亞洲金融風(fēng)暴十年記：猶太人攻擊一個(gè)國家貨幣暴富的故事
■陳學(xué)斌
上篇：十年前的亞洲金融風(fēng)暴給亞洲帶來(lái)了什么
1997年7月2日，泰國宣布放棄固定匯率制，實(shí)現浮動(dòng)匯率制，隨之而來(lái)的是泰銖暴跌，并引發(fā)一場(chǎng)席卷亞洲的金融風(fēng)暴，受到比較大影響的國家有泰國、印度尼西亞、韓國、馬來(lái)西亞和菲律賓。
十年以來(lái)，亞洲國家的普通民眾即便身處其中，有的人甚至被金融風(fēng)暴洗劫一空，由有錢(qián)人瞬間變成破產(chǎn)者，但他們并不太了解他們是如何在短時(shí)間內被轉移了財富。而中國大陸的民眾又是緣何在夢(mèng)中怎樣躲過(guò)一劫，相信至今并沒(méi)有太多人知曉。
簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，當時(shí)亞洲國家經(jīng)濟發(fā)展很快，普遍產(chǎn)生一些經(jīng)濟運行問(wèn)題，如大量的外資擁入，引發(fā)投資過(guò)熱以及本國貨幣被高估的問(wèn)題。而當時(shí)以“量子基金”為代表的對沖基金，通過(guò)進(jìn)入東南亞國家的金融系統，拋空本國貨幣，打壓本國貨幣的匯率。本國貨幣大幅貶值之時(shí)，而對沖基金獲利撤走資金，于是，普通大眾多年積累的財富蒸發(fā)為對沖基金手中巨額利潤。
中國大陸在此次金融危機中，人民幣并沒(méi)有象東南亞其他國家貨幣那樣大幅貶值，并不是因為經(jīng)濟運行中沒(méi)有東南亞諸國那樣的風(fēng)險，而是完全因為中國大陸實(shí)行的是外匯管制，國際對沖基金無(wú)法方便地進(jìn)入中國大陸的金融系統，從而無(wú)法象攻擊東南亞諸國貨幣那樣攻擊人民幣，使得中國大陸當時(shí)脆弱的金融體系得以躲過(guò)國際貨幣炒家的致命一擊。
十年后的今天，再看這次金融風(fēng)暴，它給亞洲國家到底帶來(lái)了什么？
毫無(wú)疑問(wèn)，國際炒家優(yōu)雅地奪取了東南亞諸國人民多年辛苦積累的財富。與國家之間為經(jīng)濟目的毀滅肉體的戰爭的殘暴不同，開(kāi)放的全球金融系統中看不見(jiàn)硝煙的金融戰爭每刻都在上演。
充滿(mǎn)硝煙的戰火會(huì )毀滅家園和兄弟，災難讓人間直接變成地獄。它的受害者會(huì )因此奮發(fā)圖強，長(cháng)久地振奮民族精神，從這個(gè)角度來(lái)講戰爭之后的積極因素會(huì )很大。
而亞洲金融風(fēng)暴十年來(lái)，給亞洲受害諸國人民帶來(lái)的精神層面的損害以及對于十年來(lái)經(jīng)濟的發(fā)展有很大的抑制作用。因為金融危機讓不明真相的普通民眾、甚至投資者對經(jīng)濟發(fā)展失去信心，認為最好的時(shí)光已經(jīng)一去不復返，他們國家的經(jīng)濟永遠不可能達到上世紀90年代中期那樣的增長(cháng)水平。在經(jīng)濟上失敗的經(jīng)歷，以及信心的喪失，會(huì )有如拴住大象的木柱那樣，捆住普通民眾的心智，讓經(jīng)濟從此一蹶不振。
而中國大陸當時(shí)外匯管制的封閉式金融系統，讓人民幣未受到沉重的攻擊，普通民眾幾乎很少感受到金融風(fēng)暴的危害，對于經(jīng)濟的信心一直在各種因素的鼓勵下高度膨脹，十年來(lái)，中國大陸的經(jīng)濟就在這全球普遍看好的背景下，維持了十年的高速增長(cháng)。
對于經(jīng)濟信心的影響力，并因此對于真實(shí)經(jīng)濟的發(fā)展起到不可估量的推動(dòng)作用，也許這才是十年前亞洲金融風(fēng)暴給亞洲國家帶來(lái)真正的影響。
中篇：猶太人是怎樣攻擊一個(gè)國家的貨幣而暴富
在亞洲金融風(fēng)暴中，傳說(shuō)有一個(gè)“猶太人的計劃”，最后是以索羅斯浮出水面而備受關(guān)注和攻擊。
猶太民族是世界上最聰明、最神秘、最富有的民族之一，而猶太商人又以其獨特的經(jīng)營(yíng)技巧及眾多的聞名天下的富商巨子，摘取了“世界第一商人”的桂冠。
據統計，美籍猶太人在全美人口中僅占2%，但每年《財富》雜志所選出的美國超級富豪，約有20%-25%是猶太企業(yè)家，如果僅限于前40位，那么實(shí)際上有40%是猶太人。從更廣的范圍來(lái)看，全世界最有錢(qián)的人當中，猶太人竟然占了一半。
究竟猶太人有何秘密武器，能夠將全世界的錢(qián)賺到自己的腰包中？讓我們來(lái)看一看在亞洲金融風(fēng)暴中，猶太人是如何運用世界上最頂級的智慧-駕馭金融的智慧，為自己賺取超額利潤的。
簡(jiǎn)單而言，索羅斯們是利用某種可自由兌換的貨幣的匯率變動(dòng)，獲得巨額利潤。
在1996年下半年以來(lái)，國際投機者看到東南亞國家經(jīng)濟連續高速發(fā)展積累下來(lái)一些頑癥，加上東南亞國家貨幣普遍采取與美元掛鉤的聯(lián)系匯率制，匯率一直偏高。于是許多國際金融炒家認定，泰銖等東南亞貨幣的匯率不堪一擊，像泰銖與美元26：1的匯價(jià)肯定不能長(cháng)期維持下去。
由于東南亞各國基本上實(shí)現了金融市場(chǎng)對外資的全面開(kāi)放，以炒作泰銖為例，發(fā)起進(jìn)攻的對沖基金首先以抵押保證金的方式，從一家或幾家泰國銀行，或者與泰國大銀行有良好合作關(guān)系的外國銀行，從這些銀行獲得充足的泰銖。
具體辦法是，先向這些銀行存入一筆保證金，比如5億美元，以20倍計，可以從銀行借走相當于100億美元的泰銖。因這些銀行是泰國本地銀行，炒家們可以方便地獲得2600億泰銖的貸款。此時(shí)，在匯率尚未發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，炒家們通過(guò)即期外匯買(mǎi)賣(mài)，在外匯市場(chǎng)上將借來(lái)的泰銖迅速拋售出去，換成100億美元，同時(shí)，以大大低于1：26的兌換價(jià)格，做一個(gè)幾個(gè)月后的購進(jìn)2600億泰銖的期貨。這時(shí)，炒家們就要想方設法讓泰銖趕快貶值，在貸款歸還期內貶值越多越好，因為借款到期之時(shí)，只要歸還2600億泰銖，如果泰銖貶值了，炒家們到時(shí)花不了100億美元，就可以?xún)稉Q到2600億泰銖以及少量的泰銖利息還給銀行，至于余下的數十億美元，就是炒家的巨額利潤。
由于泰國政府無(wú)力干預外匯市場(chǎng)，炒家們又不斷在外匯市場(chǎng)上打壓性的短期內迅速拋售泰銖，使得泰銖兌美元匯率竟很快從當初的26：1，一路貶值為35：1，以投放5億美元的炒家的炒作來(lái)算，大約可以從中賺得近20億美元。
誰(shuí)受到損失了呢？分明是那些持有泰銖的普通民眾，以及為力挺泰銖匯率而入市以美元購入泰銖的泰國政府。漏洞百出的金融體系，給世界上最有智慧的人輕松轉移經(jīng)濟成果而大開(kāi)方便之門(mén)。
讓我們看看那些被掠奪過(guò)的人們：比如泰國商人斯瑞特，在1995年曾投資800萬(wàn)美元在曼谷郊外建設了兩座塔樓，但是金融危機讓他破了產(chǎn)?，F在，他只敢做些小生意，在曼谷街頭賣(mài)三明治等。
下篇：猶太人教會(huì )我們什么
從攻擊泰銖的例子中，猶太人讓我們看到在漏洞百出的金融體系中，炒家們要通過(guò)攻擊一國的貨幣達到轉移財富的目標，比進(jìn)入你的家里更加容易。
十年前，中國大陸的金融體系的封閉性，讓國際對沖基金無(wú)法自由進(jìn)出中國大陸，讓人民幣在這場(chǎng)災難中得以幸免。那么，國際投機資金就因此無(wú)法從中國大陸獲得他們夢(mèng)想中的巨額利潤嗎？
今天，對于靠短期資金并以杠桿放大資金方式的國際投機客，看起來(lái)依舊是無(wú)法從中國大陸經(jīng)濟發(fā)展中得逞財富轉移。但對于那些擁有龐大資金，并可以接受長(cháng)期資金潛伏的投機機構，則利用各種途徑紛紛進(jìn)入中國大陸。
也就是說(shuō)，雖然中國的外匯管制當時(shí)的確起到了很大作用，但時(shí)過(guò)境遷，現今中國大陸經(jīng)濟迅速發(fā)展，國際投機資金想實(shí)現在中國套利依舊很容易，只不過(guò)使用的金融工具與十年前相比，略有不同。
舉例而言，國際投機資金通過(guò)各種可以避過(guò)外匯管理局的辦法進(jìn)入國內，以美元進(jìn)入，結匯成人民幣，再通過(guò)人民幣投向大陸的房地產(chǎn)市場(chǎng)。通過(guò)房地產(chǎn)市場(chǎng)的熱炒，將資產(chǎn)價(jià)格炒高后，將手中擁有的整棟物業(yè)拋出，則此時(shí)獲得翻倍的人民幣收益。在人民幣升值后，換回美元，自然又在兌換中獲益。
這樣，在中國大陸，國際投機資金至少可以通過(guò)外匯市場(chǎng)及房地產(chǎn)市場(chǎng)兩個(gè)方面獲得巨額利潤。
作為代價(jià)，普通的民眾，望著(zhù)節節上升的樓價(jià)，變成根本買(mǎi)不起住房。國際投機資金提前透支了這些普通民眾十年以上的財富。
中國的外匯儲備，近年來(lái)得到長(cháng)足的攀升，從一個(gè)方面說(shuō)明眾多的國際投資資金已全面進(jìn)入中國大陸，外匯接盤(pán)者是中國政府，作為投機者則以手持人民幣的方式，一方面等人民幣升值獲益，一方面在通過(guò)各種資產(chǎn)組合工具伺機套利。
作為政府，要設法分清國際投資者與投機者的區別，并制定政策徹底打壓國際資金在中國大陸的投機行為。而作為普通民眾，則要從混沌中成長(cháng)起來(lái)，學(xué)習金融知識，因為人人都生活在經(jīng)濟學(xué)之中，這是不以人的意志為轉移的。中國1億股民，有多少人能夠搞懂經(jīng)濟學(xué)的基本規律呢？
