目前期貨公司碰到的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)開(kāi)展難、收費難，歸根結底還是自身研發(fā)能力、服務(wù)水平的問(wèn)題。

　　根據《期貨公司期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)試行辦法》對投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的定義和界定，期貨公司基于客戶(hù)委托可從事的營(yíng)利性活動(dòng)包括：

　?。ㄒ唬﹨f(xié)助客戶(hù)建立風(fēng)險管理制度、操作流程，提供風(fēng)險管理咨詢(xún)、專(zhuān)項培訓等風(fēng)險管理顧問(wèn)服務(wù)；

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　?。ǘ┦占砥谪浭袌?chǎng)信息及各類(lèi)相關(guān)經(jīng)濟信息，研究分析期貨市場(chǎng)及相關(guān)現貨市場(chǎng)的價(jià)格及其相關(guān)影響因素，制作、提供研究分析報告或者資訊信息的研究分析服務(wù)；

　?。ㄈ榭蛻?hù)設計套期保值、套利等投資方案，擬定期貨交易策略等交易咨詢(xún)服務(wù)；

　?。ㄋ模?a target="_blank">中國證券監督管理委員會(huì )（下稱(chēng)“中國證監會(huì )”）規定的其他活動(dòng)。

　　分析以上規定，筆者以為，投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)可開(kāi)展的業(yè)務(wù)基本可分為：

　　1.套期保值設計——提供套保方案，設計客戶(hù)現貨風(fēng)險轉移流程、方式；

　　2.套利策略服務(wù)——提供跨期、跨品種、跨市場(chǎng)等形式的套利策略，滿(mǎn)足客戶(hù)投資需求；

　　3.專(zhuān)項培訓——開(kāi)展期貨理論、操作技能、實(shí)戰培訓等形式的收費培訓；

　　4.風(fēng)控服務(wù)——提供客戶(hù)賬戶(hù)分析、交易習慣分析、風(fēng)險預警等服務(wù)；

　　5.市場(chǎng)調研——提供現貨品種、上下游產(chǎn)業(yè)、局部市場(chǎng)、商業(yè)貿易環(huán)境等調研；

　　6.研究分析——提供行情分析、宏觀(guān)分析、期現套利分析、客戶(hù)需求分析等；

　　7.軟件服務(wù)——為客戶(hù)提供定制軟件、程序化交易軟件、交易策略、定制編程、手機服務(wù)等收費軟件及應用服務(wù)；

　　8.其他咨詢(xún)——其他跟期貨投資咨詢(xún)有關(guān)且合規的業(yè)務(wù)。

　　投資咨詢(xún)可開(kāi)展的業(yè)務(wù)品種基本可歸納為以下幾大類(lèi)：套保套利、程序化應用、風(fēng)控研究、培訓增值。其中任何一項，只要期貨公司能做精、做專(zhuān)、做強，盈利自然水到渠成。

　　目前期貨公司碰到的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)開(kāi)展難、收費難，歸根結底還是自身研發(fā)能力、服務(wù)水平的問(wèn)題。只有苦練“內功”、夯實(shí)基礎、做足準備，產(chǎn)品品質(zhì)過(guò)硬，才能把投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)開(kāi)展起來(lái)。就此，筆者建議如下：

　　1.穩扎穩打

　　投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)即便全面開(kāi)展起來(lái)，半年到一年時(shí)間內，建議還是以免費為主。一方面是客戶(hù)習慣了免費取閱研究報告、投資方案等，改為收費，需要一個(gè)過(guò)程。二是實(shí)際上大部分期貨公司本身的研發(fā)實(shí)力還不夠，報告方案尚難達到客戶(hù)滿(mǎn)意的水平。如套保方案，期貨公司很多研究員不熟悉產(chǎn)業(yè)運營(yíng)和現貨市場(chǎng)，一些數據是通過(guò)相關(guān)軟件或網(wǎng)站、媒體等獲得，缺乏一手資料，市場(chǎng)數據說(shuō)服力不夠。另外，作價(jià)方式、流程設計、決策風(fēng)控、現貨交割、結算等綜合服務(wù)，需要很強很專(zhuān)業(yè)的定制化和針對性，最好能提供一站式全方位的服務(wù)。能否提供競爭對手提供不了的數據、方案或是軟件、服務(wù)，甚至是人員，是期貨公司能否正式收費的關(guān)鍵。期貨公司只有把相關(guān)人員、軟硬件、流程、措施準備充足，培養出一支專(zhuān)業(yè)的服務(wù)隊伍，擁有一套完整的服務(wù)體系，才可以開(kāi)展下一步業(yè)務(wù)。

　　2.出奇制勝

　　理論上產(chǎn)品質(zhì)量好，客戶(hù)一般都會(huì )接受。但如果“功夫”較深了，產(chǎn)品服務(wù)也到位了，客戶(hù)還不買(mǎi)賬，怎么辦？針對這種情況，期貨公司需要把服務(wù)項目升級為產(chǎn)品，對服務(wù)范圍、服務(wù)重點(diǎn)、后臺支持再做精煉提升，同時(shí)，引入產(chǎn)品包裝、升級概念，不斷為產(chǎn)品增加附加值。同質(zhì)化、無(wú)核心競爭力是期貨行業(yè)很普遍的現象，要在競爭中獲勝讓客戶(hù)付費，一定要有賣(mài)點(diǎn)。賣(mài)點(diǎn)要有一定的不可替代性和差異化，能讓客戶(hù)眼前一亮、欣然點(diǎn)頭。這需要從產(chǎn)品設計、服務(wù)內容上下功夫，如增加新軟件功能、增加新應用策略模型、一對一VIP服務(wù)、手機下單、實(shí)盤(pán)高端培訓等。

　　3.機動(dòng)靈活

　　針對個(gè)性化的大客戶(hù)，期貨公司要提高靈活性和整合能力，提供整合度更高的服務(wù)，滿(mǎn)足高端客戶(hù)需求。如客戶(hù)持有大資金，需要信托、基金的支持，期貨公司就需要進(jìn)行項目專(zhuān)項運營(yíng)，聯(lián)合證券公司、基金公司、信托公司，整合產(chǎn)品設計、流程管理、渠道銷(xiāo)售、結算管理等。當然，這對期貨公司的管理團隊、業(yè)務(wù)團隊、服務(wù)團隊提出了更高的要求