李攻

　　齊魯銀行案主角“劉某某”昨日浮出水面，此人真名叫做劉濟源。

　　而被傳“身陷齊魯銀行詐騙案”的一些企業(yè)則說(shuō)法各異。

　　早已露出的危險苗頭

　　去年12月23日，濟南市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì )，通報“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”偵辦情況。案件發(fā)生后，該局迅速采取行動(dòng)將嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。經(jīng)初步查明，劉某某通過(guò)偽造金融票證等手段多次騙取資金。

　　其后，“劉某某”成為媒體追蹤的重要人物。但不論是案件偵辦單位濟南市公安局、監管部門(mén)山東省銀監會(huì )及當事單位齊魯銀行都拒絕透露此人的具體信息。

　　昨日，有媒體報道說(shuō)，“從權威渠道了解到，有關(guān)部門(mén)不愿透露姓名和背景的劉某某，全名為劉濟源。”

　　此前，《第一財經(jīng)日報》記者已經(jīng)從濟南當地企業(yè)界人士處獲知了劉濟源可能涉案。昨日，這位企業(yè)界人士告訴記者，通過(guò)這幾天他從朋友處得到的印證，并與媒體的相關(guān)報道印證，確認劉濟源就是涉案人。

　　上述人士告訴記者，根據他的了解，劉濟源在北京還開(kāi)設一家外貿公司，涉及到一些信用證業(yè)務(wù)。

　　據介紹，劉濟源曾向這位人士及其他企業(yè)界人士拉存款，然后利用存單循環(huán)抵押貸款。“并不是所有存單都是假的，起碼開(kāi)始時(shí)是真的。在循環(huán)的過(guò)程中，可能就會(huì )出現造假了。”這位人士告訴記者。

　　“早在數年前，劉濟源就以存單方式向濟南的招商銀行(13.26,-0.01,-0.08%)申請抵押貸款。招商銀行對此存疑，未予放貸，并向監管部門(mén)匯報了相關(guān)情況。但還是發(fā)生了齊魯銀行騙貸事件。也就是說(shuō)，幾年前就已經(jīng)露出了危險的苗頭。”這位人士說(shuō)，開(kāi)始時(shí)，可能只是一兩億元的存單，但循環(huán)往復下來(lái)，數額就會(huì )堆積很大。

　　傳聞旋渦中的企業(yè)

　　此前濟南市公安局的新聞通報中說(shuō)：“經(jīng)工作初步查明，犯罪嫌疑人劉某某通過(guò)偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及我市一些金融機構和多家企業(yè)，其行為擾亂經(jīng)濟金融秩序。”

　　現在，所謂的“多家企業(yè)”也逐漸浮出水面。

　　昨日，傳聞涉案的中國重汽(25.50,-0.69,-2.63%)集團有限公司相關(guān)人士告訴記者，中國重汽是與齊魯銀行案有牽扯，但牽扯多深，現在還不好說(shuō)。

　　這位中國重汽的人士說(shuō)，在賣(mài)車(chē)的過(guò)程中，可能涉及到銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)。但他強調，這對中國重汽影響不大。

　　另外一家傳聞中的涉案企業(yè)山東高速(4.75,0.04,0.85%)集團有限公司則直接否認了涉案可能。該公司前日給記者發(fā)來(lái)函件稱(chēng)：“首先，截至2011年1月7日，山東高速集團有限公司同齊魯銀行沒(méi)有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，不存在所謂涉案可能；其次，山東高速集團有限公司確為威海市商業(yè)銀行股份有限公司控股股東單位，截至2011年1月7日，威海市商行股份有限公司未發(fā)現任何與齊魯銀行涉案業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的事項。”

　　行政化傾向的隱患

　　齊魯銀行的禍端始于哪里？

　　根據齊魯銀行2009年年報，其股東大部分是外資企業(yè)或者國內民營(yíng)企業(yè)，而這些股東在齊魯銀行的作用十分有限。

　　以外資銀行澳大利亞聯(lián)邦銀行為例，持有齊魯銀行20%的股權，但根據齊魯銀行2009年的年報，澳大利亞聯(lián)邦銀行在董事會(huì )中并無(wú)名額。

　　澳大利亞聯(lián)邦銀行北京代表處相關(guān)人士對記者表示，他們已經(jīng)獲悉齊魯銀行一事，但具體涉案金額和涉案機構尚不清楚。

　　同樣是在齊魯銀行2009年的年報中，除了力諾集團高元坤之外，執行董事中看不到其他民營(yíng)企業(yè)的名字，基本上是擔任股東董事。

　　第三方的監督同樣“薄弱”。 2010年4月由普華永道中天會(huì )計師事務(wù)所出具的審計報告已經(jīng)注明了“保留意見(jiàn)”，對齊魯銀行存在的風(fēng)險提出警示，但該警示并未能阻止齊魯銀行案的爆發(fā)。

　　上述濟南當地企業(yè)界人士對記者分析說(shuō)，作為一家主要由民營(yíng)企業(yè)參股的銀行，強烈的行政化傾向或許是該行此時(shí)深陷困境的肇始因素。

　　他說(shuō)，作為一家主要由民營(yíng)企業(yè)參股的銀行，其主要領(lǐng)導由當地政府部門(mén)任命，這本身就很奇怪。

　　記者了解到，從前年起，具有政府背景的企業(yè)開(kāi)始收購一些民營(yíng)企業(yè)所持有的齊魯銀行股權，但國有股份仍然未占多數。