優(yōu)秀理財師必備準則
作為一名理財師，你認為最重要的是什么？是過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)還是強大的投資能力？其實(shí)二者對于理財師而言，都很重要，但遠不是最重要的。過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)能力是成為理財師的首要前提，強大的投資能力則能為你成為一名理財師錦上添花。
在此基礎上，想要成為一名卓越的理財師，你還需要做到不斷培養自己良好的價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)，讓自己成為一名真正被用戶(hù)信任的理財師。那么如何做才能培養自己良好的價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德呢？
誠實(shí)守信
從上學(xué)開(kāi)始，老師就教育我們做人要誠實(shí)守信，對于理財師而言，做到誠實(shí)守信同樣很重要，具體有哪些表現呢？
理財產(chǎn)品的收益程度、風(fēng)險大小等都要在客戶(hù)購買(mǎi)之前如實(shí)告知。試想一下，如果你為了提升自己的業(yè)績(jì)，將高收益高風(fēng)險的產(chǎn)品賣(mài)給了風(fēng)險承受能力并不高的用戶(hù)，前期風(fēng)險小收益高的時(shí)候，客戶(hù)可能會(huì )有一些收益，等到風(fēng)險變得尤其高的時(shí)候，客戶(hù)一下子虧了很多錢(qián)，客戶(hù)承受不住，這一次可能也不會(huì )說(shuō)什么，等到第二次有購買(mǎi)理財產(chǎn)品需求的時(shí)候，他還會(huì )再來(lái)找你嗎？答案顯然是否定的。所以，想要維持好自己的客戶(hù)源，理財師就必須做到誠實(shí)守信。
利他主義
每個(gè)人都有這樣的心理，如果我把只有自己知道的好方法教給別人了，別人是不是會(huì )變得比我更優(yōu)秀？其實(shí)不然，理財師想要變得優(yōu)秀，正確的做法就是應該把你會(huì )的方法教給別人，比如給同行們分享一些自己覺(jué)得能有效提高業(yè)績(jì)的知識點(diǎn)、幫助自己的朋友在理財投資中避免一些坑和陷阱，為其帶來(lái)收益等。
只有做到以上這些，你的同行和朋友才會(huì )愿意和你打交道，并向你輸出一些有價(jià)值的東西，形成互惠互利的一種狀態(tài)。優(yōu)秀的理財師應該學(xué)會(huì )分享，在分享中大家一起討論，為彼此創(chuàng )造出一些新的價(jià)值。
保守秘密
理財師想要幫用戶(hù)做好財富管理工作，用戶(hù)就必須將自己的信息毫無(wú)保留的告知理財師，如果理財師不能做到保守秘密，客戶(hù)告知你的信息，你轉頭就告訴了別人，又如何讓別的用戶(hù)信任你呢？客戶(hù)不信任你，你就無(wú)法了解客戶(hù)最真實(shí)全面的信息，這就導致你無(wú)法為其定制最合理的理財方案。
所以，作為一名專(zhuān)業(yè)的理財師，保守客戶(hù)的秘密也是一項必備素質(zhì)，只有這樣，你才能維護好老客戶(hù)、開(kāi)拓新用戶(hù)，實(shí)現你作為理財師的最大價(jià)值。
配圖來(lái)源：Pexels
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