本文以上證50為例,網(wǎng)站以天天基金網(wǎng)為例
1. 確定想要投資的指數----上證50
2. 通過(guò)查詢(xún)天天基金網(wǎng),篩選出規模超千億的基金公司
2.1 登錄 “
天天基金網(wǎng)” ,在首頁(yè)選擇 “基金公司”;
2.2 往下拉可以看到 “基金公司排名列表” ,點(diǎn)擊 “全部管理規?!?,按規模從高到低排序,篩選出規模超千億的基金公司,共有34家符合條件的基金公司;
3. 找出這34家基金公司旗下的上證50基金并對比篩選
3.1 在基金公司頁(yè)面最頂部的搜索框內,輸入上證50,會(huì )出來(lái)34家基金公司下跟蹤上證50的10支指數基金。
其中,華夏上證50AH優(yōu)選指數A(501050)和銀華上證50等權ETF聯(lián)接(180033)這兩支指數基金跟蹤的不是上證50指數,所以將這2支排除,剩下8支指數基金。
符合條件的10家指數基金
華夏上證50AH優(yōu)選指數A(501050)跟蹤上證50AH優(yōu)選人民幣指數
華夏上證50AH優(yōu)選指數A(501050)跟蹤50等權指數
4. 查找這8支基金的具體信息,對比進(jìn)行進(jìn)一步篩選。
主要對比:跟蹤誤差、基金規模、成立年限、管理費、托管費率等數據
具體操作如下:在搜索欄中輸入指數基金代碼:001548,點(diǎn)擊進(jìn)去,可以看到該基金詳細情況。
天弘上證50指數A(001548)
點(diǎn)擊“跟蹤誤差”查看詳情,可查看與同類(lèi)平均的跟蹤誤差是0.2%,而天弘上證50指數A的跟蹤誤差是0.14%,所以這只基金還是不錯的。
跟蹤誤差對比
點(diǎn)擊“基金概況”,查看該基金的基金類(lèi)型、托管費率、管理費率等。
其中,如果基金代碼中含有“前端”和“后端”字樣,且基金類(lèi)型是“股票指數”時(shí),一般都是場(chǎng)外基金
如果基金類(lèi)型是:ETF-場(chǎng)內,則是場(chǎng)內基金(如:華夏上證50ETF)。
還有一種ETF聯(lián)接基金,也是場(chǎng)外基金,它投資跟蹤場(chǎng)內對應ETF基金。例如:華夏上證50ETF聯(lián)接,投資的是場(chǎng)內的華夏上證50ETF。
因為申購贖回各個(gè)基金的差別不大,且不同平臺的優(yōu)惠政策不同,沒(méi)有可比性,所以只比較托管費和管理費的總費用。
將8支基金的信息綜合如下:
第一步:排除成立年限<3年的基金,8支基金都超過(guò)3年了;
第二步:對比跟蹤誤差、規模、費率合計,綜合得出:華夏上證50ETF:跟蹤誤差最小、成立年限排名第二、規模最大、費率0.6也不高、且是場(chǎng)內基金,可以在證券交易所購買(mǎi),場(chǎng)內的交易費用更低,是最佳選擇
注意:無(wú)論是跟蹤誤差、規模還是費率多少都必須是與同類(lèi)基金相比而得出的結果,并沒(méi)有一個(gè)絕對的區間。
8支基金參數對比