隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò )已經(jīng)滲透到金融等各個(gè)社會(huì )領(lǐng)域。各銀行提供的“網(wǎng)上財”、“網(wǎng)上外匯買(mǎi)賣(mài)”等金融服務(wù)，在活躍了外匯市場(chǎng)的同時(shí)，極大地便利了投資者，受到了青睞。但是，最近在我國一些城市出現的非法“網(wǎng)絡(luò )炒匯”業(yè)務(wù)，卻是一種幕后暗藏陷阱的、非法的外匯交易行為。
所謂“網(wǎng)絡(luò )炒匯”，一般是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò )交易平臺，并經(jīng)過(guò)我國境內中介公司，即所謂的投資咨詢(xún)公司或個(gè)人，網(wǎng)羅境內居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。其一般稱(chēng)，境內居民只需要交存一定數額的存款作為保證金，就可以所交保證金幾十倍甚至更多倍的金額買(mǎi)賣(mài)外匯。這種“網(wǎng)絡(luò )炒匯”交易不僅具有較強的投機性和風(fēng)險性，而且其交易渠道沒(méi)有保證，交易本身也不受?chē)曳杀Ｗo。<br><br> 現實(shí)中許多參加“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的投資者最終不僅沒(méi)有盈利，甚至血本無(wú)歸。某省居民劉某在當地一投資公司“輕松投資，保證賺錢(qián),享有利息”的營(yíng)銷(xiāo)口號煽動(dòng)下，于2004年末開(kāi)始在該投資公司進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò )炒匯”，首期投入了3萬(wàn)元人民幣資金。該投資公司指定了一名所謂的操盤(pán)手，為其代理所有交易。不久，劉某就被告知因虧損導致保證金余額不足，必須追加2萬(wàn)元，否則前期投入的3萬(wàn)元資金將會(huì )全部虧損。劉某無(wú)奈只得四處籌錢(qián)追加資金。此后，在不到1個(gè)月的時(shí)間內劉某又多次接到追加保證金的通知，已債臺高筑的劉某只好將家中惟一的房產(chǎn)進(jìn)行抵押，并將所有資金都投入了“網(wǎng)絡(luò )炒匯”。最終，劉某累計投入的10萬(wàn)元保證金都被投資公司以虧損為由強行平倉，最后分文不剩。劉某由于輕信了“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的謊言，不僅賠光了家中所有的積蓄，甚至連全家人的生計都成了問(wèn)題。
“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的欺騙性主要體現在以下幾方面：一是“網(wǎng)絡(luò )炒匯”網(wǎng)絡(luò )交易平臺系統所顯示的匯價(jià)與正規外匯行情分析軟件上有別。據了解，在銀行做實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)中出現的匯價(jià)最高點(diǎn)和最低點(diǎn)始終未在“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的交易平臺中出現。在交易中，交易人最終成交的價(jià)格點(diǎn)位與確認的報價(jià)點(diǎn)位總是存在差異。二是在“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的交易平臺上做交易，時(shí)常會(huì )莫名其妙地斷電或出現網(wǎng)絡(luò )故障，交易人不得不利用境內中介公司提供電話(huà)號碼做電話(huà)委托交易，交易的結果同交易人想要的結果總是不一致。三是交易的代理人經(jīng)常以自己所謂的“專(zhuān)業(yè)”判斷，誤判匯價(jià)走勢，造成交易人的錯誤操作，或強制交易人買(mǎi)空賣(mài)空，造成交易人的虧損。從有關(guān)部門(mén)掌握的“網(wǎng)絡(luò )炒匯”交易資料看，絕大多數交易人都是先小贏(yíng)幾手，最終以大虧告終。四是“網(wǎng)絡(luò )炒匯”交易無(wú)任何保障。據了解，交易人交存的保證金，都要先交存到境內中介公司指定的某個(gè)人的個(gè)人賬戶(hù)里。這樣，交易人即使想中止交易，也很難拿回屬于自己的資金。例如，某市居民王某在一咨詢(xún)公司的介紹下進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò )炒匯”，投入了5萬(wàn)元人民幣作為保證金。不久他就被告知虧損較大，保證金余額不足，必須追加保證金，否則將被強行清戶(hù)。意識到“網(wǎng)絡(luò )炒匯”欺騙性的王某想中止交易要回剩余的保證金，但一直遭到該公司的拒絕。最后，王某只能向公安機關(guān)報案。五是交易人在交存了保證金后，雖然境內中介公司的相關(guān)人員會(huì )交給交易人一套進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的不規范的格式合同或開(kāi)戶(hù)通知，但由于這種交易本身是違法行為，因此這些合同或是開(kāi)戶(hù)通知都不具有法律效力。同時(shí)，交易人需要支付高額的交易傭金。每交易1手，無(wú)論盈虧都要支付5個(gè)點(diǎn)的傭金，即50美元，直接從交存的保證金里扣除。
“網(wǎng)絡(luò )炒匯”損害了交易人的利益，嚴重擾亂了我國金融市場(chǎng)的穩定，是一種違法行為。1998年12月，《全國人大常委會(huì )關(guān)于懲治騙購外匯、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯犯罪的決定》第三條規定：“在國家規定的交易場(chǎng)所以外非法買(mǎi)賣(mài)外匯，擾亂市場(chǎng)秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百五十二條的規定定罪處罰。”1996年1月，國務(wù)院公布的《中華人民共和國外匯管理條例》第二十七條第二款規定：“未經(jīng)國家外匯管理機關(guān)批準，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。”1994年8月，國家工商管理局、國家外匯管理局、中國證監會(huì )、公安部等四部委聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》也指出：“凡未經(jīng)中國證監會(huì )和國家外匯管理局批準，且未在國家工商管理局登記注冊的金融機構、期貨經(jīng)紀公司及其他機構擅自開(kāi)展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為；客戶(hù)(單位和個(gè)人)委托未經(jīng)批準登記的機構進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易，無(wú)論以外幣或人民幣作保證金也屬違法行為。”多年來(lái)，有關(guān)部門(mén)對任何形式的外匯保證金及外匯期貨交易一直持否定和嚴厲打擊態(tài)度。“網(wǎng)絡(luò )炒匯”沒(méi)有經(jīng)過(guò)國家主管部門(mén)批準，屬于國家禁止的經(jīng)營(yíng)行為，無(wú)論是代理“網(wǎng)上炒匯”，還是參與“網(wǎng)上炒匯”都是屬于違法行為。
大部分人參加“網(wǎng)絡(luò )炒匯”惟一的目的就是為了所謂的高額回報。但事實(shí)上，提供網(wǎng)絡(luò )交易平臺是境外的投資公司，其資信資質(zhì)難以被境內交易人掌握，其交易使用計算機系統和服務(wù)器在國外，我國主管部門(mén)無(wú)法對其監督。境內中介公司的注冊資金不大，其核心人員一般不直接出面，而是通過(guò)其他工作人員轉存資金，交易人也缺乏戒備之心。在這樣一個(gè)狀態(tài)下做交易，交易人的利益毫無(wú)保障。其次，與國內商業(yè)銀行經(jīng)國家允許開(kāi)辦的實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)相比，交易人的風(fēng)險放大了幾十倍甚至上百倍。交易人不僅盈利機會(huì )極少，且要支付高額傭金。此外，“網(wǎng)絡(luò )炒匯”違反國家法律法規，交易人行為不僅得不到國家法律保護，甚至還將受到法律的制裁。從國家外匯管理部門(mén)目前已發(fā)現的案例來(lái)看，許多受到巨大利益誘惑而從事“網(wǎng)上炒匯”的人，不僅沒(méi)有獲得中介公司大力鼓吹的高額利潤，反而落入了“網(wǎng)絡(luò )炒匯”的陷阱，白白損失了寶貴的時(shí)間和金錢(qián)
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