《保險公司股權管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)
為了加強保險公司治理監管，規范保險公司股權行為，我會(huì )正在對《保險公司股權管理辦法》進(jìn)行修改，現就征求意見(jiàn)稿向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。公眾可以通過(guò)以下途徑和方式提出反饋意見(jiàn)：
一、通過(guò)電子郵件將意見(jiàn)發(fā)送至：law@circ.gov.cn。
二、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至：北京市西城區金融大街15號中國保監會(huì )法規部法規處（郵政編碼：100033），并請在信封上注明“保險公司股權管理辦法征求意見(jiàn)”字樣。
三、通過(guò)傳真方式將意見(jiàn)發(fā)送至：010-66288161。
意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2017年1月31日。
中國保監會(huì )
2016年12月29日
保險公司股權管理辦法
（征求意見(jiàn)稿）
第一章 總則
第一條 為加強保險公司治理監管，規范保險公司股權行為，保護股東和投保人、被保險人、受益人的合法權益，促進(jìn)保險業(yè)持續健康發(fā)展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規，制定本辦法。
第二條 保險公司股權管理遵循以下原則：
?。ㄒ唬┓诸?lèi)管理，寬嚴相適；
?。ǘ┵Y質(zhì)優(yōu)良，關(guān)系清晰；
?。ㄈ┙Y構合理，行為規范；
?。ㄋ模┕_(kāi)透明，流轉有序。
第三條 根據持股比例、資質(zhì)條件和對保險公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，保險公司股東分為以下三類(lèi)：
?。ㄒ唬┴攧?wù)類(lèi)股東。是指持有保險公司股權不足百分之十，對保險公司經(jīng)營(yíng)管理無(wú)重大影響的股東。
?。ǘ鹇灶?lèi)股東。是指持有保險公司股權百分之十以上但不足百分之二十的股東；或者持有的股權雖不足百分之十，但足以對保險公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生重大影響的股東。
?。ㄈ┛刂祁?lèi)股東。是指持有保險公司股權百分之二十以上，對保險公司經(jīng)營(yíng)管理有控制性影響的股東；或者持有的股權雖不足百分之二十，但足以對保險公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生控制性影響的股東。
第四條 中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國保監會(huì )）依法對保險公司股權實(shí)施監督管理。股權管理貫穿于以下環(huán)節：
?。ㄒ唬┩顿Y設立保險公司；
?。ǘ┳兏ｋU公司注冊資本或股權；
?。ㄈ┍ｋU公司上市；
?。ㄋ模┍ｋU公司收購合并；
?。ㄎ澹┍ｋU公司治理日常監管；
?。┍ｋU公司風(fēng)險處置或破產(chǎn)清算。
第五條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法登記注冊的保險公司。
全部外資股東持股比例占公司注冊資本百分之二十五以上的，適用外資保險公司管理的有關(guān)規定。
外資保險公司境內股東的資質(zhì)條件，參照適用本辦法有關(guān)規定。
第二章 股東資質(zhì)
第六條 符合本辦法規定條件的以下投資人，可以成為保險公司股東：
?。ㄒ唬┚硟裙痉ㄈ?；
?。ǘ┚硟扔邢藓匣锲髽I(yè)；
?。ㄈ┚硟仁聵I(yè)單位、社會(huì )團體；
?。ㄋ模┚惩饨鹑跈C構。
有限合伙企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì )團體只能成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東。
自然人、資產(chǎn)管理計劃、信托產(chǎn)品等投資主體可以通過(guò)購買(mǎi)上市保險公司股票成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東。投資主體委托同一或關(guān)聯(lián)機構投資保險公司的，持股比例合并計算，中國保監會(huì )另有規定的除外。
第七條 成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東的投資人，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┴攧?wù)狀況良好，最近一個(gè)會(huì )計年度盈利；
?。ǘ┘{稅記錄正常，最近三年內無(wú)偷漏稅記錄；
?。ㄈ┱\信記錄良好，最近三年內無(wú)重大失信行為記錄；
?。ㄋ模┖弦帬顩r良好，最近三年內無(wú)重大違法違規記錄；
?。ㄎ澹┓?、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。
第八條 成為保險公司戰略類(lèi)股東的投資人，除符合本辦法第七條規定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┬抛u(yù)良好，核心主業(yè)突出，投資行為穩??；
?。ǘ┚哂谐掷m出資能力，最近三個(gè)會(huì )計年度連續盈利；
?。ㄈ┚哂休^強的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣；
?。ㄋ模﹥糍Y產(chǎn)扣除長(cháng)期股權投資余額（包括本項投資在內）為正；
?。ㄎ澹┓?、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。
投資人需要編制合并會(huì )計報表的，合并會(huì )計報表和母公司會(huì )計報表的相關(guān)指標應當同時(shí)符合以上要求。不符合要求的，需作出合理解釋并由中國保監會(huì )認定。
第九條 成為保險公司控制類(lèi)股東的投資人，除符合本辦法第七條、第八條規定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳罱荒昴昴┛傎Y產(chǎn)不低于一百億元人民幣；
?。ǘ﹥糍Y產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的百分之三十；
?。ㄈ┵Y產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率不得顯著(zhù)高于行業(yè)平均水平；
?。ㄋ模┓?、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。
第十條 投資人為有限合伙企業(yè)的，除符合本辦法第七條規定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┢淦胀ê匣锶藨斦\信記錄良好，無(wú)重大違法違規記錄；
?。ǘ┰O有存續期限的，應當承諾在存續期限屆滿(mǎn)前轉讓所持保險公司股權。
第十一條 投資人為事業(yè)單位、社會(huì )團體的，除符合本辦法第七條規定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┲鳡I(yíng)業(yè)務(wù)或主要事務(wù)與保險業(yè)相關(guān)；
?。ǘ┎怀袚姓芾砺毮?；
?。ㄈ┙?jīng)上級主管機構批準同意。
第十二條 投資人為金融機構的，應當符合法律、行政法規的規定和所在行業(yè)金融監管機構的監管要求。
第十三條 投資人為境外金融機構的，除符合本辦法第七條或第八條或第九條規定外，還應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┳罱齻€(gè)會(huì )計年度連續盈利；
?。ǘ┳罱荒昴昴┛傎Y產(chǎn)不低于二十億美元；
?。ㄈ┳罱陜葒H評級機構對其長(cháng)期信用評級為A級以上；
?。ㄋ模┓纤诘亟鹑诒O管機構的監管要求。
第十四條 投資人為保險公司的，只能投資于自身發(fā)起設立或收購的保險子公司，并應當具備以下條件：
?。ㄒ唬╅_(kāi)業(yè)三年以上；
?。ǘ┕局卫砹己?，內控健全；
?。ㄈ┳罱荒昕偣緹o(wú)重大違法違規記錄；
?。ㄋ模﹥糍Y產(chǎn)不低于三十億元人民幣；保險集團（控股）公司凈資產(chǎn)不低于一百億元人民幣；
?。ㄎ澹┳罱粋€(gè)季度核心償付能力充足率不低于百分之七十五，綜合償付能力充足率不低于百分之一百五十，風(fēng)險綜合評級不低于B類(lèi)；
?。┲袊１O會(huì )規定的其他條件。
從股票市場(chǎng)購買(mǎi)上市保險公司股權的除外。
第十五條 自然人通過(guò)購買(mǎi)上市保險公司股票成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東，且持有保險公司百分之五以上股權的，應當具備以下條件：
?。ㄒ唬┘{稅記錄正常，最近一年內無(wú)偷漏稅記錄；
?。ǘ┱\信記錄良好，最近一年內無(wú)重大失信行為記錄；
?。ㄈ┖弦帬顩r良好，最近一年內無(wú)重大違法違規記錄；
?。ㄋ模┴敭a(chǎn)來(lái)源合法，符合反洗錢(qián)的有關(guān)規定；
?。ㄎ澹┓?、行政法規及中國保監會(huì )規定的其他條件。
第十六條 關(guān)聯(lián)方或一致行動(dòng)人合計持股達到戰略類(lèi)或控制類(lèi)股東標準的，其持股比例最高的股東應當符合本辦法關(guān)于戰略類(lèi)或控制類(lèi)股東的有關(guān)要求。
自投資入股協(xié)議簽訂之日前十二個(gè)月內具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，視為關(guān)聯(lián)方。
第十七條 投資人存在以下情形的，不得成為保險公司的股東：
?。ㄒ唬┕蓹嘟Y構不清晰或存在權屬糾紛的；
?。ǘ┍涣腥胱罡呷嗣穹ㄔ菏疟粓绦腥嗣麊蔚?；
?。ㄈ┰?jīng)委托他人或接受他人委托持有保險公司股權的；
?。ㄋ模┰?jīng)投資保險公司，有提供虛假材料或者作不實(shí)聲明行為的；
?。ㄎ澹┰?jīng)投資保險公司，對保險公司經(jīng)營(yíng)失敗或重大違規行為負有重大責任的；
?。┰?jīng)投資保險公司，拒不配合中國保監會(huì )監管行為的。
第十八條 投資人成為保險公司的控制類(lèi)股東，應當具備投資保險業(yè)的資本實(shí)力、風(fēng)險管控能力和審慎投資理念，存在以下情形的，不得成為保險公司的控制類(lèi)股東：
?。ㄒ唬┈F金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大的；
?。ǘ┰诠_(kāi)市場(chǎng)上有不良投資行為記錄的；
?。ㄈ┰?jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響的；
?。ㄋ模┰?jīng)被有關(guān)部門(mén)查實(shí)存在不正當行為的。
保險公司實(shí)際控制人適用前款規定。
第三章 股權獲得
第十九條 投資人可以通過(guò)以下方式，獲得保險公司股權：
?。ㄒ唬┌l(fā)起設立保險公司；
?。ǘ┮詤f(xié)議方式認購保險公司發(fā)行的股權；
?。ㄈ┮詤f(xié)議方式受讓其他股東所持有的保險公司股權；
?。ㄋ模┮愿偱姆绞将@得其他股東公開(kāi)拍賣(mài)的保險公司股權；
?。ㄎ澹墓善笔袌?chǎng)購買(mǎi)上市保險公司股權；
?。?購買(mǎi)保險公司可轉換債券，在符合合同約定條件下，獲得保險公司股權；
?。ㄆ撸┳鳛楸ｋU公司股權的質(zhì)權人，在符合有關(guān)規定的條件下，獲得保險公司股權；
?。ò耍﹨⑴c中國保監會(huì )對保險公司的風(fēng)險處置計劃獲得股權；
?。ň牛┲袊１O會(huì )認可的其他方式。
第二十條 投資人投資保險公司，應當充分了解保險行業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規律和作為保險公司股東所應承擔的責任和義務(wù)，知悉保險公司的經(jīng)營(yíng)管理狀況和潛在風(fēng)險等信息，履行必要的內部決策程序，出資意愿真實(shí)。
第二十一條 以發(fā)起設立保險公司方式獲得保險公司股權的，應當按照《保險法》和《保險公司管理規定》等規定的條件和程序，完成保險公司的籌建和開(kāi)業(yè)過(guò)程。
第二十二條 以協(xié)議方式認購保險公司發(fā)行的股權或受讓其他股東所持有的保險公司股權的，應當按照保險公司章程的約定，經(jīng)保險公司履行相應內部審查和決策程序后，按照本辦法規定報中國保監會(huì )批準或備案。
保險公司章程約定股東對其他股東的股權有優(yōu)先受讓權的，轉讓股權的股東應當主動(dòng)要求保險公司按照章程約定，完成股權優(yōu)先受讓權實(shí)現的必要程序。
第二十三條 保險公司股權采取拍賣(mài)方式轉讓的，保險公司應當于拍賣(mài)前向拍賣(mài)人告知本辦法的有關(guān)規定。投資人認為自身具備相應資格條件的，可以參加競拍。競得保險公司股權后，應當依照本辦法的規定，報中國保監會(huì )批準或備案。不予許可的，相關(guān)投資人應當自取得股權之日起一年內處置。
第二十四條 投資人從股票市場(chǎng)購買(mǎi)上市保險公司股權，所持股權達到本辦法第五十四條規定比例的，應當報中國保監會(huì )批準。不予許可的，應當在不予許可之日起五十個(gè)交易日內轉出。如遇停牌，應當在復牌之日起十個(gè)交易日內轉出。
第二十五條 投資人通過(guò)購買(mǎi)保險公司可轉換債券，按照合同條件轉為股權的，或者通過(guò)質(zhì)押權實(shí)現獲得保險公司股權的，應當按照本辦法規定報中國保監會(huì )批準或備案。
第二十六條 股權轉讓涉及國有資產(chǎn)的，應當符合國有資產(chǎn)管理的有關(guān)規定。
通過(guò)行政劃撥等行為對保險公司國有股權合并管理的，應當遵守本辦法關(guān)于持股比例和投資人條件的規定。
第二十七條 股權獲得涉及保險公司收購的，應當符合《保險公司收購合并管理辦法》的規定。
第二十八條 通過(guò)參與員工持股計劃獲得股權的，持股方式和持股比例由中國保監會(huì )另行規定。
第二十九條 股東持有保險公司股權的比例，應當符合以下要求：
?。ㄒ唬﹩我还蓶|持股比例不超過(guò)保險公司總股本的三分之一；
?。ǘ﹩我挥邢藓匣锲髽I(yè)持股比例不超過(guò)保險公司總股本的百分之五，合計持股不超過(guò)百分之十五；
?。ㄈ┍ｋU公司因為業(yè)務(wù)創(chuàng )新、專(zhuān)業(yè)化或集團化經(jīng)營(yíng)需要投資設立保險公司的，其持股比例上限不受限制；
?。ㄋ模┙?jīng)中國保監會(huì )批準，對保險公司采取風(fēng)險處置措施的，持股比例上限不受限制。
關(guān)聯(lián)股東持股的，持股比例合并計算。
第三十條 除經(jīng)中國保監會(huì )批準參與保險公司風(fēng)險處置等特殊情形外，同一投資人只能成為一家經(jīng)營(yíng)同類(lèi)業(yè)務(wù)的保險公司的控制類(lèi)股東。
保險公司因為業(yè)務(wù)創(chuàng )新或專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)投資設立保險公司的不受前款限制，但持有被投資保險公司的股權五年內應當超過(guò)百分之五十。
投資人成為保險公司戰略類(lèi)股東的家數不得超過(guò)兩家。
投資人成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東的家數不受限制。
第三十一條 投資人不得委托他人或接受他人委托持有保險公司股權。
第四章 入股資金
第三十二條 投資人取得保險公司股權的資金，應當保證來(lái)源合法。
第三十三條 投資人應當用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識產(chǎn)權、土地使用權等非貨幣財產(chǎn)作價(jià)出資。
中國保監會(huì )對保險集團（控股）公司另有規定的除外。
第三十四條 投資人不得直接或間接通過(guò)以下資金取得保險公司股權：
?。ㄒ唬┡c保險公司有關(guān)的借款；
?。ǘ┮员ｋU公司存款或其他資產(chǎn)為質(zhì)押獲取的資金；
?。ㄈ┮员ｋU公司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的有關(guān)資金；
?。ㄋ模┎划斃帽ｋU公司的財務(wù)影響力，或者與保險公司有不正當關(guān)聯(lián)關(guān)系取得的資金。
第三十五條 信托公司、基金公司、財務(wù)公司等機構可以以信托資金或受托管理資金投資保險公司。
上述機構以信托資金或受托管理資金投資的，只能成為保險公司的財務(wù)類(lèi)股東，并應當逐級披露信托計劃或受托管理資金的持有人，及其與保險公司、保險公司其他投資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第三十六條 保險公司和保險公司籌備組，應當按照國家有關(guān)規定，開(kāi)立和使用驗資賬戶(hù)。
投資人向保險公司的出資，應當經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所驗資并出具驗資證明。
第三十七條 自中國保監會(huì )批復之日起，保險公司的增資款項可作為注冊資本計算償付能力。
第五章 股東行為
第三十八條 保險公司股權結構應當清晰、合理, 且應說(shuō)明實(shí)際控制人情況。
第三十九條 保險公司股東應當按照《中華人民共和國公司法》及保險公司章程的規定，依法行使股東權利，履行股東義務(wù)。
第四十條 保險公司股東不得與保險公司進(jìn)行不正當的關(guān)聯(lián)交易，不得利用其對保險公司經(jīng)營(yíng)管理的影響力獲取不正當利益。
第四十一條 保險公司償付能力不足時(shí)，戰略類(lèi)和控制類(lèi)股東應當增資，或者支持保險公司采取合理方案引入新投資人增資，改善償付能力。
第四十二條 保險公司發(fā)生風(fēng)險事件或重大違法違規行為，被中國保監會(huì )采取風(fēng)險處置措施或接管等行為的，股東應當積極配合中國保監會(huì )開(kāi)展風(fēng)險處置。
第四十三條 保險公司控制類(lèi)股東應當依法嚴格行使對保險公司的控制權，不得利用其控制地位損害投保人、被保險人、受益人、保險公司以及其他股東的合法權益。
第四十四條 保險公司控股股東對保險公司行使股東權利義務(wù)的，應當符合中國保監會(huì )關(guān)于控股股東的規定。
保險集團（控股）公司對其控股保險公司行使股東權利義務(wù)的，應當符合中國保監會(huì )關(guān)于保險集團（控股）公司的規定。
第四十五條 金融控股公司成為保險公司股東的，應當建立有效的風(fēng)險隔離制度，防止風(fēng)險交叉傳遞和不正當利益輸送。
第四十六條 保險公司股東的控股股東、實(shí)際控制人發(fā)生變化的，該股東應當及時(shí)將變更情況，以及變更后的股東與保險公司其他股東及其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系等情況，書(shū)面通知保險公司。
第四十七條 股東應當自發(fā)生以下情況之日起十五個(gè)工作日內，書(shū)面通知保險公司：
?。ㄒ唬┧直ｋU公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；
?。ǘ┧钟械谋ｋU公司股權被質(zhì)押或者解質(zhì)押；
?。ㄈ┟Q(chēng)變更；
?。ㄋ模┖喜?、分立；
?。ㄎ澹┙馍?、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；
?。┢渌赡軐е滤直ｋU公司股權發(fā)生變化的情況。
第四十八條 股東質(zhì)押其持有的保險公司股權的，不得損害其他股東和保險公司的利益，不得約定由質(zhì)權人或其關(guān)聯(lián)方行使表決權。
第四十九條 自保險公司成立之日起，控制類(lèi)股東三年內不得轉讓所持有的股權，戰略類(lèi)股東兩年內不得轉讓所持有的股權，財務(wù)類(lèi)股東一年內不得轉讓所持有的股權。
經(jīng)中國保監會(huì )批準采取風(fēng)險處置措施，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉讓股權等特殊情形除外。
第六章 股權事務(wù)
第五十條 保險公司董事會(huì )辦公室是保險公司處理股權事務(wù)的辦事機構。
保險公司董事長(cháng)和董事會(huì )秘書(shū)是保險公司處理股權事務(wù)的直接責任人。
第五十一條 涉及行政許可申請、事項報告或資料報送等股權事務(wù)的，由保險公司負責辦理，并向中國保監會(huì )提交材料，必要時(shí)可以由股東直接提交材料。
發(fā)起設立保險公司的，由全部發(fā)起人或者經(jīng)授權的發(fā)起人向中國保監會(huì )提交材料。
第五十二條 保險公司變更持有股權百分之五以上的股東，應當經(jīng)中國保監會(huì )批準。
保險公司變更持有不足百分之五股權的股東，應當報中國保監會(huì )備案。上市保險公司除外。
保險公司控制類(lèi)股東的實(shí)際控制人變更的，不得以收購保險公司股權為主要標的。中國保監會(huì )另有規定的除外。
第五十三條 保險公司應當自股東簽署股權轉讓協(xié)議書(shū)之日起三個(gè)月內，報中國保監會(huì )批準或備案。
第五十四條 投資人購買(mǎi)上市保險公司股票，其所持股權比例達到保險公司股權的百分之五、百分之十和百分之二十的，應當自交易之日起十五個(gè)工作日內向保險公司報告，保險公司應當在收到報告后十個(gè)工作日內報中國保監會(huì )批準。
第五十五條 保險公司的股東及其控股股東或實(shí)際控制人發(fā)生本辦法第四十六條或第四十七條規定情形的，保險公司應當自知悉之日起十五個(gè)工作日內，向中國保監會(huì )書(shū)面報告。
第五十六條 保險公司應當按照有關(guān)監管規定，及時(shí)、真實(shí)、準確、完整地披露保險公司相關(guān)股權信息。
第五十七條 保險公司應當自獲得中國保監會(huì )核準或備案之日起三個(gè)月內完成章程變更和工商登記手續。
第五十八條 保險公司應當加強對股權質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機構辦理出質(zhì)登記。
第七章 材料申報
第五十九條 保險公司或投資人提交的申請材料，必須真實(shí)、準確、完整。
第六十條 申請發(fā)起設立或投資入股保險公司，應當向中國保監會(huì )提出書(shū)面申請并按規定提交相關(guān)行政許可申請材料。相關(guān)材料包括以下類(lèi)別：
?。ㄒ唬┗厩闆r類(lèi)；
?。ǘ┴攧?wù)信息類(lèi)；
?。ㄈ┕局卫眍?lèi)；
?。ㄋ模└綄傩畔㈩?lèi)。
第六十一條 基本情況類(lèi)材料包括以下具體文件：
?。ㄒ唬I(yíng)業(yè)執照復印件；
?。ǘ┙?jīng)營(yíng)范圍；
?。ㄈ┙M織管理架構圖；
?。ㄋ模ν忾L(cháng)期股權投資的說(shuō)明；
?。ㄎ澹┳陨砑瓣P(guān)聯(lián)機構投資入股其他金融機構等情況的說(shuō)明。
第六十二條 財務(wù)信息類(lèi)材料包括以下具體文件：
?。ㄒ唬┙?jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會(huì )計報告；
?。ǘ┚惩饨鹑跈C構、戰略類(lèi)股東或控制類(lèi)股東經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的最近三年的財務(wù)會(huì )計報告；
?。ㄈ╆P(guān)于入股資金來(lái)源的說(shuō)明；
?。ㄋ模┳罱甑募{稅證明；
?。ㄎ澹┯烧餍艡C構出具的投資人征信記錄；
?。﹪H評級機構對境外金融機構最近三年的長(cháng)期信用評級。
第六十三條 公司治理類(lèi)材料包括以下具體文件：
?。ㄒ唬┲鸺壟豆蓹嘟Y構的相關(guān)材料；
?。ǘ┕蓹嘈畔⒐_(kāi)披露的相關(guān)證明材料；
?。ㄈ┛毓晒蓶|、實(shí)際控制人及其最近一年內的變更情況；
?。ㄋ模┩顿Y人共同簽署的股權認購協(xié)議書(shū)；
?。ㄎ澹┕蓶|會(huì )（股東大會(huì )）或者董事會(huì )同意其投資的證明材料；
?。┩顿Y人及其實(shí)際控制人與保險公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明；
?。ㄆ撸┍ｋU公司實(shí)際控制人，或控制類(lèi)股東實(shí)際控制人的履職經(jīng)歷、經(jīng)營(yíng)記錄、既往投資情況等說(shuō)明材料。
第六十四條 附屬信息類(lèi)材料包括以下具體文件：
?。ㄒ唬┩顿Y人關(guān)于報送材料的授權委托書(shū)；
?。ǘ┲鞴軝C構同意其投資的證明材料；
?。ㄈ┙鹑跈C構審慎監管指標報告和所在地金融監管機構出具的監管意見(jiàn)；
?。ㄋ模┳罱陜葻o(wú)重大違法違規記錄的聲明；
?。ㄎ澹└鶕袊１O會(huì )要求出具的其他聲明或承諾書(shū)。
第六十五條 有限合伙企業(yè)向保險公司投資入股，除提交本辦法第六十一條至第六十四條規定的有關(guān)材料外，還需提交以下材料：
?。ㄒ唬┤鐚?shí)披露資金來(lái)源和合伙人背景情況的說(shuō)明材料，包括名稱(chēng)或者姓名、國籍、經(jīng)營(yíng)范圍或者職業(yè)、出資額等；
?。ǘ┴撠焾绦惺聞?wù)的合伙人關(guān)于資金來(lái)源不違反反洗錢(qián)有關(guān)規定的承諾。
第六十六條 自然人向保險公司投資入股，需提交以下材料：
?。ㄒ唬┳罱荒甑募{稅證明；
?。ǘ┳罱荒陜葻o(wú)重大違法違規記錄的聲明；
?。ㄈ┴敭a(chǎn)來(lái)源符合反洗錢(qián)相關(guān)規定的聲明。
第六十七條 保險公司變更注冊資本，應當向中國保監會(huì )提出書(shū)面申請，并需提交以下材料：
?。ㄒ唬┕竟蓶|會(huì )或者股東大會(huì )通過(guò)的增加或者減少注冊資本的決議；
?。ǘ┰黾踊蛘邷p少注冊資本的方案和可行性研究報告；
?。ㄈ┰黾踊蛘邷p少注冊資本后的股權結構；
?。ㄋ模炠Y報告和股東出資或者減資證明；
?。ㄎ澹﹨⑴c增資股東經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會(huì )計報告；
?。┩顺龉蓶|的名稱(chēng)、基本情況及減資金額；
?。ㄆ撸┲袊１O會(huì )規定的其他材料。
保險公司新增股東應當提交本辦法第六十一條至第六十四條規定的有關(guān)材料。
第六十八條 股東轉讓保險公司股權的，保險公司應當報中國保監會(huì )批準或備案，并提交股權轉讓協(xié)議和受讓方經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的上一年度財務(wù)會(huì )計報告。
受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第六十一條至第六十四條規定的有關(guān)材料。
第六十九條 保險公司變更注冊資本或股東轉讓股權涉及收購的，還應當按照《保險公司收購合并管理辦法》的有關(guān)規定提供材料。
第七十條 保險公司向中國保監會(huì )報告股權被采取訴訟保全或者被強制執行時(shí)，應當提交有關(guān)司法文件。
第七十一條 保險公司向中國保監會(huì )報告股權質(zhì)押或解質(zhì)押時(shí)，應當提交以下材料：
?。ㄒ唬┵|(zhì)押或解質(zhì)押合同；
?。ǘ┲鱾鶛鄠鶆?wù)合同；
?。ㄈ┯嘘P(guān)部門(mén)出具的登記文件；
?。ㄋ模┏鲑|(zhì)人與債務(wù)人關(guān)系的說(shuō)明；
?。ㄎ澹┙刂翀蟾嫒展蓹噘|(zhì)押的全部情況。
第七十二條 保險公司向中國保監會(huì )報告股東更名時(shí)，應當提交變更后的營(yíng)業(yè)執照和有關(guān)部門(mén)出具的登記文件。
第八章 股權監管
第七十三條 中國保監會(huì )采取以下措施對保險公司股權實(shí)施監管：
?。ㄒ唬┮婪▽蓹喃@得或變更實(shí)施行政許可；
?。ǘ└鶕嘘P(guān)規定或監管需要，要求保險公司報告股權有關(guān)事項；
?。ㄈ蓶|涉及保險股權的行為直接進(jìn)行監管談話(huà)、公開(kāi)問(wèn)詢(xún)或相關(guān)檢查；
?。ㄋ模┮蟊ｋU公司在指定媒體披露相關(guān)的股權信息；
?。ㄎ澹┮髮?zhuān)業(yè)中介機構對保險公司提供的財務(wù)報告等資料信息進(jìn)行審查，費用由保險公司承擔；
?。`規行為責任人或保險公司進(jìn)行檢查并依法實(shí)施行政處罰；
?。ㄆ撸┲袊１O會(huì )認為可以采取的其他監管措施。
第七十四條 中國保監會(huì )對保險公司股權獲得或變更實(shí)施行政許可，重點(diǎn)審查以下內容：
?。ㄒ唬┥陥筚Y料的真實(shí)性、完備性；
?。ǘ┍ｋU公司決策程序的合規性；
?。ㄈ┕蓶|資質(zhì)及其投資行為的合規性；
?。ㄋ模┵Y金來(lái)源的真實(shí)性、合規性；
?。ㄎ澹┕蓶|之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；
?。┲袊１O會(huì )認為需要審查的其他內容。
第七十五條 中國保監會(huì )對保險公司股權獲得或變更實(shí)施行政許可，可以采取以下方式進(jìn)行審查：
?。ㄒ唬ι陥蟛牧线M(jìn)行審核；
?。ǘ└鶕枰蟊ｋU公司或股東進(jìn)一步提交證明材料；
?。ㄈΡｋU公司或相關(guān)股東進(jìn)行監管談話(huà)、公開(kāi)問(wèn)詢(xún)；
?。ㄋ模┮笙嚓P(guān)股東逐級披露其股東或實(shí)際控制人；
?。ㄎ澹┑较嚓P(guān)機構查閱賬戶(hù)或了解信息；
?。?shí)地走訪(fǎng)或調查股東經(jīng)營(yíng)情況等；
?。ㄆ撸┲袊１O會(huì )認為需要采取的其他審查方式。
第七十六條 在行政許可過(guò)程中，投資人、保險公司或股東存在下列情形之一的，中國保監會(huì )可以中止審查：
?。ㄒ唬┫嚓P(guān)股權存在權屬糾紛的；
?。ǘ┍慌e報尚需調查的；
?。ㄈ┮蛏嫦舆`法違規被有關(guān)部門(mén)調查的；
?。ㄋ模┮蛏嫦舆`法違規被司法機關(guān)偵查，尚未結案的；
?。ㄎ澹┍黄鹪V尚未判決的。
第七十七條 在行政許可或監管過(guò)程中，中國保監會(huì )可以要求保險公司或股東就股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或資金來(lái)源合法性等有關(guān)問(wèn)題作出聲明。
第七十八條 在行政許可或監管過(guò)程中，中國保監會(huì )可以要求保險公司或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并就提供虛假信息或不實(shí)聲明所應承擔的后果作出承諾。
第七十九條 投資人成為保險公司控制類(lèi)股東的，保險公司應當修改公司章程，對董事提名和選舉規則、中小股東和投保人、被保險人、受益人利益保護作出合理安排。
第九章 責任追究
第八十條 保險公司未遵守本辦法規定進(jìn)行股權管理的，中國保監會(huì )可以調整該保險公司公司治理評價(jià)結果或分類(lèi)監管評價(jià)類(lèi)別。
第八十一條 保險公司及其董事和高級管理人員在股權管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴重損害保險公司利益的，中國保監會(huì )依法對其實(shí)施行政處罰，或者要求保險公司撤換有關(guān)當事人。
第八十二條 保險公司股東或相關(guān)當事人違反本辦法規定的，中國保監會(huì )可以采取以下措施：
?。ㄒ唬┩▓笈u并責令改正；
?。ǘ┕_(kāi)譴責并向社會(huì )披露；
?。ㄈ┫拗破湓诒ｋU公司的有關(guān)權利；
?。ㄋ模┴熈钇湟婪ㄞD讓或拍賣(mài)其所持股權。限期未完成轉讓的，由中國保監會(huì )指定的投資人按評估價(jià)格受讓股權；
?。ㄎ澹┫拗破湓诒ｋU業(yè)的投資活動(dòng)，并向其他金融監管機構通報；
?。┮婪ㄏ拗票ｋU公司分紅、發(fā)債、上市等行為；
?。ㄆ撸┍O管機構認為可以依法采取的其他措施。
第八十三條 中國保監會(huì )建立保險公司股權管理不良記錄，納入保險業(yè)企業(yè)信用信息系統，通過(guò)全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門(mén)或政府機構共享信息，并在適當時(shí)機向社會(huì )開(kāi)放。
第十章 附則
第八十四條 保險集團（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司的股權管理參照適用本辦法，法律、行政法規或者中國保監會(huì )另有規定的，從其規定。
第八十五條 本辦法所稱(chēng)“以上”、“以?xún)取?、“不低于”均含本數，“不足”、“超過(guò)”不含本數。
第八十六條 在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌的保險公司參照適用本辦法有關(guān)上市保險公司的規定。
第八十七條 本辦法由中國保監會(huì )負責解釋。
第八十八條 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會(huì )2010年5月4日發(fā)布的《保險公司股權管理辦法》（保監會(huì )令〔2010〕6號）、2014年4月15日發(fā)布的《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于修改<保險公司股權管理辦法>的決定》（保監會(huì )令〔2014〕4號）、2013年4月9日發(fā)布的《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于<保險公司股權管理辦法>第四條有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監發(fā)〔2013〕29號）、2013年4月17日發(fā)布的《中國保監會(huì )關(guān)于規范有限合伙式股權投資企業(yè)投資入股保險公司有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監發(fā)〔2013〕36號）同時(shí)廢止。
聯(lián)系客服
