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銀行卡就在自己手邊
但短短5分鐘內
卻被人盜刷254萬(wàn)余元
這是最近南京一位市民于午夜遭遇的驚魂一幕
接到報警后，經(jīng)過(guò)1個(gè)月的工作，南京警方成功摧毀一盜刷銀行卡犯罪團伙，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。
據了解，該團伙專(zhuān)門(mén)派人到南京應聘餐廳服務(wù)員，伺機盜取消費者銀行卡信息，然后復制卡片進(jìn)行盜刷。
回想起8月26日午夜的經(jīng)歷，南京市民季某至今仍覺(jué)恐怖。因為就在當晚，他的手機連續接到4條銀行客服發(fā)來(lái)的短信，提示其卡上的254萬(wàn)余元被轉走。而此時(shí)，他的銀行卡就在他身上。
8月26日零點(diǎn)剛過(guò)十多分鐘，南京大光路派出所便接到了季某的報警，稱(chēng)其銀行卡被人盜刷254萬(wàn)余元。
季某向警方反映，當晚他正在家中收拾東西，突然手機上連續收到4條短信。他打開(kāi)一看，都是銀行客服的提示短信，告知其銀行卡上出現四筆消費，分別是99萬(wàn)元、99萬(wàn)元、49萬(wàn)元和7.4萬(wàn)元，總計254萬(wàn)余元。
“卡就在我身上，怎么會(huì )發(fā)生消費呢？”季某告訴民警，他意識到遭遇盜刷，當即報警，同時(shí)也通知了銀行。據季某介紹，整個(gè)盜刷過(guò)程在就發(fā)生在短短5分鐘之內。
接到報警后，南京市公安局第一時(shí)間抽調相關(guān)警種精干力量，和秦淮公安分局組成專(zhuān)案組展開(kāi)調查。為了幫助受害人挽回損失，警方立即聯(lián)系銀行進(jìn)行緊急止付并追蹤資金去向。
“嫌疑人十分狡猾，專(zhuān)門(mén)選擇凌晨盜刷，此時(shí)銀行不在上班時(shí)間，給緊急止付帶來(lái)困難?！睂?zhuān)案組民警說(shuō)。不過(guò)，在銀行的協(xié)助下，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。
嫌疑人通過(guò)兩臺POS機對季某的銀行卡進(jìn)行盜刷，一臺在山東青島，一臺在江蘇徐州，而且兩臺POS機分屬兩家不同的銀行。錢(qián)款在進(jìn)入和POS綁定的銀行卡后，很短時(shí)間內，又被轉入多張銀行卡內，之后這些錢(qián)被人在廣州通過(guò)ATM機取現。
“犯罪團伙連夜取錢(qián)，一直忙活到早上6點(diǎn)，幾乎將254萬(wàn)余元全部取空?！泵窬榻B，警方和嫌疑人搶時(shí)間，最終緊急止付了10萬(wàn)元。
專(zhuān)案組分析，種種跡象表明，這是一起有組織、有預謀的復制銀行卡盜刷案件。根據經(jīng)驗，犯罪團伙應該是通過(guò)某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然后制作兩張復制卡，通過(guò)POS機刷卡套現。
據此，專(zhuān)案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機轉賬、ATM機取現等幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，兵分四路，展開(kāi)調查。
“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對POS機進(jìn)行調查，第三路民警趕往廣州對取款人進(jìn)行追查，最后一路則留在南京，調查季某的銀行卡信息是如何泄露的?！鞭k案民警介紹，追查POS機的民警很快便獲取了辦理POS機的人的身份信息。
經(jīng)查，青島那部POS機的辦理者是一家小店的女店主，對于POS機用于作案一事，她完全不知情。
“其實(shí)她也是個(gè)受害者，她本想通過(guò)網(wǎng)絡(luò )辦理一張大額信用卡，但對方表示，要其先辦理一個(gè)POS機方?！鞭k案民警介紹，這位女店主信以為真，用自己的身份信息辦理POS機后寄出，但之后對方根本沒(méi)有幫其辦理大額信用卡。
而徐州那部POS機的辦理者，則完全是為了從中牟利。民警介紹，兩名嫌疑人專(zhuān)門(mén)開(kāi)辦虛假的商鋪，然后辦理POS機賣(mài)錢(qián)。他們將POS機賣(mài)給盜刷團伙，從中獲取數千元的好處費。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網(wǎng)的兩名嫌疑人。
在南京，專(zhuān)案組將季某被盜刷銀行卡近幾個(gè)月的流水全部打出，尋找其中的可疑之處。
“今年6月，玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員，在餐廳應聘服務(wù)員，伺機竊取消費者銀行卡信息?！鞭k案民警介紹，據此專(zhuān)案組分析，季某的銀行卡信息泄露，很可能也是這一途徑。
果然，經(jīng)過(guò)對上百筆刷卡記錄的比對，警方發(fā)現其中有一筆是在新街口某餐廳消費的。而對該餐廳進(jìn)行排查后得知，季某消費那段時(shí)間，餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個(gè)星期便突然消失，連工錢(qián)都沒(méi)要。
通過(guò)對這兩人的追蹤，警方最終確認她們的真實(shí)身份是電白籍女子許某和王某。離開(kāi)南京后，她們便去了廣州，和被盜刷款項的取款地重合。
與此同時(shí)，趕赴廣州的專(zhuān)案組民警在當地警方協(xié)助下，通過(guò)調看大量監控，終于勾勒出了季某銀行卡被盜刷當晚，犯罪團伙的瘋狂一夜。
“根據我們的調查，案發(fā)當晚，團伙頭目許某某糾集了10多人進(jìn)行盜刷、取款?！鞭k案民警介紹，在廣州某賓館，許某某開(kāi)了兩個(gè)房間，每個(gè)房間3個(gè)人，一人負責刷卡，一人負責轉賬，另一人則負責監督。同時(shí)，在賓館大堂，還安排了人望風(fēng)。在賓館外，則是一個(gè)約8人的取款團伙。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機間，將分散到各個(gè)銀行卡上的偷來(lái)的錢(qián)取出。
“一直到早上6點(diǎn)，許某某等人才忙完。之后，他們找了一個(gè)餐廳，現場(chǎng)分贓?！鞭k案民警介紹，至此，警方基本摸清了該團伙的人員構成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應聘服務(wù)員竊取信息，他則負責制作復制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機，廣州人梁某、河南人王某某則是中介，幫許某某尋找POS機和取款人，另外還有許某某的數名馬仔。
明確相關(guān)嫌疑人后，專(zhuān)案組通過(guò)布控，等待最佳的收網(wǎng)時(shí)機?！跋右扇耸纸苹?，經(jīng)常奔走于各個(gè)城市之間，行蹤飄忽?！鞭k案民警介紹，辦案期間，民警曾追蹤許某某到過(guò)河北、湖南等地。
9月23日晚6點(diǎn)左右，專(zhuān)案組確認主犯許某某回到廣州，于是快速出擊，將許某某、劉某和梁某抓獲。經(jīng)審查，三人湊到一起，正是準備再次作案。之后，經(jīng)過(guò)一夜守候，專(zhuān)案組在茂名市將竊取銀行卡信息的許某等3人抓獲。與此同時(shí)，警方根據線(xiàn)索發(fā)現，許某某的一個(gè)馬仔楊某某流竄到了上海，當即協(xié)調上海警方實(shí)施抓捕。
9月27日夜，抓捕民警從黑龍江綏化等地一路追蹤，成功在長(cháng)春抓獲東北人楊某，并獲悉其同伙王某某和馬某藏匿于湖南長(cháng)沙。專(zhuān)案組立即組織力量趕赴長(cháng)沙，將兩人抓捕歸案。
至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉數到案。警方現場(chǎng)還查獲筆記本電腦、POS機、復制卡設備、銀行卡等作案工具，以及現金30多萬(wàn)元。
經(jīng)審查，許某某交代了自己的作案經(jīng)過(guò)，并向警方展示了相應的復制卡設備。其盜刷銀行卡的設備是一個(gè)黑色的讀卡器，只有半個(gè)巴掌大，上面有刷卡的卡槽，還有一個(gè)USB借口。當嫌疑人拿到受害人的銀行卡后，會(huì )快速在讀卡器上進(jìn)行刷卡，只要一兩下，幾秒鐘，銀行卡信息便存儲到了讀卡器上。之后，他們將信息通過(guò)USB借口連接電腦輸出。
“而銀行卡密碼，他們則是偷看來(lái)的?！鞭k案民警介紹，有時(shí)嫌疑人還會(huì )用手機偷偷拍攝受害人輸入密碼的過(guò)程，然后通過(guò)視頻識別密碼。復制卡設備也相當簡(jiǎn)單，只要將銀行卡信息輸入電腦，通過(guò)相應軟件寫(xiě)入空白銀行卡就可以了。
許某某交代，這一整套復制銀行卡的設備，成本只要幾千元。其實(shí)，早在今年8月中旬他就成功復制了季某的銀行卡。8月20日，他先到ATM機上試卡，這才發(fā)現季某卡上有這么多錢(qián)。因為數額巨大，許某某一時(shí)也“消化”不了，于是便花了數天籌謀取款。為此，他通過(guò)梁某、王某找到了可以提供大額POS機的楊某和劉某，并聯(lián)系了專(zhuān)門(mén)的取款人員。
當然，參與的人越多，其分出去的錢(qián)也越多。據交代，根據分工不同，梁某、王某、楊某和劉某等人分得數萬(wàn)元到數十萬(wàn)元不等。最終，許某某留在手里的大概在100萬(wàn)元左右。
目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪，已被警方依法刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步調查之中。
△作案工具
針對此類(lèi)作案手段，警方提醒廣大市民，一定要提高警惕。警方介紹，近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類(lèi)案件。同樣是在8月份，南京玄武區也發(fā)生多起銀行卡遭人復制被盜刷的案件，嫌疑人同樣來(lái)自廣東電白。玄武警方經(jīng)過(guò)一個(gè)多月工作，已經(jīng)抓獲多名嫌疑人。
目前復制卡一般針對磁條卡，市民可將手上的磁條銀行卡更換成芯片卡，提高安全級別。
外出刷卡消費時(shí)，盡量不要將銀行卡交給服務(wù)員去刷卡，這樣很容易讓不法分子鉆了空子。
如果將卡交給他人在POS上操作，一定要讓一切刷卡動(dòng)作在自己視線(xiàn)范圍內進(jìn)行，以免不法分子做手腳。
另外，市民也可定期更換銀行卡密碼，這樣即便卡被復制，不法分子沒(méi)有密碼同樣無(wú)法轉走卡內錢(qián)款。
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金陵晚報記者 徐寧
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