白皮書(shū)指出，2015年，中國高凈值人士的數量迎來(lái)了爆發(fā)式增長(cháng)，千萬(wàn)富豪和億萬(wàn)富豪人數的年增長(cháng)率雙雙突破10%。胡潤百富的統計數據顯示，截止5月，中國大陸地區約有121萬(wàn)名千萬(wàn)富豪和7.8萬(wàn)名億萬(wàn)富豪，創(chuàng )歷史新高。

中國富豪在資產(chǎn)配置方面，仍大量使用最傳統的理財方式，即存款和投資房產(chǎn)。98% 的高凈值人士使用這兩種方式進(jìn)行投資理財，且投入這兩個(gè)類(lèi)別的資金超過(guò)高凈值人士總資產(chǎn)的70 %，其他眾多理財方式只吸納了不到30%的資金。這種投資理財方式的隱憂(yōu)是，如果房?jì)r(jià)下行，儲蓄利率走低，會(huì )使財富面臨極大的縮水風(fēng)險。

從全球財富管理市場(chǎng)來(lái)看，美國在資產(chǎn)配置方面是激進(jìn)派，熱衷高風(fēng)險投資，其資產(chǎn)配置的策略是高風(fēng)險的倒金字塔形，股票在其中占比最高。日本是典型的保守派，超過(guò)一般的金融資產(chǎn)流向現金和儲蓄類(lèi)資產(chǎn)。

當前，中國富豪的資產(chǎn)配置正在往多元化、合理化的趨勢發(fā)展——原本更關(guān)注低風(fēng)險、固定收益類(lèi)的投資項目，現在開(kāi)始逐漸嘗試高風(fēng)險、權益類(lèi)、有波動(dòng)性、帶創(chuàng )新性、相對有技術(shù)含量的產(chǎn)品（如PE等）。

從高凈值人群的人群構成和地域分布來(lái)看，中國千萬(wàn)富豪主要由企業(yè)主、金領(lǐng)、職業(yè)股民和炒房者這4個(gè)群體組成，東部地區的千萬(wàn)富豪數量最多，達42.58萬(wàn)人。具體到省市上，千萬(wàn)富豪數量最多的三個(gè)地區是北京、廣東和上海。億萬(wàn)富豪主要由企業(yè)主、職業(yè)股民和炒房者這3個(gè)群體構成，北部地區的億萬(wàn)富豪數量最多，達27560人。具體到各省市，一線(xiàn)城市中，北京、上海和廣州三地的億萬(wàn)富豪人數均超過(guò)一萬(wàn)，其中北京最多，共擁有1.34萬(wàn)名億萬(wàn)富豪。

調研顯示，95%的中國高凈值人士比較看好中國經(jīng)濟發(fā)展，高凈值人群在資產(chǎn)配置和投資上表現出了相對活躍的狀態(tài)，在投資理念調查中，33.4%的受訪(fǎng)人表示自己是屬于“主動(dòng)投資”。私人投資顧問(wèn)和朋友親戚推薦是最受高凈值人士信賴(lài)的投資信息來(lái)源渠道。高凈值人群在工作以外，最感興趣的話(huà)題是金融投資，其次是健康養生，再次是旅行度假。

中國的富裕階層日漸注重海外投資，目前已經(jīng)有意識地擴大海外資產(chǎn)的比例。平均來(lái)說(shuō)，受訪(fǎng)的高凈值人士的海外資產(chǎn)占其總資產(chǎn)的比例為16%。高凈值人士普遍追求穩健、控制風(fēng)險，將半數身家放在海外的投資者比例很小。

從海外資產(chǎn)配置上看，在所有的海外投資類(lèi)型中，地產(chǎn)最受青睞。36%的受訪(fǎng)人表示已經(jīng)在海外購房。中國高凈值人士正在向全球金融中心布局，紐約、新加坡、倫敦、東京等金融城市依然是其心目中理想的置業(yè)目的地。外匯存款也是現階段投資組合中較受歡迎的一種，23%的受訪(fǎng)人目前擁有外匯存款。股票以13%的得票率排在高凈值人群海外投資方式的第三位。

中國約有17000位超高凈值人士（個(gè)人總資產(chǎn)超過(guò)5億元人民幣），總計資產(chǎn)規模約31萬(wàn)億元人民幣，平均資產(chǎn)規模18.2億元人民幣。這部分人群以企業(yè)主為主。超高凈值人群無(wú)論在企業(yè)還是個(gè)人投資上相對都比較積極，以個(gè)人財富保值和企業(yè)分散風(fēng)險為目的的保守型投資占比不高。83%的超高凈值人士依靠自有投資團隊進(jìn)行直接投資，15%的人依靠第三方機構。因為資產(chǎn)增值是超高凈值人群投資的最主要目的之一，他們在投資時(shí)追求高收益，而第三方機構提供的產(chǎn)品的投資收益不能滿(mǎn)足需求。

從高凈值人群的區域特征來(lái)看，北部、東部、南部和中西部四大區域的高凈值群體在生活方式上略有差異。北部地區的高凈值人群在日用奢侈品上的花費最大，東部地區富豪的旅游開(kāi)銷(xiāo)最大，南部地區富豪在日用奢侈品和孩子教育上花錢(qián)最多，中西部地區的富豪在孩子教育上最舍得花錢(qián)。

從整體來(lái)看，現階段中國高凈值人群的財富總量不斷上漲，但資產(chǎn)配置方面并無(wú)太多經(jīng)驗和創(chuàng )意，缺乏個(gè)性化和差異化，達不到“合理配置資產(chǎn)”的程度。其中癥結在于高凈值人士投資理財觀(guān)念不夠先進(jìn)，同時(shí)市場(chǎng)上可選擇的投資方式不夠豐富，此外，高凈值人群與專(zhuān)業(yè)財富管理機構缺乏必要的溝通與合作。

但是，未來(lái)資產(chǎn)配置領(lǐng)域將迎來(lái)積極變化，高凈值人群配置資產(chǎn)的手段也必將愈發(fā)豐富多元。當前中國經(jīng)濟正在向形態(tài)更高級、分工更復雜、結構更合理的階段演化，中國“造富”、“創(chuàng )富”的腳步不會(huì )放緩，中國高凈值人群的規模以及財富規模都將進(jìn)一步擴大。投資理財需求旺盛，理財產(chǎn)品的種類(lèi)逐漸豐富也是必然。同時(shí)，隨著(zhù)利率不斷降低，持積極投資心態(tài)的高凈值人士必然會(huì )將部分存款用于其他領(lǐng)域的投資，比如互聯(lián)網(wǎng)金融、海外投資等。此外，專(zhuān)業(yè)化財富管理團隊迅速發(fā)展，將以專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)的身份幫助高凈值人群做出合理、長(cháng)期有效的資產(chǎn)配置。