今年首度加息0.25個(gè)百分點(diǎn) 利空房地產(chǎn)行
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北京日報2011年02月09日
本報訊（記者沈衍琪）春節長(cháng)假的最后一天，央行再次“出其不意”啟動(dòng)加息杠桿。昨日，央行宣布，自2011年2月9日起上調金融機構人民幣存貸款基準利率。其中，金融機構一年期存貸款基準利率分別上調0.25個(gè)百分點(diǎn)，其他各檔次存貸款基準利率相應調整。
在此次調整之后，一年期、三年期和五年期定期存款基準利率分別達到3.00%、4.50%和5.00%，為2008年11月以來(lái)的新高。五年以上貸款利率則升至6.60%。同時(shí)，央行此次還上調了活期存款利率，由此前的0.36%上調至0.40%，而自2008年11月以來(lái)，活期存款利率在數次調整中一直保持“巋然不動(dòng)”。
市場(chǎng)分析人士表示，此次在假日之中加息符合央行一向“出其不意”的風(fēng)格，但從市場(chǎng)走勢來(lái)看并不突然。由于目前經(jīng)濟增長(cháng)依然強勁，一月份CPI數據可能再創(chuàng )新高，多家機構認為1月份在春節因素的影響下，CPI突破2010年11月新高5.1%板上釘釘，有可能達到5.5%左右，同時(shí)加之房地產(chǎn)價(jià)格環(huán)比保持上漲等因素，央行動(dòng)用加息杠桿來(lái)抑制通貨膨脹在預料之中。
“此次加息方式是存、貸款利率大致對稱(chēng)式上調，這樣有利于信貸資源優(yōu)化配置。”興業(yè)銀行資深經(jīng)濟學(xué)家魯政委認為，這種調整有利于引導一部分信貸資源流向中小企業(yè)，避免大中型企業(yè)過(guò)度占用，從而增加經(jīng)濟的活力和內生動(dòng)力。專(zhuān)家同時(shí)認為，此次加息之后，不排除央行繼續動(dòng)用存款準備金率這一數量型工具來(lái)收緊流動(dòng)性的可能。
兔年開(kāi)年的首次加息對銀行業(yè)是喜是憂(yōu)？中銀國際分析師董翔認為，由于此次實(shí)行的是對稱(chēng)式加息，從短期來(lái)看，來(lái)自利差的因素影響不大。但由于央行此次少見(jiàn)地同時(shí)上調了活期存款利率，等于壓縮了銀行來(lái)自活期存款的貸款收益，而目前，受通貨膨脹預期等因素影響，存款總體呈活期化態(tài)勢，活期存款在各行中占比較大。
據央行方面統計顯示，2010年我國全年新增住戶(hù)存款中活期占比為56%，四個(gè)季度的活期存款占比呈逐步上升態(tài)勢；非金融企業(yè)全年活期存款占比為55%。
而對于房地產(chǎn)行業(yè)而言，此次加息無(wú)疑是一大利空因素。齊魯證券分析師認為，此次加息后，購房者的融資成本進(jìn)一步上升，將削弱購房者的購買(mǎi)能力從而抑制房地產(chǎn)資金鏈，今日市場(chǎng)大盤(pán)低開(kāi)概率較大，房地產(chǎn)板塊也將呈現低迷格局。
當前存貸款基準利率一覽
項 目
調整前利率%
調整后利率%
調整幅度
存款
活期存款
0.36
0.40
0.04
整存整取定期存款
三個(gè)月
2.25
2.60
0.35
半 年
2.50
2.80
0.30
一 年
2.75
3.00
0.25
二 年
3.55
3.90
0.35
三 年
4.15
4.50
0.35
五 年
4.55
5.00
0.45
貸款
六個(gè)月
5.35
5.60
0.25
一 年
5.81
6.06
0.25
一至三年
5.85
6.10
0.25
三至五年
6.22
6.45
0.23
五年以上
6.40
6.60
0.20
個(gè)人住房公積金貸款 (暫未公布)
五年以下（含五年）
3.75
3.75
0.00
五年以上
4.30
4.30
0.00
利率歷次調整一覽
數據上調時(shí)間
存款基準利率
貸款基準利率
消息公布次日指數漲跌
調整前
調整后
調整幅度
調整前
調整后
調整幅度
滬市
深市
2011年2月9日
2.75%
3.00%
0.25%
5.81%
6.06%
0.25%
-
-
2010年12月26日
2.5%
2.75%
0.25%
5.56%
5.81%
0.25%
-1.9%
-2.02%
2010年10月20日
2.25%
2.5%
0.25%
5.31%
5.56%
0.25%
-0.68%
-0.14%
2008年12月23日
2.52%
2.25%
-0.27%
5.58%
5.31%
-0.27%
-4.55%
-4.69%
2008年11月27日
3.60%
2.52%
-1.08%
6.66%
5.58%
-1.08%
1.05%
2.29%
2008年10月30日
3.87%
3.60%
-0.27%
6.93%
6.66%
-0.27%
2.55%
1.91%
2008年10月09日
4.14%
3.87%
-0.27%
7.20%
6.93%
-0.27%
-0.84%
-2.40%
2008年09月16日
4.14%
4.14%
0.00%
7.47%
7.20%
-0.27%
-4.47%
-0.89%
2007年12月21日
3.87%
4.14%
0.27%
7.29%
7.47%
0.18%
1.15%
1.10%
2007年09月15日
3.60%
3.87%
0.27%
7.02%
7.29%
0.27%
2.06%
1.54%
2007年08月22日
3.33%
3.60%
0.27%
6.84%
7.02%
0.18%
0.50%
2.80%
2007年07月21日
3.06%
3.33%
0.27%
6.57%
6.84%
0.27%
3.81%
5.38%
2007年05月19日
2.79%
3.06%
0.27%
6.39%
6.57%
0.18%
1.04%
2.54%
2007年03月18日
2.52%
2.79%
0.27%
6.12%
6.39%
0.27%
2.87%
1.59%
2006年08月19日
2.25%
2.52%
0.27%
5.85%
6.12%
0.27%
0.20%
0.20%
2006年04月28日
2.25%
2.25%
0.00%
5.58%
5.85%
0.27%
1.66%
0.21%
2005年03月17日
提高了住房貸款利率
-0.96%
0.21%
2004年10月29日
1.98%
2.25%
0.27%
5.31%
5.58%
0.27%
-1.58%
-2.31%
2002年02月21日
2.25%
1.98%
-0.27%
5.85%
5.31%
-0.54%
1.57%
1.40%
1993年07月11日
一年期定期存款利率9.18%上調到10.98%
1.80%
首個(gè)交易日滬指下跌23.05點(diǎn)
1993年05月15日
各檔次定期存款年利率平均提高2.18%
各項貸款利率平均提高0.82%
首個(gè)交易日滬指下跌27.43點(diǎn)
央行加息利空銀行地產(chǎn)股 利好保險股
股票代碼 股票名稱(chēng) 漲跌幅 當前價(jià) 漲跌額 總手 現手 成交金額 換手率 今高-今低 今開(kāi)盤(pán) 昨收盤(pán)
000001
深發(fā)展Ａ -0.13% 15.42 -0.02 21617 3 3326 0.07% 15.30-15.48 15.44 15.35
002142
寧波銀行 0.64% 12.59 +0.08 20502 80 2574 0.08% 12.41-12.63 12.51 12.50
600000
浦發(fā)銀行 0.08% 12.77 +0.01 77979 148 9944 0.07% 12.66-12.83 12.76 12.71
600015
華夏銀行 0.27% 11.22 +0.03 35732 7 3998 0.09% 11.11-11.28 11.19 11.12
600016
民生銀行 -0.20% 5.06 -0.01 82665 125 4182 0.04% 5.04-5.08 5.07 5.05
600036
招商銀行 0.31% 12.74 +0.04 85130 279 10835 0.05% 12.65-12.77 12.70 12.67
601009
南京銀行 -0.10% 10.23 -0.01 14283 66 1459 0.05% 10.15-10.29 10.24 10.18
601166
興業(yè)銀行 -0.49% 26.15 -0.13 66986 36 17474 0.11% 25.92-26.23 26.28 26.02
601169
北京銀行 0.25% 11.80 +0.03 34550 452 4075 0.06% 11.67-11.86 11.77 11.70
601288
農業(yè)銀行 0.00% 2.62 +0.00 97759 141 2553 0.06% 2.60-2.62 2.62 2.61
601328
交通銀行 -0.18% 5.57 -0.01 34347 7 1910 0.01% 5.55-5.58 5.58 5.56
601398
工商銀行 -0.70% 4.23 -0.03 36458 18 1543 0.00% 4.22-4.24 4.26 4.24
601818
光大銀行 -0.26% 3.88 -0.01 117381 140 4553 0.29% 3.85-3.90 3.89 3.87
601939
建設銀行 -0.62% 4.79 -0.03 34241 283 1640 0.04% 4.77-4.80 4.82 4.78
601988
中國銀行 0.00% 3.24 +0.00 30369 50 980 0.00% 3.21-3.24 3.24 3.22
601998
中信銀行 0.00% 5.18 +0.00 11906 3 616 0.00% 5.14-5.20 5.18 5.17
000002
萬(wàn) 科Ａ -1.34% 8.07 -0.11 168446 151 13553 0.17% 7.98-8.10 8.18 8.08
000024
招商地產(chǎn) -1.29% 16.10 -0.21 18927 1006 3037 0.28% 15.96-16.16 16.31 16.00
000031
中糧地產(chǎn) -0.81% 6.10 -0.05 6612 2 403 0.04% 6.08-6.12 6.15 6.12
000043
中航地產(chǎn) 2.46% 13.31 +0.32 11175 112 1470 0.67% 12.73-13.45 12.99 12.73
000150
宜華地產(chǎn) -0.20% 4.97 -0.01 1669 160 83 0.05% 4.92-5.00 4.98 4.95
000502
綠景地產(chǎn) -1.07% 7.39 -0.08 883 7 65 0.05% 7.30-7.44 7.47 7.35
000838
國興地產(chǎn) -1.55% 8.26 -0.13 729 91 60 0.04% 8.23-8.39 8.39 8.33
002285
世聯(lián)地產(chǎn) -1.61% 25.65 -0.42 1532 1 393 0.22% 25.40-25.88 26.07 25.50
600048
保利地產(chǎn) -1.63% 12.69 -0.21 100728 12 12715 0.22% 12.50-12.71 12.90 12.56
600053
中江地產(chǎn) 1.01% 8.04 +0.08 229 4 18 0.01% 7.88-8.05 7.96 7.88
600159
大龍地產(chǎn) -0.40% 4.94 -0.02 6348 202 312 0.08% 4.89-4.94 4.96 4.92
600173
臥龍地產(chǎn) -0.99% 6.03 -0.06 4719 1 283 0.07% 5.97-6.03 6.09 6.01
600240
華業(yè)地產(chǎn) -1.29% 6.90 -0.09 4185 10 288 0.06% 6.86-6.93 6.99 6.90
600246
萬(wàn)通地產(chǎn) -1.18% 5.84 -0.07 7814 40 455 0.06% 5.77-5.85 5.91 5.79
600743
華遠地產(chǎn) -0.79% 6.27 -0.05 3845 21 240 0.17% 6.18-6.30 6.32 6.21
601318
中國平安 0.54% 50.22 +0.27 30991 210 15495 0.06% 49.55-50.31 49.95 49.80
601601
中國太保 0.40% 22.35 +0.09 24314 2 5429 0.04% 22.10-22.49 22.26 22.18
601628
中國人壽 0.19% 21.17 +0.04 17313 48 3666 0.01% 21.10-21.20 21.13 21.13
