利用支付寶進(jìn)行信用卡套現，就是通過(guò)虛假交易，使用信用卡支付后，再通過(guò)帳戶(hù)轉移到借記卡，然后從銀行取出現金，整個(gè)過(guò)程沒(méi)有真實(shí)的貨物交易，也無(wú)需繳納額外的費用。為了避免這樣的情況，銀行大多把信用卡單筆交易限額設定在500元左右，實(shí)際上，這樣還是給利用支付寶信用卡套現創(chuàng )造了機會(huì )。
對于支付寶套現現象，銀行方面很為難，因為支付寶網(wǎng)上交易量非常大，如果銀行拋開(kāi)支付寶的話(huà)，也可能使銀行的業(yè)務(wù)量受到一定的影響。
而支付寶方面表示，他們在防止套現上卻有相應的措施，尤其在防止大筆套現方面它們都有特別的手段。
支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò )技術(shù)有限公司公眾與客戶(hù)溝通部負責人陳亮：比如說(shuō)這兩個(gè)帳戶(hù)在同一個(gè)IP，一天之內出現了很多次登錄，每個(gè)帳戶(hù)之間的交易的金額每次都是1000，每次都是2000，出現了好多次這樣的交易，我們可能認為這樣的交易有可能有些異常。
雖然利用這種手段制止了大筆套現行為，但發(fā)生的一些小筆套現就很難監控了。專(zhuān)家認為，雖然支付寶套現只占到信用卡套現中的小部分，卻增加了銀行的風(fēng)險控制難度。
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