值客戶(hù)超39000戶(hù)，初步確立了國內領(lǐng)先的行業(yè)地位。
據工商銀行北京市分行私人銀行中心副總經(jīng)理王代音介紹，在業(yè)務(wù)模式上，工商銀行私人銀行采用“全行辦、全球辦”模式，秉持“想所未想 創(chuàng )所未創(chuàng )”的創(chuàng )新精神，以客戶(hù)需求為導向，不斷創(chuàng )新金融服務(wù)。如今構建了涵蓋八大系列的完整服務(wù)體系，全面滿(mǎn)足客戶(hù)的多元化需求。在布局上，工行私人銀行在境內外設立了400余家私人銀行服務(wù)機構，服務(wù)網(wǎng)絡(luò )覆蓋境內各主要城市及香港、澳門(mén)、新加坡、法國、美國、澳大利亞、阿根廷等14個(gè)國家和地區。
在國內銀行經(jīng)濟結構、財富群體結構正發(fā)生重大變化的背景下，工行私人銀行勇于創(chuàng )新，首推多款理財產(chǎn)品，如信貸資產(chǎn)投資理財產(chǎn)品、股票收益權理財產(chǎn)品、QDII（合格境內機構投資）專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品、證券結構化產(chǎn)品、紅酒、茶、藝術(shù)品等另類(lèi)理財產(chǎn)品。
中國民生銀行
金融、非金融服務(wù)兩手抓
自2008年以來(lái)，中國民生銀行私人銀行在全國33個(gè)分行均設置了分支機構，秉承做“幫客戶(hù)投資的銀行”理念，為客戶(hù)個(gè)人、家族提供全方位的金融與非金融服務(wù)。
據民生銀行總行營(yíng)業(yè)部私人銀行中心總經(jīng)理裴玉介紹，中國民生銀行私人銀行聚集了各行業(yè)精英，提供多角度、全方位的財富管理方案，在資產(chǎn)配置、私募股權投資、高端保險、信托融資產(chǎn)品等高收益資產(chǎn)配置方面持續優(yōu)化、創(chuàng )新，致力于保障資產(chǎn)安全及家族財富的持續增值。
在家族理財方面，民生銀行致力于鍛造專(zhuān)業(yè)團隊，創(chuàng )新產(chǎn)品和服務(wù)，整合行內外資源，全面滿(mǎn)足超高凈值客戶(hù)需求，覆蓋家族企業(yè)“全生命周期”的投融資需求，打造包括海外家族信托、委托資產(chǎn)管理、個(gè)人高端授信、專(zhuān)屬資產(chǎn)配置以及特色非金融服務(wù)等在內的家族企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺。隨著(zhù)民生私人銀行資產(chǎn)管理服務(wù)的國際化、專(zhuān)業(yè)化，以家族辦公室為主導，為客戶(hù)量身定制私密性、個(gè)性化綜合金融解決方案的服務(wù)體系已經(jīng)確立。利用高端授信、境內外信托、資產(chǎn)管理、家族企業(yè)基金、法律咨詢(xún)、稅收籌劃及離岸基金注冊管理等服務(wù)。
此外，民生私人銀行八項非金融服務(wù)在客戶(hù)中同樣有口皆碑，其中“南極環(huán)保之旅”、“投資家俱樂(lè )部”、“國際夏令營(yíng)”、“瑞士青春之旅”等年度型金牌活動(dòng)呈系列展開(kāi)。
中國建設銀行
提供全面金融解決方案
私人銀行客戶(hù)成為近年來(lái)銀行搶奪的重點(diǎn)，建行北京市分行也在不斷擴張私人銀行業(yè)務(wù)規模，為客戶(hù)提供境內外、跨領(lǐng)域、全方位、一站式的資產(chǎn)配置、財富保障及家族信托等綜合服務(wù)方案。
2008年，中國建設銀行北京市分行第一家私人銀行成立。據建行北京市分行私人銀行部總經(jīng)理劉彬介紹，建行始終致力于滿(mǎn)足個(gè)人可投資資產(chǎn)600萬(wàn)以上高資產(chǎn)凈值客戶(hù)個(gè)人、家族及事業(yè)發(fā)展等全方位需求，提供以私人財富管理、綜合金融和專(zhuān)享增值服務(wù)為核心的全面金融解決方案。采用“1+1+N”的服務(wù)模式為客戶(hù)提供以私人財富管理、綜合金融產(chǎn)品服務(wù)及專(zhuān)享增值服務(wù)為核心的全面金融解決方案?？蛻?hù)不僅能擁有私行來(lái)自客戶(hù)經(jīng)理、財富顧問(wèn)的一對一服務(wù)，還能享有來(lái)自行內小企業(yè)金融、信用卡、投資銀行等各個(gè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的協(xié)同服務(wù)，來(lái)自行外法律、稅務(wù)、藝術(shù)品投資、健康管理等專(zhuān)家團隊的支持，更有來(lái)自建行海外機構、境內各領(lǐng)域子公司（保險、信托、基金、租賃等）的集團服務(wù)。
同時(shí)，建行擁有強大的集團平臺優(yōu)勢資源，與行內各條線(xiàn)、境內子公司及海外分行有效對接，為私人銀行客戶(hù)搭建三位一體的綜合服務(wù)平臺、母子公司聯(lián)動(dòng)服務(wù)平臺和跨境金融服務(wù)平臺。
交通銀行
沃德服務(wù)體系 財富健康雙管理
交通銀行私人銀行服務(wù)，以現有“沃德財富”服務(wù)為基礎，以獨特的服務(wù)為客戶(hù)理財。同時(shí)形成了“健康管家”特色服務(wù)，幫助客戶(hù)實(shí)現財富、健康雙管理。
據交通銀行北京市分行私人銀行部總經(jīng)理劉妮介紹，交通銀行于2005年推出專(zhuān)為高凈值客戶(hù)打造的金融服務(wù)品牌——沃德財富。在此基礎上，自2008年起，交通銀行在北京、上海、廣州、杭州和深圳五個(gè)城市首批推出私人銀行業(yè)務(wù)。秉承“財富創(chuàng )造、財富保障、財富增值、財富利用、財富傳承、財富精神”的財富管理理念，整合客戶(hù)經(jīng)理、私人銀行顧問(wèn)和個(gè)人財富管理專(zhuān)家團力量形成“1+1+1”的服務(wù)模式，致力于為客戶(hù)打造全方位的境內外財富管理平臺、豐享財富生活的價(jià)值平臺以及交流財富智慧的相聚平臺。
交行境內財富管理服務(wù)包括私人銀行專(zhuān)享產(chǎn)品、理財產(chǎn)品定制和綜合財富規劃服務(wù)?？缇辰鹑诜?wù)則是指依托交通銀行的集團化優(yōu)勢、國際化布局和綜合化平臺，針對出國留學(xué)、出境旅游、外派工作、外籍來(lái)華、跨境投資、投資移民、私人信托等七類(lèi)跨境客戶(hù)，推出的三大整合性服務(wù)模塊。
交通銀行北京市分行私人銀行經(jīng)過(guò)了近幾年的探索和實(shí)踐，架設形成了以總行增值服務(wù)和分行“健康管家”服務(wù)為基礎，主題俱樂(lè )部為核心，系列精品活動(dòng)為亮點(diǎn)，重點(diǎn)打造預約掛號、健康體檢、個(gè)性診療、健康講堂四位一體的服務(wù)結構，多維度、分層次的私人銀行服務(wù)體系架構。
中信銀行
五大俱樂(lè )部 樂(lè )享稀缺資源
中信銀行在當前市場(chǎng)產(chǎn)品同質(zhì)化的背景下，通過(guò)設立五大俱樂(lè )部，為客戶(hù)提供“金錢(qián)所不能及”的稀缺資源。
據中信銀行總行營(yíng)業(yè)部財富管理與私人銀行部總經(jīng)理劉紅介紹，中信銀行不僅為財富客戶(hù)及其家庭提供多樣化的金融投資產(chǎn)品，同時(shí)提供稀缺的增值服務(wù)資源。中信銀行為其客戶(hù)搭建了形式多樣的五大俱樂(lè )部，逐步形成多元化、系列化的增值服務(wù)體系，為客戶(hù)搭建新的生活社交圈。
健康養生俱樂(lè )部可以幫助私人銀行顧客預約北京、上海、廣州、深圳四個(gè)城市的頂級醫院及其頂級專(zhuān)家資源。同時(shí)，家庭成員可尊享各項會(huì )員禮遇，服務(wù)內容涵蓋健康養生、健康管理、疾病診斷、疾病治療4大類(lèi)的20項服務(wù)。投資者俱樂(lè )部依托中信集團綜合金融平臺，整合智庫資源，幫助俱樂(lè )部成員洞悉全球金融動(dòng)態(tài)。未來(lái)領(lǐng)袖俱樂(lè )部，旨在整合優(yōu)秀教育資源，為客戶(hù)子女搭建與同齡優(yōu)秀學(xué)子之間交流、溝通的平臺。藝術(shù)鑒賞俱樂(lè )部則會(huì )提供系列藝術(shù)鑒賞活動(dòng)。高爾夫球俱樂(lè )部整合全國25個(gè)城市36家頂級高爾夫球場(chǎng)，為客戶(hù)提供平日及節假日的18洞全免費打球禮遇。
中信銀行財富管理與私人銀行，在依托集團強大的金融平臺優(yōu)勢、先進(jìn)的國際經(jīng)驗、遍布全球的網(wǎng)絡(luò )、專(zhuān)業(yè)化的隊伍，為財富客戶(hù)及其家庭提供多樣化的金融投資產(chǎn)品、量身訂制的理財產(chǎn)品、稀缺便捷的增值服務(wù)。同時(shí)，通過(guò)獨具特色的俱樂(lè )部營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，提供差異化服務(wù)，贏(yíng)得客戶(hù)青睞。
本版撰文 晨報記者 李小娟 張漫游
聯(lián)系客服
