我們都知道私募基金備案具有重要意義,除了可以使基金具備合法經(jīng)營(yíng)的資格之外,還可以擴大基金公司的經(jīng)營(yíng)范圍并規避一些法律風(fēng)險。
然而申請私募基金備案并沒(méi)有想象之中那么容易。
首先需要提交私募基金管理人登記申請?,F如今私募基金管理人登記的門(mén)檻越來(lái)越高,整個(gè)登記流程下來(lái)一般需要兩個(gè)月以上的時(shí)間,可謂困難重重。于是許多基金管理人就會(huì )考慮是否需要基金備案。
下面我們將從從刑事、行政、民事法律角度,談?wù)勊侥蓟饌浒傅怯浛赡苌婕暗降闹饕L(fēng)險。
一、私募基金沒(méi)有備案可能涉及刑事法律風(fēng)險
以進(jìn)行投資為目的設立,并且募集金額超過(guò)100萬(wàn)元(資金來(lái)源于親友或者單位內部人員除外)的公司或者合伙企業(yè),如果沒(méi)有進(jìn)行私募基金備案,一旦發(fā)生糾紛或涉及金額巨大,那么募集的發(fā)起人與基金管理人都將存在被追究刑事法律責任的風(fēng)險,且無(wú)論投資者是否符合合格投資者條件;
二、私募基金沒(méi)有備案可能涉及的行政監管、處罰法律風(fēng)險
私募基金沒(méi)有備案可能涉及的行政監管、處罰法律風(fēng)險,證券投資基金法及其他相關(guān)法律法規都有明確規定:
1.如果沒(méi)有進(jìn)行私募基金備案,那么只要企業(yè)的名字只要涉及基金、基金管理,即存在被處罰的風(fēng)險(符合其他金融監管部門(mén)或金融行業(yè)協(xié)會(huì )條件且已登記備案的除外);
2、即使符合私募基金募集管理辦法等監管要求,不備案就存在被處罰可能;
3、不但可以處罰管理人,也可以處罰投資者。
三、私募基金沒(méi)有備案可能涉及民事法律風(fēng)險
如果私募基金產(chǎn)品已經(jīng)登記備案,并且按照監管規定履行了投資適當性匹配、風(fēng)險揭示(投資風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、操作風(fēng)險...)、合格投資者確認等流程,即使后續發(fā)生虧損風(fēng)險,投資者也可到法院索賠。
而如果私募基金跳過(guò)了備案環(huán)節或者沒(méi)有按照自律監管規定運營(yíng),就不會(huì )被納入自律監管范圍,自然也就無(wú)法享受到私募基金產(chǎn)品及私募基金管理人之間財產(chǎn)獨立、風(fēng)險隔離等保護。
在這里要強調的是,私募基金備案以及相關(guān)手續的辦理對外行人士來(lái)說(shuō)具備比較大的難度。
所以找到一家專(zhuān)業(yè)私募基金備案的咨詢(xún)服務(wù)或代表機構就顯得尤為關(guān)鍵??紤]到目前市場(chǎng)上存在的大多機構資質(zhì)都參差不齊,所以只有尋求一家像中財華商集團這樣具有專(zhuān)業(yè)的咨詢(xún)服務(wù)團隊與豐富的私募基金備案辦理經(jīng)驗的企業(yè)工商服務(wù)平臺,才可以大大提高備案審查的通過(guò)率,并降低過(guò)程中的風(fēng)險。
(文章來(lái)源:婷婷財經(jīng)。感謝作者辛勤原創(chuàng )?。?/span>
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