信用卡詐騙罪；妨害信用卡管理罪；偽造金融票證罪；竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪；刷卡套現類(lèi)的非法經(jīng)營(yíng)罪。
一、信用卡詐騙罪：
(一)、什么行為可構成信用卡詐騙罪：
使用偽造、騙領(lǐng)、作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物，數額較大的行為，均可構成信用卡詐騙罪。(《刑法》第196條之規定)
(二)、信用卡詐騙行為的法律后果：
使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，
數額在5000元以上不滿(mǎn)5萬(wàn)元的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；
數額在5萬(wàn)元以上不滿(mǎn)50萬(wàn)元的或者有其他嚴重情節的處五年以上十年以下有期徒刑并處五萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；
數額在50萬(wàn)元以上或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。(《刑法》第196條之規定及兩高關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋 )
(三)、信用卡詐騙行為中的需特別說(shuō)明的問(wèn)題：
1、什么行為是冒用他人信用卡的行為：
(一)拾得他人信用卡并使用的；
(二)騙取他人信用卡并使用的；
(三)竊取、收買(mǎi)、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
2、什么是“惡意透支”及其法律后果：
持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規定限額或者規定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；
(二)肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的；
(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；
(四)抽逃、轉移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；
(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
惡意透支，數額在1萬(wàn)元即可追究刑事責任，但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節輕微的，可以免除處罰。惡意透支數額較大，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節顯著(zhù)輕微的，可以依法不追究刑事責任。
二、妨害信用卡管理罪：(《刑法》修正案五，2005年2月28日增設)
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：
1、明知是偽造的信用卡(五張以上)而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡(十張以上)而持有、運輸的；
2、非法持有他人信用卡(五張)以上的；
3、使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
4、出售、購買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的
三、竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息罪： (《刑法》修正案五，2005年2月28日增設)
竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上即可構成此罪。銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務(wù)上的便利，從事上述行為的，從重處罰。
四、偽造金融票證罪：(《刑法》第177條)
復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫(xiě)入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的、偽造空白信用卡10張以上的、即可構成偽造金融票證罪。處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)
五、刷卡套現類(lèi)的非法經(jīng)營(yíng)罪的行為及其法律后果：
違反國家規定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開(kāi)價(jià)格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機構資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬(wàn)元以上的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機構資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬(wàn)元以上的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。
六、其他涉及信用卡犯罪行為的認定：
為信用卡申請人制作、提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，涉及偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家機關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家機關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪定罪處罰。
承擔資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會(huì )計、審計、法律服務(wù)等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實(shí)罪定罪處罰。
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