北京銀行心喜系列人民幣京華遠見(jiàn)年開(kāi)放4號（TG01160601）理財管理計劃
發(fā)布日期：2018-05-24
理財管理計劃名稱(chēng)：【北京銀行心喜系列人民幣京華遠見(jiàn)年開(kāi)放4號理財管理計劃】（簡(jiǎn)稱(chēng)“本計劃”）
本計劃代碼（個(gè)人）：【TG01160601】
投資及收益幣種：人民幣
本計劃類(lèi)型：開(kāi)放式非保本浮動(dòng)收益凈值型
風(fēng)險評級：□謹慎型(★) ■穩健型(★★) □平衡型(★★★) □進(jìn)取型(★★★★) □激進(jìn)型(★★★★★)
發(fā)行規模本計劃發(fā)行規模上限為【100】?jì)|元，下限為【1】?jì)|元。根據本計劃實(shí)際運作情況管理人有權調整發(fā)行規模上限。
本計劃期限：無(wú)固定期限
銷(xiāo)售區域：全行
本計劃單位份額面值：本計劃首次成立時(shí)，初始單位份額面值為1元/份
單位份額凈值：?jiǎn)挝粌糁禐樘崛∠嚓P(guān)費用后的單位理財管理計劃份額凈值，特定日（H日）單位份額凈值計算方法如下：H日單位份額凈值=H日委托財產(chǎn)凈值÷H日份額總量
投資者認購金額：個(gè)人投資者認購起點(diǎn)【5】萬(wàn)元，追加金額以【1】萬(wàn)元整數倍遞增。
本計劃募集期：【2016】年【5】月【26】日至【2016】年【6】月【2】日
本計劃成立日：【2016】年【6】月【3】日
發(fā)行人/管理人：北京銀行股份有限公司
受托管理資產(chǎn)托管人：北京銀行股份有限公司
開(kāi)放日（T日）：自本計劃成立日起每【□月□季度□半年■年】的【6月2日】為開(kāi)放日，（如該開(kāi)放日為節假日則相應順延至下一個(gè)工作日）。
預約申購日本計劃申購實(shí)行預約制，投資者可通過(guò)管理人營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或電子渠道（包含手機銀行、網(wǎng)上銀行及其他非網(wǎng)點(diǎn)渠道）辦理預約，預約申購時(shí)間為T(mén)日前第【5】（含）至第【1】（含）個(gè)工作日的北京時(shí)間9:00-15:30（若此期間遇非工作日，投資者可在管理人正常營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的9:00-15:30或通過(guò)電子渠道辦理預約）；投資者在其他時(shí)間辦理預約申請的，管理人系統將視預約申購申請為投資者在其后第一個(gè)9：00提出；預約申購申請的辦理時(shí)間截至預約申購最后一日的15：30。管理人保留對該預約申購時(shí)間變更的權利。如發(fā)生變更，預約申購時(shí)間以管理人通過(guò)其網(wǎng)點(diǎn)或官網(wǎng)發(fā)布的變更公告中所載明的新申購交易時(shí)間為準。
預約贖回日本計劃贖回實(shí)行預約制，投資者可通過(guò)管理人營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或電子渠道辦理預約，預約贖回時(shí)間為T(mén)日前第【5】（含）至第【1】（含）個(gè)工作日的北京時(shí)間9:00-15:30（若此期間遇非工作日，投資者可在管理人正常營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的9:00-15:30或通過(guò)電子渠道辦理預約）；投資者在其他時(shí)間辦理預約申請的，管理人系統將視預約贖回申請為投資者在其后第一個(gè)9：00提出；預約贖回申請的辦理時(shí)間截至預約贖回最后一日的15：30。管理人保留對該預約贖回時(shí)間變更的權利。如發(fā)生變更，預約贖回時(shí)間以管理人通過(guò)其網(wǎng)點(diǎn)或官網(wǎng)發(fā)布的變更公告中所載明的新贖回交易時(shí)間為準。
申購/贖回確認日（T日）申購/贖回確認日為本計劃開(kāi)放日，是確認投資人申購、贖回是否成功，并以該日管理人公布的開(kāi)放日產(chǎn)品凈值，按照“金額申購、份額贖回、時(shí)間優(yōu)先”的原則確認申購份額和贖回資金。
贖回資金到賬日贖回資金于開(kāi)放日后【5】個(gè)工作日內到賬，如果投資人于本計劃到期日尚有未贖回的資金，管理人將對本計劃進(jìn)行清算并按照清算后的理財管理計劃資產(chǎn)凈值按持有份額比例對投資者進(jìn)行分配，分配后的資金將于本計劃公告終止后【5】個(gè)銀行工作日內劃入投資者指定賬戶(hù)。
封閉期：本計劃自成立日進(jìn)入封閉期，本計劃開(kāi)放日未贖回的份額自動(dòng)進(jìn)入到下一個(gè)封閉期，直至本計劃結束。
認購/申購/贖回費率（年）0%
本計劃托管費率（年）【0.06】%，計算基準為理財管理計劃前一日凈值。
本計劃管理費率（年）【0.2】%，計算基準為理財管理計劃前一日凈值。
本計劃業(yè)績(jì)比較基準：本計劃業(yè)績(jì)比較基準為【5.1】%
管理人有權于開(kāi)放日前【7】個(gè)工作日調整業(yè)績(jì)比較基準，并通過(guò)官網(wǎng)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)告知投資人。
業(yè)績(jì)報酬管理人有權收取業(yè)績(jì)報酬，本計劃各類(lèi)份額投資收益超過(guò)業(yè)績(jì)比較基準的部分管理人將按照【20】%的比例提取業(yè)績(jì)報酬。
分紅方式及分紅日本計劃分紅方式為現金分紅，管理人在本計劃的每個(gè)開(kāi)放日將投資收益部分進(jìn)行現金分紅，并于開(kāi)放日后【5】個(gè)工作日內向投資人支付。
凈值披露及投資報告本計劃成立1個(gè)月后，在管理人官網(wǎng)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按【周】披露凈值，同時(shí)在開(kāi)放日后2個(gè)工作日內披露開(kāi)放日凈值。
每個(gè)自然季度首月月初，管理人將在官方網(wǎng)站公布本計劃上季度持倉情況及投資管理報告。
管理人保留對理財管理計劃信息披露變更的權利。
質(zhì)押在符合管理人業(yè)務(wù)條件的前提下，本計劃及其項下權益可以作為質(zhì)押物設定擔保向管理人申請貸款或者其他形式的融資/融信業(yè)務(wù)，最高質(zhì)押率為【60】%（北京銀行有權根據具體情況調整質(zhì)押率），具體業(yè)務(wù)條件、手續及擔保手續等按管理人相關(guān)要求辦理。除非經(jīng)管理人同意且由客戶(hù)到管理人辦理止付等相關(guān)手續，否則客戶(hù)不得以本計劃及其項下權益為其自身或任何第三方所負債務(wù)提供擔保。
稅款本理財管理計劃收益的應納稅款由投資人自行申報及繳納。
