記得有位大師說(shuō)過(guò)，投資者必須遵守的原則是：第一是保著(zhù)本金，第二是保持持續穩定的獲利，第三是追求利潤的最大化。本人入市十余年來(lái)，第一條做得沒(méi)有問(wèn)題，第二條做得還可以，第三條則是望塵莫及。本文章談一談保本和獲利的經(jīng)驗，希望拋磚引玉。
先認清市場(chǎng)的本質(zhì)
一個(gè)不爭的事實(shí)是，A股市場(chǎng)是一個(gè)零和游戲。天上不能掉下錢(qián)，ZF不投一分錢(qián)，上市公司的分紅派息抵不上傭金、印花稅等交易的成本。如果考慮到銀行的利息成本，實(shí)際上是負和游戲。遠的不說(shuō)，就說(shuō)近二、三年吧。股民、基民大量的開(kāi)戶(hù)發(fā)生在2007年，交易量的爆增也是從2006年底開(kāi)始的。大盤(pán)的30月均線(xiàn)是3404點(diǎn)，40月均線(xiàn)是3068點(diǎn)，周五的收盤(pán)是2960點(diǎn)。也就是說(shuō)場(chǎng)內的投資者近三年左右平均是虧損的，雖然這其中2007年發(fā)生過(guò)轟轟烈烈的大牛市和今年翻番的行情。
在二級市場(chǎng)，投資者獲利的唯一途徑是低買(mǎi)高賣(mài)吃差價(jià)。吃差價(jià)，大魚(yú)吃小魚(yú)，小魚(yú)吃蝦米，散戶(hù)處于哪一層？保險、社保、券商、基金、QIFF等各類(lèi)機構和莊家，從人才、信息、資金實(shí)力、技戰水平等等各方面衡量，散戶(hù)和他們比不是一個(gè)數量級的。同樣的是散戶(hù)，與大戶(hù)和專(zhuān)業(yè)股民比，業(yè)余小散民不論是從所用的分析軟件還是看盤(pán)條件等方面同樣處在不利的位置。
從我周?chē)耐顿Y者來(lái)看，有一部分2007年下半年進(jìn)場(chǎng)的股民和基民，在3400點(diǎn)仍然沒(méi)有解套。有的剛剛解套，現在又無(wú)情的再次被套。就是上世紀90年代入場(chǎng)的老股民，有的已經(jīng)被淘汰出局（把我領(lǐng)進(jìn)門(mén)的師傅便是其中的一個(gè)），有些雖然戰斗在場(chǎng)中，但沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)誰(shuí)因為炒股發(fā)了大財。
散戶(hù)不管你是如何折騰，技術(shù)分析也好，軟件幫忙也罷，最終是不能逃脫一贏(yíng)二平七虧的定律。那么如何才能成為這其中的“一”呢？
心態(tài)比技術(shù)更重要
不會(huì )技術(shù)分析是不可能取勝的，即便你一時(shí)誤打誤撞賺了錢(qián)，但是不可能持續贏(yíng)利的。但技術(shù)分析不是萬(wàn)能的，即便你有先進(jìn)的炒股軟件，如果不能正確的運用，也是枉然。
良好的心態(tài)是在市場(chǎng)中生存和獲利的前提。
1、不賭。中國石油上市48元多，為什么還要去買(mǎi)？因為有人賭它可以漲到60元。本部礦業(yè)從最高時(shí)的68元跌到去年底5元多，為什么還有人去賣(mài)？因為賭它可以跌到4元。不要去賭，永遠不做沒(méi)有把握的事。目前的大盤(pán)，是上還是下？眾說(shuō)紛紜。方向不明，咱就按兵不動(dòng)，不要去賭它。
2、不貪。自知自己的武器不如人，技戰水平不如人，不貪圖暴富做高風(fēng)險高收益的品種，如ST、權證、期貨等等。不貪圖快速致富短線(xiàn)頻繁的炒作，只是看準了時(shí)機做一把獲利走人完事?？疹^市場(chǎng)不貪圖做反彈的機會(huì )，大牛市中也不貪圖那一點(diǎn)點(diǎn)的短期差價(jià)。不貪圖最低價(jià)而失去建倉的良機，也不追求利潤最大化，賣(mài)股賣(mài)在次高價(jià)是正常的。
3、不懼。一個(gè)成熟的投資者要有泰山崩于面前而不懼的品格。股市經(jīng)過(guò)長(cháng)時(shí)間的大幅度下跌，這時(shí)市場(chǎng)充滿(mǎn)了恐怖的氣氛，當權威的股評說(shuō)大盤(pán)還要跌到多少多少點(diǎn)時(shí)，你千萬(wàn)不要被嚇倒，要緊握手中的籌碼等待大牛市的到來(lái)。如果你手里有資金，要選擇好股票擇機建倉。能夠拿到成本低廉的籌碼，這是我們散戶(hù)取勝的關(guān)鍵。當股價(jià)有了一定程度的上漲，當大盤(pán)調整時(shí)，不害怕股價(jià)被打回原位，要咬定青山不放松。你的定力決定了你財富的高度。
克敵制勝的幾點(diǎn)手段
1、只做多頭市場(chǎng)。當大盤(pán)經(jīng)過(guò)漫長(cháng)的慘烈下跌，當技術(shù)指標發(fā)生金叉、中短期日均線(xiàn)成多頭排列時(shí)，可以進(jìn)場(chǎng)做多。當大盤(pán)再次下跌，但并沒(méi)有創(chuàng )出新低（如2005年底大盤(pán)最低時(shí)只下探到1067點(diǎn)，并沒(méi)有創(chuàng )998點(diǎn)的新低，再如2008年底大盤(pán)只調整到1814點(diǎn)，沒(méi)有創(chuàng )1664點(diǎn)新低），這時(shí)你就全力做多，有多少錢(qián)就投入多少錢(qián)。一直持有股票，直到市場(chǎng)又成了空頭排列，你迅速做空離開(kāi)股市等待下一個(gè)機會(huì )的到來(lái)。這一招的關(guān)鍵點(diǎn)是“等”，放棄沒(méi)有把握的機會(huì )，耐心的等待屬于你的那個(gè)機會(huì )的到來(lái)。
2、選擇價(jià)值低估的股票逢低買(mǎi)入。首先要選擇到你中意的股票。耐心的等待漫長(cháng)的下跌。當成交量很小的時(shí)候，根據自己的財力分批的買(mǎi)入。越跌越買(mǎi)，沒(méi)有了資金就去睡大覺(jué)。在隨后漫長(cháng)的歲月里，漲漲跌跌對你都沒(méi)有了關(guān)系。直到某年某月暴漲股價(jià)被高估了，你出手，然后尋找下一個(gè)目標。這一招的關(guān)鍵是“熬”。
3、買(mǎi)基金。把你的錢(qián)交給專(zhuān)家去理財。特別是封閉式基金，而且是折價(jià)率越高越好。有朋友一定會(huì )說(shuō)，你這算是什么招？是的，申購基金大家都會(huì )，但關(guān)鍵的是你選擇什么時(shí)候。絕大多數人選擇在牛市的時(shí)候申購。我說(shuō)，您一定不能在大盤(pán)漲了很長(cháng)時(shí)間聽(tīng)別人介紹說(shuō)買(mǎi)基金賺了大錢(qián)的時(shí)候申購，比如說(shuō)2007年下半年。也不能在股市從很高的位置剛剛開(kāi)始下跌的時(shí)候匆忙的入市，比如說(shuō)2008年上半年。一定要等待市場(chǎng)經(jīng)過(guò)相當長(cháng)的一段下跌后。問(wèn)題是誰(shuí)也不知道跌到哪里是最低點(diǎn)，即便您蒙到了最低點(diǎn)，基金經(jīng)理也不可能在最低點(diǎn)建倉。我的辦法是，當大盤(pán)的月K線(xiàn)和周K線(xiàn)隨機指標都處在低位時(shí)，這時(shí)候您量力買(mǎi)進(jìn)。
我以上所說(shuō)都是比較笨的方法，朋友們一定會(huì )有更多的高招
聯(lián)系客服
