為防范和打擊“熱錢(qián)”等違規跨境資金流入，保持外匯市場(chǎng)平穩健康運行，維護國家經(jīng)濟和金融安全，從2010年2月下旬開(kāi)始，外匯局在部分外匯資金流入較為集中的?。▍^、市）開(kāi)展了應對和打擊“熱錢(qián)”等違規資金流入專(zhuān)項行動(dòng)，已查實(shí)各類(lèi)外匯違規案件197起，累計涉案金額73.4億美元。從2010年10月開(kāi)始，外匯局開(kāi)展了新一輪打擊違法違規外匯資金流入的專(zhuān)項檢查，共檢查了3家商業(yè)銀行總行以及33家中資銀行分支機構和9家外資銀行分支機構，涵蓋了銀行結售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來(lái)源和運用等業(yè)務(wù)。

　　從檢查情況來(lái)看，絕大多數銀行在不斷改善金融服務(wù)的同時(shí)，合規經(jīng)營(yíng)意識有所增強，合規經(jīng)營(yíng)的總體狀況進(jìn)一步改善。但檢查中也發(fā)現部分銀行經(jīng)營(yíng)中存在違規行為，主要包括：短期外債超指標，違規辦理資本金結匯、個(gè)人結售匯、經(jīng)常項目及資本項目資金收付業(yè)務(wù)，違反外匯賬戶(hù)管理規定，辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)未認真履行真實(shí)性審核等。

　　外匯局依法對上述違規案件進(jìn)行了集中處理，并加大了處罰力度。2010年10月以來(lái)，已完成處罰的銀行違規案件共涉及廣東、江蘇、北京、上海等20個(gè)地區，涉及中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廈門(mén)國際銀行、日本山口銀行等16家法人銀行的79家銀行分支機構，處罰形式包括罰款、暫停部分外匯業(yè)務(wù)、對高級管理人員進(jìn)行處罰等。

　　為警示和教育銀行及其分支機構，進(jìn)一步提高銀行合規經(jīng)營(yíng)意識，營(yíng)造防范打擊“熱錢(qián)”的社會(huì )合力，國家外匯管理局將分期對查處的外匯違規案件進(jìn)行通報。2010年10月28日已通報了一批銀行外匯違規及處罰的典型案例。根據檢查工作進(jìn)展情況，現將第二批銀行外匯違規及處罰的典型案例通報如下：

　　2009年1月，中國工商銀行佛山鹽步支行，未嚴格審核結匯憑證，為佛山某房地產(chǎn)有限公司辦理資本金結匯1筆，金額2,632萬(wàn)美元，違反資本金結匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本金結匯業(yè)務(wù)3個(gè)月，同時(shí)對時(shí)任該支行兩位高級管理人員處以罰款。

　　2009年1月至12月，中國工商銀行揚州邗江支行，未嚴格審核結匯憑證，為揚州某紡織公司等三家外商投資企業(yè)辦理資本金結匯共22筆，結匯金額合計1,917.4萬(wàn)美元，違反資本金結匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本金結匯業(yè)務(wù)3個(gè)月。

　　2009年11月，中國建設銀行上海六里支行，未嚴格審核結匯憑證，為某購物公司辦理資本金結匯1筆，金額6,311.66萬(wàn)港元。經(jīng)查，其中2,672.12萬(wàn)港元無(wú)相應結匯憑證，違反資本金結匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本金結匯業(yè)務(wù)3個(gè)月。

　　2009年9月，中國建設銀行北京分行三元支行，辦理個(gè)人超過(guò)年度總額結匯業(yè)務(wù)時(shí)，未審核結匯憑證1筆，金額173萬(wàn)美元，違反個(gè)人外匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)6個(gè)月。

　　2009年4月，中國建設銀行深圳市分行寶安支行，為深圳某儀器公司辦理短期外匯貸款結匯，結匯金額230萬(wàn)美元，違反資本項目結匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款，并暫停其資本項目結匯業(yè)務(wù)3個(gè)月。

　　2008年3月至2010年5月，廈門(mén)國際銀行福州分行未通過(guò)個(gè)人結售匯管理信息系統辦理結匯33筆，金額合計1,728.42萬(wàn)港元，違反個(gè)人外匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行處以罰款，并暫停其個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)6個(gè)月。

　　2009年2月至10月，上海浦東發(fā)展銀行寧波中興支行，為董某等56名境內個(gè)人違規辦理分拆結匯56筆，金額合計276.59萬(wàn)美元。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該支行處以罰款。

　　2010年5月、7月、8月，中信銀行大連分行營(yíng)業(yè)部以備用金名義為大連某房地產(chǎn)公司辦理資本金結匯3筆，金額合計137.79萬(wàn)美元，未嚴格審核結匯憑證，違反資本金結匯管理有關(guān)規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對該分行營(yíng)業(yè)部處以罰款，并暫停其資本金結匯業(yè)務(wù)3個(gè)月。

　　2009年12月，中國工商銀行玉林市江南支行，違規辦理個(gè)人現鈔分拆結匯業(yè)務(wù)14筆，金額合計6.7萬(wàn)美元；2010年5月，中國工商銀行玉林分行營(yíng)業(yè)部，違規辦理個(gè)人現匯分拆結匯業(yè)務(wù)5筆，金額合計230萬(wàn)港元。上述行為違反個(gè)人外匯管理有關(guān)規定，外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對上述分支行分別處以罰款，并暫停其個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)3個(gè)月。

　　外匯指定銀行作為經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的主渠道，應進(jìn)一步牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展的理念，嚴格遵守各項外匯管理規定，認真承擔社會(huì )責任。上述通報所涉及的各家銀行應高度重視，對照檢查，認真整改，其他銀行機構也應從上述案例中汲取教訓，加強內部管理，依法合規經(jīng)營(yíng)。外匯局在繼續改善金融服務(wù)，便利市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，將不斷加強對銀行外匯業(yè)務(wù)的監管，提升外匯檢查手段，依法嚴厲打擊“熱錢(qián)”等違規資金跨境流動(dòng)，促進(jìn)涉外經(jīng)濟金融的健康發(fā)展。