編者按：這是一篇來(lái)自實(shí)務(wù)一線(xiàn)刑偵干警的肺腑之言。如今的時(shí)代，詐騙猶如明星海選一般，作者結合自己的實(shí)際工作，分析了網(wǎng)絡(luò )和電信詐騙的問(wèn)題、打擊困境和應對之策，值得一讀。
近年來(lái)，隨著(zhù)金融、通信、網(wǎng)絡(luò )行業(yè)的快速發(fā)展，以電信詐騙為代表的非接觸性電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪呈多樣、高發(fā)態(tài)勢，由于此類(lèi)案件受害群體不特定、涉案區域廣、偵查難度大、證據難收集，導致案難破、證難取、贓難追，已經(jīng)成為嚴重影響人民群眾安全感的突出問(wèn)題。近年來(lái)，延安市公安機關(guān)高度重視電信詐騙犯罪，充分利用合成作戰法，多警種聯(lián)合，積極協(xié)調推動(dòng)有關(guān)部門(mén)建立、落實(shí)12項凍結止付、攔截阻斷機制，最大限度地減少了群眾財產(chǎn)損失。
去年以來(lái)，吳起縣公安局破獲一起涉及9省案值達30余萬(wàn)元的特大電信詐騙案，并追回大部分贓款；洛川縣公安局破獲了一起特大網(wǎng)絡(luò )電信詐騙案，凍結贓款120余萬(wàn)元。其中在洛川縣的詐騙案中，筆者全程參與，為此，筆者結合自己的工作實(shí)踐，經(jīng)過(guò)分析與思考，針對電信詐騙頑疾，淺談自己的幾點(diǎn)看法。
一、案件難以偵破的主要原因
一是偵查思路難以轉變。電信詐騙即借助電話(huà)、短信、網(wǎng)絡(luò )等渠道，向不特定人群傳遞各種虛假信息，欺騙當事人將自己的錢(qián)財轉入犯罪團伙賬戶(hù)內的一種犯罪形式。面對這種新型犯罪，辦案民警需要創(chuàng )新思路，不能再用辦理傳統刑事案件的思維去偵查這一類(lèi)案件。目前，受各類(lèi)消息及新聞報道的影響，辦案民警往往形成一種固定思維即電信詐騙的犯罪嫌疑人都藏在境外。認為：案件偵查難，辦案成本高，人員抓獲難，從而導致不愿意去辦理此類(lèi)案件，缺乏主觀(guān)能動(dòng)性和自信心。
二是技術(shù)部門(mén)不能及時(shí)跟進(jìn)。針對這類(lèi)新型違法犯罪，刑偵部門(mén)往往由于偵查手段限制，不能最大化發(fā)揮作用。此類(lèi)案件破獲的關(guān)鍵是需要技偵、網(wǎng)安等部門(mén)及時(shí)參與、同步推進(jìn)，從而最大化獲取數據資源。在當前信息化社會(huì )中，數據量越大，犯罪嫌疑人露出蛛絲馬跡的幾率越高。但是由于技術(shù)手段的特殊性，所需審批手續較為繁瑣，基層辦案部門(mén)往往不愿通過(guò)復雜的層層審批手續，轉而不采取技術(shù)手段，造成孤軍奮戰，因此偵查工作存在局限性與片面性。
三是網(wǎng)絡(luò )身份審核不嚴。互聯(lián)網(wǎng)科技的高速發(fā)展，給人民群眾生活帶來(lái)了極大的便利，但同時(shí)也暴露出一些弊端。由于互聯(lián)網(wǎng)人員身份具有虛擬性，犯罪團伙恰恰就利用這一特點(diǎn)，妄圖使互聯(lián)網(wǎng)成為法外之地。此外，當前互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)存在審核把關(guān)不嚴的嚴重問(wèn)題。部分行業(yè)雖有規定需要實(shí)名注冊登記，但在實(shí)際操作中，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不審核注冊登記人員身份的真實(shí)性及是否為本人使用。例如，在我局偵辦“11.24特大電信詐騙案”的過(guò)程中發(fā)現部分互聯(lián)網(wǎng)域名注冊企業(yè)只注重經(jīng)濟效益，毫不顧忌企業(yè)所應承擔的社會(huì )責任，只要付款就能注冊域名，不需要登記人員信息，對已注冊域名所鏈接的網(wǎng)頁(yè)內容也不進(jìn)行監管，導致經(jīng)該公司注冊的域名大部分用于制作釣魚(yú)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò )詐騙。
四是金融行業(yè)管理混亂。當前，國家相關(guān)部門(mén)明文規定在銀行辦理業(yè)務(wù)需本人持身份證方可辦理。但在我局辦案過(guò)程中發(fā)現，為詐騙團伙取出贓款的嫌疑人手中持有數百張銀行卡，全部是冒用他人身份證辦理的銀行卡，遍布工商銀行、農業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行，尤以郵政儲蓄銀行的最多，開(kāi)戶(hù)行遍布全國各地，尤以新疆自治區最多。這暴露了金融行業(yè)從業(yè)人員責任心不強，監管不到位，只為了發(fā)展自身業(yè)務(wù)，只要持有身份證就可辦理業(yè)務(wù)，放任身份證被冒用。
五是通信行業(yè)監管不力。工信部早在3年前就下發(fā)了《電話(huà)用戶(hù)真實(shí)身份信息登記規定》，要求用戶(hù)在辦理手機卡入網(wǎng)手續時(shí)，必須提供真實(shí)的身份信息。但該項要求至今仍未能完全貫徹落實(shí)，由于通信運營(yíng)商的不作為，群眾實(shí)名登記了，可是騙子卻將“實(shí)名制”這一本該保護群眾的盾牌變成了他們的捷徑，通過(guò)“實(shí)名制”這一“幫兇”非法獲取用戶(hù)個(gè)人信息，從而達到“精準詐騙”。特別是近年新推出的網(wǎng)絡(luò )虛擬運營(yíng)商問(wèn)題尤為突出。以“170”、“171”、“400”開(kāi)頭的號碼幾乎全部淪陷為詐騙專(zhuān)用電話(huà)號碼，并且手機卡隨處可匿名購買(mǎi)。這為犯罪嫌疑人隱藏身份及更換號碼提供了極大的方便。犯罪嫌疑人使用的手機及號碼一旦被公安機關(guān)發(fā)現則立即更換，導致線(xiàn)索中斷，給偵查帶來(lái)了極大的困難。
六是網(wǎng)絡(luò )信息肆意發(fā)布。在我們辦案過(guò)程中還發(fā)現，犯罪嫌疑人作案所用的“偽基站”、銀行卡、上網(wǎng)卡、手機卡等作案工具全部是從互聯(lián)網(wǎng)搜索關(guān)鍵詞進(jìn)行購買(mǎi)的。甚至還有人通過(guò)搜索關(guān)鍵詞加入QQ群，傳授犯罪方法并交流如何汲取失敗經(jīng)驗、逃避打擊處罰。如今，犯罪團伙越來(lái)越狡猾，幾乎明目張膽地從事違法犯罪活動(dòng)，但網(wǎng)絡(luò )信息安全監察部門(mén)遲遲未能發(fā)現線(xiàn)索，提前發(fā)出預警，使犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。
七是各部門(mén)間工作協(xié)通不暢。人民群眾被騙后第一時(shí)間往往向公安機關(guān)報案，但由于銀行等其他部門(mén)并不像公安機關(guān)一樣24小時(shí)有人值守，民警并不能在第一時(shí)間內查清資金流向，導致被害人財產(chǎn)損失難以挽回。雖然今年開(kāi)通了公安部電信詐騙緊急止付平臺，但使用的前提條件是需要民警查清被害人的資金流向才能進(jìn)行準確止付。倘若受到銀行下班等其他因素影響，無(wú)法第一時(shí)間內查清贓款去向，那么緊急止付平臺就不能發(fā)揮實(shí)際作用。
二、破案后難以取證的具體表現
一是銀行交易記錄數據不全。犯罪嫌疑人極其狡猾，受害人被騙后，涉案贓款往往在短時(shí)間內就經(jīng)過(guò)多次流轉最終取現。涉案銀行卡交易記錄是定罪及追贓的關(guān)鍵，但是由于各個(gè)銀行之間數據不互通，關(guān)鍵數據無(wú)法提供，往往導致資金鏈線(xiàn)索中斷，不能形成完整證據鏈，贓款去向不明。
二是證據時(shí)效性容易錯失。辦案部門(mén)在偵查案件的時(shí)候由于線(xiàn)索不明朗，未能及時(shí)掌握全部犯罪團伙的人員信息及證據。經(jīng)多批次抓獲后深挖出相關(guān)犯罪嫌疑人，即使后期抓捕的犯罪嫌疑人承認犯罪事實(shí)，但是由于時(shí)間太久，相關(guān)證據時(shí)效已過(guò)，不能恢復提取，無(wú)法形成有力證據鏈。
三是證據容易毀滅且查詢(xún)取證難。該類(lèi)案件會(huì )有大量的物證，但是發(fā)案與破案時(shí)間往往相隔太久，期間物證容易毀滅。電子證據經(jīng)硬盤(pán)物理消磁或數據覆蓋后，無(wú)法恢復，即使搜查到相關(guān)證據也可能與辦案部門(mén)的案件毫無(wú)關(guān)系，與之有關(guān)的案件信息又不掌握，容易造成重罪輕判甚至無(wú)罪判決。加之在當前金融行業(yè)高速發(fā)展的背景下，各自地域性小眾銀行較多，由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未能普及全國，在對這些小眾型銀行進(jìn)行交易查詢(xún)時(shí)費時(shí)費力。
四是第三方公司無(wú)法提供相關(guān)證據。在當前公安機關(guān)對電信詐騙案件嚴厲打擊的高壓態(tài)勢下，犯罪嫌疑人的反偵查經(jīng)驗也愈來(lái)愈豐富，想盡一切辦法逃避打擊。我們在辦案過(guò)程中也發(fā)現有一些案件的涉案贓款不經(jīng)嫌疑人取現，直接通過(guò)第三方支付公司或平臺多次流轉。然而這些公司提供的證據往往無(wú)法有效說(shuō)明贓款去向，沒(méi)有證明力度。
五是案件落實(shí)查證難。電信詐騙多為跨區域系列作案，偵查機關(guān)破案后根據涉案銀行卡交易記錄能夠串并大量案件，但是由于案發(fā)時(shí)間過(guò)久，加之冒充“公檢法”詐騙使被害人不愿配合公安機關(guān)進(jìn)行取證，或者因數額較小等原因，致使案件落實(shí)查證舉步維艱，導致戰果無(wú)法擴大。
六是凈化黑色產(chǎn)業(yè)鏈難。基層公安機關(guān)辦案時(shí)往往受到人力財力等因素的影響，僅立足于自己的案件偵破，無(wú)法達到通過(guò)一個(gè)案件，打擊源頭，鏟除一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，導致近年電信詐騙發(fā)案愈演愈烈，甚至形成了多個(gè)詐騙村、詐騙鄉。
三、根治電信詐騙頑疾的具體對策
信息詐騙不僅影響我國的正常通訊秩序，干擾了群眾的日常經(jīng)濟交往和社會(huì )聯(lián)系；而且給廣大群眾帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟損失，從2015年以來(lái)，延安市公安機關(guān)共收到群眾來(lái)信、來(lái)電舉報短信詐騙案件600余起，被騙金額累計超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣。因此，我們必須進(jìn)行嚴密防范，給予嚴厲打擊。
一是進(jìn)一步深化合作機制。打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪任重而道遠，僅靠公安機關(guān)是無(wú)法完成的，需要全社會(huì )的參與，綜合治理、打擊源頭。我們的目標不是為了破獲一個(gè)案件，而是通過(guò)一個(gè)案件打掉一個(gè)團伙，打掉一個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈。這就需要公安機關(guān)與各相關(guān)部門(mén)、企業(yè)共同合作，提升打擊能力與力度，利用大數據、云計算等社會(huì )資源來(lái)更好地為破案服務(wù)。
二是各警種合成作戰，提高打擊效能。在當前社會(huì )，單一傳統偵查模式已經(jīng)不能適應新型違法犯罪偵查的需要，在“大數據”時(shí)代中，公安機關(guān)要想更好的履職盡責，保衛一方社會(huì )平安，必須適應時(shí)代發(fā)展潮流，轉變偵查思路，各警種合作整合公安內部資源，各取其長(cháng)，形成合力，才能做到精確打擊、凈化社會(huì )。
三是加大源頭治理力度。電信詐騙作案時(shí)的作案工具往往本身就是非法的。以“偽基站”為例，其本身就是非法產(chǎn)品，如過(guò)我們在偵查中查清“偽基站”設備的來(lái)源，打掉“偽基站”設備生產(chǎn)廠(chǎng)家，那么從其廠(chǎng)家購買(mǎi)“偽基站”設備的人都是用來(lái)進(jìn)行非法活動(dòng)的，這樣我們就可以達到整治源頭、遍地開(kāi)花的效果。
四是提前防控、獲取證據。我們在辦案過(guò)程中發(fā)現，有很多提供“400”電話(huà)服務(wù)、群發(fā)短信服務(wù)、傳授詐騙方法的人群比直接詐騙人員更容易控制。例如，一些詐騙分子使用短信群發(fā)平臺進(jìn)行犯罪，每日定時(shí)銷(xiāo)毀證據，如果能首先控制短信群發(fā)平臺，遠程勘驗完成固證工作。一方面可以及時(shí)知道哪些群眾可能受騙，可以進(jìn)行預防。另一方面也可以解決嫌疑人到案后證據鏈缺失問(wèn)題。
五是預防為主，提高群眾辨別能力。電信詐騙頑疾的治療應該以預防為主，當前電信詐騙手法多樣化、復雜化，犯罪團伙充分利用群眾生活中的各類(lèi)信息來(lái)達到其犯罪目的，人民群眾很難分辨孰真孰假。這需要全社會(huì )相關(guān)部門(mén)積極向群眾展開(kāi)宣傳，提高群眾的辨別能力，做到“不聽(tīng)、不信、不轉賬”，使人民群眾的財產(chǎn)不受侵犯。
作者：廉刈，洛川縣公安局刑事偵查大隊。
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